كيف يمنح تعديل قاعدة السفر بالعملات المشفرة في اليابان هيئة الخدمات المالية (FSA) صلاحيات جديدة لمراقبة المعاملات

في العام الماضي، انتقلت اليابان إلى توسيع نطاق نظام قواعد “قواعد السفر” الخاص بالعملات المشفرة، في إشارة إلى أن تركيز الجهة التنظيمية في البلاد يتجه أكثر نحو الامتثال وقابلية تتبع المعاملات والمراقبة عبر الحدود.

أبرز النقاط:

• في 25 أبريل 2025، أضافت هيئة الخدمات المالية اليابانية (FSA) 30 ولاية قضائية إلى شبكة قواعد السفر الخاصة بالعملات المشفرة.
• يرفع نطاق اليابان البالغ 58 سوقًا متطلبات الامتثال لمبادلي العملات المشفرة ومصدري العملات المستقرة.
• بعد ذلك، قد يؤدي مواءمة نهج شبيه بمعايير فريق العمل المعني بالإجراءات المالية (FATF) إلى دفع مزودي خدمات الأصول الافتراضية اليابانيين (VASPs) نحو تشدد أكبر في عمليات التحقق عبر الحدود في 2025.

وضوح تنظيمي يتشكل في سوق الأصول الرقمية في اليابان وسط تعديل “قواعد السفر” لدى هيئة الخدمات المالية (FSA)

في إعلان بتاريخ 25 أبريل 2025، قالت هيئة الخدمات المالية (FSA) إنها ستقوم بتعديل جزئي لتعيين الدول والأقاليم المشمولة ضمن إطار “قواعد السفر” في اليابان، بإضافة 30 ولاية قضائية إضافية إلى نطاق متطلبات الإطار.

تم تصميم نظام “قواعد السفر” في اليابان لجعل تحويلات العملات المشفرة والعملات المستقرة أكثر وضوحًا للوسطاء الخاضعين للتنظيم، وبالمقابل، للدولة. وتشير هيئة الخدمات المالية إلى أن اليابان تتطلب بالفعل من مزودي خدمات تبادل الأصول المشفرة (Cryptoasset Exchange Service Providers) ومزودي خدمات أدوات الدفع الإلكترونية (Electronic Payment Instruments Service Providers) نقل المعلومات الخاصة بالجهات المحيلة والمستفيدين عند تحويل الأصول المشفرة أو أدوات الدفع الإلكترونية مثل العملات المستقرة، وذلك كي تتمكن السلطات والشركات من تتبع مسارات المعاملات بشكل أكثر فعالية.

كانت اليابان قد شملت بالفعل 28 ولاية قضائية ضمن الإطار، بما في ذلك الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وسنغافورة وسويسرا والإمارات العربية المتحدة وهونغ كونغ وكوريا الجنوبية. ووفقًا للتعديل الجديد المنشور، تمت إضافة 30 ولاية قضائية أخرى، بما في ذلك فرنسا وإيطاليا وإسبانيا والسويد وهولندا وأيرلندا وبلجيكا وجمهورية التشيك وجنوب أفريقيا وTürkiye.

وبحسب هيئة الخدمات المالية، حدّت اليابان نطاق “قواعد السفر” على مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الأجانب في الولايات القضائية التي لديها لوائح تعادل لوائح اليابان نفسها، لأن القواعد تكون أقل فعالية عندما تفتقر دولة الطرف المقابل إلى متطلبات قانونية مماثلة. وبناءً على ذلك، يُصاغ التعديل الأحدث على أنه رد على حالة تنفيذ قواعد السفر في كل ولاية قضائية.

والنتيجة هي خريطة أكثر رسمية للإبلاغ عبر الحدود لتحويلات العملات المشفرة. بمجرد اعتبار ولاية قضائية ما أنها تطبق قواعد معادلة، يمكن للشركات اليابانية الخاضعة للتنظيم أن تعامل التحويلات إلى هناك باعتبارها تقع ضمن بنية امتثال معترف بها. وفي الواقع، تقوم اليابان ببناء شبكة على نمط “قائمة بيضاء” للولايات القضائية الأجنبية للعملات المشفرة يُتوقع أن تعمل فيها التزامات تبادل المعلومات بالطريقة التي يعتبرها المنظمون ذات معنى.

تُظهر توضيحات هيئة الخدمات المالية لهذا النظام مدى تفصيل بنية المراقبة التي وصلت إليها. منذ يونيو 2023، كانت قواعد اليابان تتطلب من مزود خدمة الأصول الافتراضية للجهة المحيلة (originator VASP) إخطار مزود خدمة الأصول الافتراضية للمستفيد (beneficiary VASP) بمعلومات تحديد الهوية في وقت التحويل. وتشمل البيانات الإلزامية الأسماء والعناوين أو أرقام تعريف العملاء، وبيانات عنوان blockchain لكل من الجهات المحيلة والمستفيدين، مع معاملة منفصلة للأشخاص الطبيعيين والأشخاص الاعتباريين. كما يُطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الاحتفاظ بسجلات لجميع المعلومات التي يتم إرسالها واستلامها.

يشمل الإطار الياباني صراحةً كلاً من الأصول المشفرة وأدوات الدفع الإلكترونية، والتي تحددها هيئة الخدمات المالية هنا على أنها “عملات مستقرة”. كما ينطبق ذلك بغض النظر عن المبلغ أو نوع الرمز، وفقًا لملخص الوكالة، إلا أن التحويلات إلى أفراد و/أو مزودي خدمات أصول افتراضية غير مسجلين لا تُغطى بالطريقة نفسها.

بشكل فعّال، لا تقوم اليابان بتسهيل إدخال العملات المشفرة في التمويل السائد عبر تقليل الإشراف. إنها تتيح الاستخدام الخاضع للتنظيم مع تشديد الالتزامات المتعلقة بالمعلومات المرتبطة بكل تحويل يمر عبر الكيانات المرخّصة.