أخبار كبيرة في عالم الامتثال المالي: قام المدعون العامون الألمان بتوجيه اتهامات إلى مصرفي من ماكوارie على خلفية فضيحة الضرائب الشهيرة كوم-إكس. وهذه هي المرة الأولى التي يتم فيها توجيه اتهام رسمي لشخص من بنك استثماري دولي كبير في هذه الفوضى.

للسياق، كانت Cum-Ex مخططًا ضخمًا لاقتطاع الأرباح حيث استغل المتداولون الثغرات للمطالبة بعدة استردادات ضريبية على نفس الأسهم. لقد استنزف هذا المليارات من خزائن أوروبا، وكانت ألمانيا من أكثر الدول تضررًا.

ما الذي يجعل هذه الحالة مهمة بشكل خاص؟ إنها ليست مجرد بنك محلي آخر متورط في ممارسات مشبوهة - فهذا يشمل لاعبًا قويًا في المالية العالمية. ماكواري ليست مجرد جهة إقليمية صغيرة؛ إنها مؤسسة دولية كبيرة.

المدعي العام يشير إلى أن المنظمين قد انتهوا من ملاحقة الفواكه السهلة فقط. إنهم الآن مستعدون لتسلق السلم واستهداف الموظفين في الشركات الرائدة. قد يضع هذا سابقة لكيفية تعامل السلطات في جميع أنحاء العالم مع حالات السلوك المالي غير الصحيح المماثلة في المستقبل.

بالنسبة لأي شخص في مجال المالية—سواء التقليدية أو العملات الرقمية—الرسالة واضحة: الامتثال لم يعد خيارًا، و"مجرد اتباع الأوامر" لن يكون دفاعًا مقبولًا.