الأداة التي يجب أن يعرفها المستثمرون: نسبة RR كيف تستخدم لتحقيق أرباح حقيقية

في مجال الاستثمار والتداول، يتحدث الجميع عن RR Ratio (Risk Reward Ratio) كأنه شيء مقدس، لكن غالبية الناس لا يفهمون حقًا ما هو RR Ratio وكيفية الاستفادة منه بشكل صحيح.

ما هو RR Ratio؟ ولماذا يهتم به المتداولون

RR Ratio (Risk Reward Ratio) هو نسبة بين المبلغ الذي نخاطر به (Risk) مقابل المبلغ الذي نرغب في كسبه (Reward)، وبعبارة بسيطة: إذا خاطرنا بمبلغ 100 ريال بهدف ربح 200 ريال، فإن RR Ratio الخاص بنا هو 1:2.

أهميته تكمن في إعطائنا مؤشرًا عما إذا كانت عملية التداول أو الاستثمار مجدية أم لا. لنفترض أن هناك خيارين للاستثمار:

• الخيار أ: يخاطر بنسبة 50% بهدف ربح 20%
• الخيار ب: يخاطر بنسبة 5% بهدف ربح 10%

عند النظر فقط للأرقام، يبدو أن الخيار أ يحقق أرباحًا أكبر، لكن عند حساب RR Ratio، نرى أن الخيار ب أكثر جدوى (RR = 2 مقابل 0.4).

خطوات حساب RR Ratio بشكل صحيح

الصيغة بسيطة جدًا:

RR Ratio = (السعر المستهدف - سعر الدخول) / (سعر الدخول - سعر وقف الخسارة)

مثال: إذا أردت شراء سهم BTS بسعر 7.45 ريال، وحددت هدفًا عند 10.50 ريال، ووقف الخسارة عند 4.50 ريال، فسيكون الحساب كالتالي:

• RR Ratio = (10.50 - 7.45) / (7.45 - 4.50)
• RR Ratio = 3.05 / 2.95
• RR Ratio ≈ 1.03

النتيجة 1.03 تعني أنه إذا ربحت، فربحك سيكون أكثر من خسارتك بمقدار 1.03 مرة، وهو أمر جيد ويعتبر مجديًا.

أنواع المخاطر (Risk) في الاستثمار

المخاطر ليست فقط “انخفاض السعر”، بل هناك أنواع متعددة:

• مخاطر السيولة: عدم القدرة على البيع عند الرغبة
• مخاطر الارتباط: انخفاض عدة أصول معًا
• مخاطر العملة: تغير قيمة العملة
• مخاطر سعر الفائدة: تغير الفائدة وتقليل العائد
• مخاطر التضخم: تآكل قيمة النقود بسبب التضخم
• المخاطر السياسية: الأحداث السياسية التي تؤثر على الأعمال

ما هو مستوى RR Ratio الجيد؟ وما القيمة التي ينبغي شراؤها

إذا كنت محترفًا، فإن قيمة RR Ratio = 2 أو أكثر تعتبر جيدة، لأنها تشير إلى أن:

• RR = 1:1 → تخاطر بوحدة واحدة بهدف ربح وحدة واحدة، وهو غير مناسب جدًا
• RR = 1:2 → تخاطر بوحدة واحدة بهدف ربح وحدتين، وهو جيد
• RR = 1:3 → تخاطر بوحدة واحدة بهدف ربح 3 وحدات، وهو ممتاز

لكن، ارتفاع RR لا يعني دائمًا أن الأمر جيد، لأن الأرباح تكون أصعب في تحقيقها، بينما RR المنخفض يمكن أن يحقق أرباحًا إذا كان لديك نسبة فوز (Win Rate) عالية.

علاقة Win Rate مع RR Ratio: علاقة عكسية

وهنا نقطة مهمة: كلما زاد RR، يجب أن يقل معدل الفوز (Win Rate)

مثال: إذا استخدمت RR = 3:1 وWin Rate = 25%

تخيل أن تتداول 100 مرة:

• 25 فوز × 3 = ربح 75 وحدة
• 75 خسارة × 1 = خسارة 75 وحدة
• النتيجة: تساوي (تحتاج إلى معدل فوز يزيد عن 25% لتحقيق الربح)

جدول أدنى معدل فوز:

إذا كان معدل فوزك منخفضًا، فستحتاج إلى RR مرتفع لتعويض ذلك، وإذا كان معدل فوزك مرتفعًا، يمكنك استخدام RR أقل.

كيف تستخدم RR Ratio في إدارة رأس المال بشكل محترف

( 1. استخدم وقف الخسارة بشكل صارم

RR Ratio يساعدك على تحديد مستوى وقف الخسارة بشكل منطقي، وليس عشوائيًا. إذا كنت تقبل خسارة بنسبة 50% من رأس مالك، فحدد وقف الخسارة عند ذلك المستوى، واحتسب RR بشكل مناسب.

) 2. اختر التداولات ذات الجدوى

ليس كل صفقة تستحق أن تتم، استخدم RR Ratio لفلترة الصفقات ذات الجدوى. إذا لم يكن RR ≥ 1.5، فكر في عدم الدخول.

( 3. قيّم الانخفاضات (Drawdown) على المدى الطويل

إذا كانت نسبة فوزك 60% وRR مرتفعة، فاستعد لفترات الخسائر الطويلة، ولا تنسَ إدارة أموالك بحكمة.

الخلاصة: RR Ratio هو المفتاح للتداول المستدام

Risk Reward Ratio ليس مجرد رقم، بل هو أداة تخبرك بـ:

• مدى جدوى استثمارك
• مدى ملاءمة وقف الخسارة الذي وضعته
• النسبة التي تحتاجها لتحقيق الربح

من يفهم ويستخدم RR Ratio بشكل جيد، سيكون لديه ميزة في اتخاذ قرارات الاستثمار، سواء في شراء Bitcoin، Ethereum، أو أصول أخرى.

والأهم: لا تتداول بشكل عشوائي، فكر قبل كل شيء في RR Ratio، وتذكر أن ارتفاع RR لا يضمن الربح دائمًا، لكنه يساعدك على “اختيار المعادلة التي تتيح لك الفوز” على المدى الطويل.