تداول الأسهم في عام 2025: المبادئ الستة التي يجب على المستثمرين معرفتها قبل البدء

فهم ما يعنيه “تداول الأسهم” حقًا

تداول الأسهم هو شراء وبيع الأسهم على مدى فترة زمنية قصيرة بهدف تحقيق أرباح من تغيرات الأسعار. يختلف هذا الأسلوب عن الاستثمار طويل الأمد حيث يحتفظ المستثمر بالأسهم لفترة طويلة. تعليم التداول بشكل صحيح يجب أن يبدأ بالاعتراف بأن مخاطر التداول أعلى بشكل واضح من الاستثمار التقليدي.

يعتقد بعض الناس أن التداول يحقق أرباحًا في جميع ظروف السوق، سواء كانت السوق في ارتفاع أو انخفاض. هذا التفكير ليس خطأ إذا تمكنت من التنبؤ باتجاه السوق بشكل صحيح، لكن المشكلة هي أن حركة الأسعار على المدى القصير يصعب التنبؤ بها. يستخدم المتداولون المحترفون التحليل الفني بشكل رئيسي، من خلال دراسة الرسوم البيانية للأسعار، حجم التداول، والمؤشرات المختلفة للعثور على فرص مناسبة للشراء والبيع.

إدارة المخاطر: أساس التداول الحي

بغض النظر عن مهارتك في التداول، إذا لم تكن هناك إدارة صارمة للمخاطر، فإن مستقبلك في سوق الأسهم قد ينتهي.

مبدأ حجم المركز هو الأساس الأهم. لا تضع كل أموالك في سهم واحد. قسم رأس مالك إلى أجزاء صغيرة، بحيث لا تتجاوز المخاطرة في كل عملية تداول 2-3% من إجمالي رأس المال. تساعدك هذه الطريقة على البقاء على قيد الحياة حتى لو كانت هناك أخطاء متعددة.

استخدام وقف الخسارة هو تحديد نقطة البيع مسبقًا عندما ينخفض السعر إلى مستوى مقبول. من المهم وضع وقف الخسارة قبل الشراء، وليس بعد انخفاض السعر، ويجب أن تلتزم به بدقة. لا تتوقع أن يتغير السعر ويعود، بل التزم بالخطة.

الخطوة الأولى: فتح حساب وساطة وتحديد الميزانية

قبل أي شيء، يجب أن تفتح حسابًا مع شركة وساطة (سمسار). يوجد الآن العديد من الخيارات، سواء محليًا أو دوليًا. فكر في الأمور التالية: رسوم الخدمة، المصداقية، سهولة الاستخدام، ودعم العملاء.

فتح الحساب عادةً بسيط ويمكن إنجازه عبر الإنترنت، مع الحاجة إلى مستندات قليلة.

حدد ميزانيتك بوضوح. هذه خطوة غالبًا ما يتجاهلها المبتدئون. عليك أن تقيد نفسك بكمية المال التي ستستخدمها، ويجب أن تكون من أموال يمكنك تحمل خسارتها، من أصول غير مخصصة للطوارئ. المبدأ الذي يتبعه المحترفون هو عدم المخاطرة بأكثر من 10% من الأصول الإجمالية في سهم واحد، وابدأ بمبالغ صغيرة.

تعلم أوامر الشراء والتداول وتدرب باستخدام حساب تجريبي

هناك أنواع متعددة من أوامر التداول التي يجب فهمها. أمر السوق هو طلب الشراء أو البيع فورًا بالسعر الحالي. الميزة هي السرعة، لكن العيب هو أن السعر قد يتحرك أثناء إتمام الصفقة.

أمر الحد هو طلب شراء أو بيع بسعر معين فقط. الميزة هي السيطرة على السعر، لكن العيب هو أن الصفقة قد لا تتم.

الأمر المهم هو أنه قبل التداول بأموال حقيقية، يجب أن تتدرب باستخدام حساب تجريبي (حساب تجريبي) الذي توفره العديد من شركات الوساطة. خلال التدريب، حاول تحليل الأسهم ومتابعة النتائج. قم بذلك لمدة 3-6 أشهر، سيساعدك على فهم سلوك السوق وبناء الثقة. بالإضافة إلى ذلك، ستتمكن من اختبار استراتيجيات مختلفة ودراسة علم نفس التداول، وهو جانب مهم جدًا غالبًا ما يتجاهله المبتدئون.

قياس الأداء مع السوق والحفاظ على نظرة طويلة الأمد

هدف التداول هو تحقيق عائد يتفوق على أداء مؤشر السوق، مثل مؤشر SET أو S&P 500. إذا حققت ربحًا بنسبة 5% سنويًا، لكن السوق ارتفع بنسبة 10%، فهذا يعني أنك لم تحقق النجاح بعد. هذا المقارنة تساعدك على تقييم كفاءة تداولك، وإذا كانت النتائج أقل من المؤشر، فقد يكون من الأفضل إعادة النظر في استراتيجيتك.

حافظ على النظرة طويلة الأمد، على الرغم من أن التداول قصير المدى، إلا أن الثراء بين عشية وضحاها غير واقعي. النجاح في التداول يتطلب الصبر، الدراسة المستمرة، والسيطرة على العواطف. المتداولون الناجحون يرون أن التداول هو جزء من محفظة استثمارية، ويجب أن يكون هناك استثمار طويل الأمد في أصول أخرى أيضًا.

تجنب الأخطاء الشائعة في التداول

لا تثق في النصائح من وسائل التواصل الاجتماعي بدون تحليل. هناك الكثير من الأشخاص يوصون بأسهم، لكن كثيرين منهم لديهم مصالح خفية أو يفتقرون إلى المعرفة الحقيقية. الاعتماد على نصائح الآخرين بدون تحليل شخصي هو مخاطرة عالية. أفضل طريقة هي تعلم التحليل بنفسك، واستخدام معلومات من مصادر موثوقة، وفهم الأسهم التي تتداول عليها بعمق.

قم بتوثيق كل عملية تداول. هذا مهم لتحليل الأداء وإدارة الضرائب. في تايلاند، أرباح التداول تخضع للضرائب، وهناك قواعد حساب معقدة لذلك.

ابنِ توازنًا بين التداول قصير المدى والاستثمار طويل المدى. على الرغم من أن التداول يضيف إثارة، إلا أنه لا ينبغي أن يكون الاستراتيجية الأساسية فقط. تنويع المحفظة يقلل من المخاطر.

ملخص استراتيجيات تداول الأسهم

تداول الأسهم هو مهارة يمكن تعلمها، لكنه يتطلب الصبر، الدراسة المستمرة، وإدارة مخاطر صارمة. ابدأ بتعلم الأساسيات، تدرب باستخدام حساب تجريبي، ثم زد رأس مالك تدريجيًا مع زيادة الثقة.

تذكر أن النجاح في التداول لا يأتي من الحظ، بل من المعرفة، والخبرة، والانضباط في إدارة المخاطر. إذا اتبعت هذه المبادئ، تعليم التداول بشكل صحيح، فإن تداول الأسهم يمكن أن يصبح أداة فعالة لتحقيق دخل إضافي. لكن لا تنس أن الأداء السابق لا يضمن الأداء المستقبلي.