فوضى سوق التشفير: عمليات الاحتيال تتنوع، كيف يمكن للمستثمرين الأفراد إنقاذ أنفسهم؟

近期全球經濟波動劇烈，العملات الرقمية سوق أكثر أصبح مكانًا للمضاربين. وخلف هذه الموجة، مجموعات الاحتيال أيضًا تتحرك بنشاط. من عمليات بونزي إلى بورصات وهمية، تتكرر الأساليب بشكل لا ينتهي، مما يصعب الحماية منها. ستقوم هذه المقالة بتحليل أعمق لأكثر الفخاخ شيوعًا في السوق الحالية، وكيفية التصرف إذا وقعت ضحية لها.

لماذا أصبحت العملات الرقمية بيئة خصبة للاحتيال؟

مقارنة بالاحتيالات المالية التقليدية، فإن عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية أكثر تكرارًا. السبب الجوهري هو — الطابع اللامركزي أصبح بمثابة مظلة حماية للمحتالين.

تزداد رقابة المؤسسات المالية العالمية صرامة، ولم تعد القنوات البنكية التقليدية تلبي احتياجات مجموعات الاحتيال، فاستغلوا سرية ولامركزية العملات الرقمية للاحتيال. في الوقت نفسه، أدت السياسات التيسيرية الكمية إلى انخفاض القوة الشرائية، وتراجع ثقة الناس في المؤسسات المالية المركزية، مما زاد من اهتمامهم بالأصول اللامركزية مثل البيتكوين والإيثيريوم.

إمكانات العائد المرتفع، خصائص الحفظ، ومساحات المضاربة — كل هذه المزايا للعملات الرقمية أصبحت أيضًا طُعمًا للمحتالين. العديد من المستثمرين المبتدئين، بسبب نقص الخبرة، يسهل أن يضلوا بسبب وعود العوائد العالية، مما يجعلهم يقعون في الفخ.

إذا تعرضت للاحتيال، ما الإجراءات التي يجب اتخاذها فورًا؟

قبل استعراض طرق الاحتيال المختلفة، دعونا نفهم خطة الطوارئ بعد الوقوع ضحية. الوقت هو المال، ورد الفعل السريع غالبًا ما يحدد إمكانية استرداد جزء من الخسائر.

الخطوة الأولى: إيقاف المخاطر فورًا

• إذا تم الاحتيال في البورصة، قم بتسجيل الدخول إلى الحساب وإلغاء المعاملات غير المكتملة، واتصل بخدمة العملاء لتجميد الحساب
• إذا حولت أموالك للمحتالين عبر البنك، اتصل فورًا بخدمة العملاء واطلب تجميد المبلغ (لا تزال هناك فرصة لتجميد حساب الطرف الآخر إذا لم يُسحب بعد)
• إذا تم اختراق إذن المحفظة، ادخل إلى Revoke.cash (إيثيريوم) أو BscScan (سلسلة BSC) لإلغاء إذن العقود الضارة، وقلل من رصيدك إلى محفظة جديدة

الخطوة الثانية: جمع الأدلة كاملة

• احتفظ بسجلات الدردشة، معلومات المحتال، سجلات التحويل، لقطات الشاشة للمعاملات، وغيرها
• هذه الأدلة مهمة لاحقًا للمساءلة وطلب التعويض

الخطوة الثالثة: تقديم بلاغ رسمي

• اتصل بالخط الساخن 165 لمكافحة الاحتيال (تايوان)
• قدم بلاغًا للشرطة ذات الخبرة في الاحتيال الإلكتروني
• رغم صعوبة التتبع الدولي، إلا أنه من الممكن استرداد جزء من الأموال

احذر من الاحتيال الثانوي: بعد البلاغ، قد تتلقى رسائل من “محامين مزيفين” أو “خبراء استرداد” يدعون القدرة على استرجاع الأموال مقابل دفع رسوم — هذا بالتأكيد احتيال!

تحليل أساليب الاحتيال المالي التقليدي

عمليات بونزي: يستخدم أموال المبتدئين لدفع فوائد القدامى

أسلوب عمليات بونزي بسيط وواضح — يروج لعوائد عالية جدًا لجذب المستثمرين، لكن في الواقع لا توجد أرباح حقيقية، فقط يتم دفع أرباح القدامى من أموال المستثمرين الجدد. بمجرد توقف تدفق الأموال الجديدة، يهرب المحتالون أو يختلقون أعذارًا مثل “تم الاختراق” أو “صيانة النظام” للتأخير.

حالة نموذجية: انهيار Terra (LUNA) في 2022 هز السوق. المشروع كان يروج لـ “Anchor Protocol”، ويعد بتوفير “عائد سنوي 20%” على عملة UST المستقرة، لكن هذه العوائد كانت تعتمد على تدفق أموال جديدة وإصدار رموز. في النهاية، هربت الأموال، وفصلت UST عن الدولار، وانخفضت LUNA إلى الصفر، وخسر المستثمرون أكثر من 40 مليار دولار.

قضية Fintoch في 2023 كانت أيضًا غريبة — المحتالون زعموا أنه مشروع بلوكتشين تابع لـ “مورغان ستانلي”، ويقدمون عائد يومي 1%، لكن لا يوجد عمل فعلي، فقط مخطط جمع أموال، وفي النهاية سرقوا 3.15 مليار دولار.

نصائح الوقاية:

• احذر من الوعود بعوائد مرتفعة تتجاوز المعايير الصناعية
• تجنب الانضمام لمنصات تتطلب دائمًا استقطاب مستثمرين جدد
• لا تستثمر في مشاريع لا تفهمها جيدًا

عمليات الصيد الاحتيالي: مواقع مقلدة لسرقة المعلومات الحساسة

المحتالون يتنكرون كموظفي الحكومة أو البورصات، ويستخدمون عبارات مثل “خطأ في المحفظة” أو “خطر على الحساب” لإقناعك بالنقر على روابط وملء بياناتك. الأسلوب الأكثر دهاء هو استنساخ المواقع الرسمية، ليبدو وكأنه الموقع الحقيقي.

مثلاً، تعرض بعض المتداولين للاحتيال عبر رسائل مزيفة تدعي مقابلة مع Forbes، حيث يرسل المحتالون روابط تحتوي على برمجيات خبيثة، ويطلبون منك ملء البيانات لسرقة أصول محفظة إيثيريوم.

نصائح الوقاية:

• لا تنقر على روابط غير معروفة المصدر
• قبل إدخال كلمة المرور، تحقق مرارًا من صحة النطاق
• استخدم مانع الإعلانات، ولا تفتح الروابط عبر وسائل التواصل الاجتماعي
• قم بعمل نسخ احتياطية منتظمة لبياناتك المهمة

عمليات الاحتيال عبر الهدايا المجانية / السحوبات الوهمية: فخ “وجبة مجانية”

المحتالون ينشئون مواقع وهمية تدعي توزيع هدايا لمشاريع شهيرة (مثل zkSync، Starknet)، وعند توصيل المحفظة وتوقيع المعاملة، يمنحون المحتالين إذنًا لنقل الأصول. كما يزعمون أن عليك دفع رسوم Gas لاستلام الهدايا، أو يرسلون رسائل تصيد عبر البريد الإلكتروني الرسمي.

نصائح الوقاية:

• تحقق من صحة الهدايا عبر الموقع الرسمي للمشروع
• تجاهل عمليات توزيع رموز غير معروفة، ولا تحاول استبدالها
• الهدايا الحقيقية لا تتطلب توقيع معاملات، ولا تتطلب دفع رسوم
• كن حذرًا من رسائل مزيفة من شخصيات معروفة تدعي توزيع هدايا محدودة

أسرار عمليات الاحتيال في بورصات العملات الرقمية

بورصات وهمية: مواقع مقلدة تخدعك وتسرق أموالك

المحتالون ينسخون واجهات بورصات موثوقة (مثل Binance، MAX)، ويغيرون النطاقات قليلاً (مثل “binance.com” إلى “binancc.com”)، ويستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي والإعلانات لجذب العملاء.

بعد إيداع الأموال، تكون جميع المعاملات والأرباح وهمية، بهدف إقناعك بالمزيد من الإيداعات. وعند رغبتك في السحب، يوقفون العمليات بحجج مثل “تجميد الحساب” أو “ضرورة دفع ضمان”.

في 2017، تم الكشف عن بورصة BitKRX المزيفة في كوريا، التي استغلت اسم أكبر منصة وطنية لسرقة مئات الآلاف من المستثمرين. في السنوات الأخيرة، دخلت العديد من تطبيقات المحافظ المقلدة على Google Play وغيرها من المتاجر الرسمية، وعند تحميلها، يتم سرقة بيانات الحساب والأموال.

نصائح الوقاية:

• تحقق من عنوان الموقع وتأكد من مطابقته للموقع الرسمي
• افحص تراخيص التنظيم والمعلومات القانونية للشركة
• قم بتحميل التطبيقات فقط من المصادر الرسمية
• كن حذرًا من المنصات التي توفر دعمًا مباشرًا فرديًا (علامة على الاحتيال غالبًا)
• اختر بورصات ذات سمعة طويلة وموثوقة وذات حجم تداول كبير

عمليات الاحتيال عبر ICO: أوراق بيضاء فاخرة وراءها هياكل فارغة

الـ ICO هو وسيلة شرعية لجمع التمويل لمشاريع العملات الرقمية، لكن المحتالين استغلوا الأمر كأداة لجمع الأموال. يصنعون أوراق بيضاء أنيقة، ويستعينون بمشاهير، ويطلقون حملات ترويجية مكثفة، ثم يفرون بعد جمع الأموال.

مثال على ذلك، عملية احتيال “GPT Coin” في بداية 2024 — حيث استغل المحتالون موجة ChatGPT وأطلقوا رموزًا باسمها، وادعوا في مجموعات Telegram أن المستثمرين الأوائل سيحصلون على عوائد 10 أضعاف، ثم يختفون بعد جمع الأموال، ويصبح الرمز بلا قيمة.

نصائح الوقاية:

• من الأفضل عدم الاستثمار في رموز جديدة خلال مرحلة الـ ICO
• انتظر حتى يصبح المشروع ذا حجم وسمعة قبل الدخول
• تابع أخبار المشروع وادرسه جيدًا قبل الاستثمار

المحتالون يقتلون المستثمرين الصغار: Pump and Dump

سوق العملات الرقمية يتميز بـ “ميزة المبادر”، فإذا كانت أكبر 10 عناوين لرمز معين تسيطر على أكثر من 60% من المعروض، فغالبًا يكون رمزًا مملوكًا للمحتالين. هؤلاء يرفعون السعر بسرعة عبر Pump and Dump، ويزعمون أنه “فرصة ذهبية”، وعندما يدخل المستثمرون الصغار، يبيعون بسرعة، ويتركون السوق منهارًا، ويخسر المبتدئون ملايين.

في مايو 2024، أعلن أحد المؤثرين المعروفين مع المحتالين أن “PEPE ستدرج في Coinbase”، وبدأوا بجمع رموز منخفضة السعر، مما أدى إلى ارتفاع PEPE بنسبة تقارب 300% خلال أيام، وجذب مئات الآلاف من المستثمرين. بعد ذلك، باع المحتالون تدريجيًا عند القمة، وانخفض السعر بنسبة 80% خلال يومين، وخسر المستثمرون مليارات الدولارات.

هذه الاحتيالات لا تزال في المنطقة الرمادية قانونيًا، ويصعب تصنيفها كاحتيال رسمي، لذلك يحتاج المستثمرون إلى تطوير قدرات التحليل على السلسلة.

نصائح الوقاية:

• استخدم أدوات مثل Nansen وArkham لفحص توزيع الرموز، وتجنب العملات التي يسيطر عليها عدد قليل من الحسابات
• راقب عمليات الإيداع الكبيرة في البورصات المركزية، فهي غالبًا مؤشر على محاولة التلاعب
• تحقق من صحة الأخبار، ولا تصدق الشائعات على وسائل التواصل الاجتماعي

ظاهرة الاحتيال على إيثيريوم: بيئة عالية الانتشار

في السنوات الأخيرة، ظهرت العديد من عمليات الاحتيال على إيثيريوم (ETH) ورموزه البيئية. سواء كانت مواقع تصيد لسرقة مفاتيح Uniswap، Aave، أو عمليات ICO باسم “مكافآت Layer2” على إيثيريوم، أدت إلى خسائر كبيرة للمستثمرين. خاصة، استغلال ثغرات العقود الذكية في Solidity لتنفيذ عمليات تفويض احتيالية، مما جعلها من المناطق الأكثر تعرضًا للاحتيال على ETH.

يجب على المستثمرين التحقق من عناوين العقود، والتأكد من المصادر الرسمية، ومراجعة الأذونات الممنوحة للعقود بشكل دوري قبل التفاعل مع أي تطبيقات على إيثيريوم.

التذكير النهائي

سوق العملات الرقمية مليء بالفرص والمخاطر. تذكر أن تتبع هذه الأربع نصائح لتجنب 99% من عمليات الاحتيال: استخدم بورصات موثوقة، لا تنقر على روابط غير معروفة، لا تصدق وعود الأرباح، وادرس المشاريع جيدًا ووزع استثماراتك.

سواء كنت مبتدئًا أو محترفًا، فإن فهمك العميق للأصول التي تستثمر فيها هو أفضل وسيلة للحماية. طمع وخوف البشر دائمًا أدوات في يد المحتالين، والمعرفة هي الدرع الأقوى.