هل يجب عليك تعيين وصي واحد أو عدة أوصياء لصندوق استثمار؟ إليك ما يجب مراعاته

عند إنشاء وصية حية، أحد أهم القرارات التي ستتخذها هو اختيار الوصي. السؤال ليس فقط عن من يدير وصيتك—بل عن كم عدد الأشخاص الذين يجب أن يشاركوا في تلك المسؤولية. على الرغم من أن القانون لا يحدد الحد الأقصى لعدد الوصاة الذين يمكنك تسميتهم، إلا أن الاعتبارات العملية أكثر تعقيدًا بكثير.

الحجة لصالح الوصي الفردي مقابل السلطة المشتركة

نموذج الوصي الواحد يوفر وضوحًا وسرعة في اتخاذ القرارات. يتم اتخاذ القرارات بسرعة دون الحاجة إلى توافق أو تنسيق. يتحمل شخص واحد مسؤولية واضحة، ويعرف المستفيدون بالضبط من يتوجب عليهم الاتصال به عند وجود أسئلة. هذا النهج المبسط يعمل بشكل جيد للأصول البسيطة أو عندما يكون لديك شخص تثق به ثقة عمياء.

ومع ذلك، فإن وجود عدة وصاة لوصية ما يغير الديناميكية تمامًا. من خلال توزيع السلطة بين شخصين أو أكثر، تخلق نظام رقابة داخلي. لا يمكن لأي شخص بمفرده نقل الأصول أو اتخاذ قرارات كبيرة بشكل أحادي. يقلل هذا الهيكل التعاوني من خطر تصرف أي وصي لمصلحته الشخصية بدلاً من مصلحة المستفيدين.

متى يكون وجود عدة وصاة منطقيًا عمليًا

فكر في وجود عدة وصاة إذا كانت ممتلكاتك معقدة أو كبيرة الحجم. ربما لديك مستفيدون ذوو مصالح متضاربة—شركة لإدارتها بجانب الأصول الشخصية، أو أفراد عائلة لديهم أولويات مالية مختلفة. يمكن للوصاة ذوي المهارات التكميلية—واحد بخبرة في الاستثمار، وآخر بفهم ديناميات الأسرة—أن يتنقلوا بشكل أكثر فاعلية بين هذه التوترات.

كما أن عامل الاستمرارية مهم أيضًا. إذا أصبح الوصي الرئيسي غير قادر على العمل أو توفي، فإن وجود وصي مشارك بالفعل في المكان يعني أن الوصية لا تتوقف. لا حاجة للانتظار لتعيين خلف؛ تستمر الإدارة بسلاسة.

التكاليف الحقيقية للوصاية التعاونية

الكفاءة تتأثر سلبًا عند وجود عدة وصاة. يصبح جدولة الاجتماعات أكثر صعوبة. يتطلب الاتفاق على مبيعات الأصول، والتوزيعات، أو تعديلات الاستثمار تفاوضًا. قد يحتاج بعض الوصاة إلى أن يُدفع لهم مقابل خدماتهم، ومع وجود عدة وصاة، فإن ذلك يعني ترتيبات تعويض متعددة.

تظهر النزاعات عندما يكون لدى الوصاة فلسفات مختلفة حول تحمل المخاطر أو توقيت التوزيع. قد يتعارض وصي يركز على الحفاظ على الثروة مع آخر يولي أولوية وصول المستفيدين إلى الأموال. هذه الخلافات لا تخلق فقط توترًا—بل تبطئ عمليات الوصاية تحديدًا عندما يكون المستفيدون بحاجة لاتخاذ قرارات سريعة.

وضع قواعد واضحة لجعل الوصاية المتعددة تعمل

إذا قررت أن وجود عدة وصاة هو مسارك، فإن وضوح في وثيقة الوصية أمر غير قابل للتفاوض. حدد بوضوح:

• ما إذا كان الوصاة يجب أن يتفقوا بالإجماع أو أن أغلبية الأصوات تكفي
• أي القرارات تتطلب استشارة وأيها ضمن السلطة الفردية
• كيف يحلون حالات الجمود
• ما إذا كان يمكن للمستفيدين عزل الوصاة غير الفاعلين

كما ينبغي أن تسمي وصيًا خلفيًا أو وصاة مشاركين. تتغير الظروف الحياتية، وقد لا يكون الشخص المستعد للخدمة متاحًا لاحقًا. وجود تعيين مسبق للخلف يمنع التعقيدات المستقبلية.

الالتزامات الأساسية للوصي

بغض النظر عن عدد الوصاة الذين يشرفون على وصيتك، فإن كل واحد منهم يتحمل مسؤوليات جسيمة. يجب عليهم الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات، إدارة الأصول بحكمة، وتوزيع الأموال وفقًا لتعليماتك المكتوبة. واجبهم الائتماني يعني أنهم ملزمون قانونيًا بإعطاء مصلحة المستفيدين الأولوية على مصالحهم الخاصة—دائمًا.

كما يجب على الوصاة إبلاغ المستفيدين. الصمت يثير الشكوك؛ التواصل المنتظم حول حالة الحساب، القرارات الكبرى، وتوقيت التوزيعات يمنع سوء الفهم والنزاعات.

اتخاذ قرارك

الهيكل الصحيح للوصاية يعتمد على تعقيد ممتلكاتك، والأشخاص المتاحين للخدمة، وراحتك مع اتخاذ القرارات المشتركة. الأصول البسيطة مع أفراد موثوقين يديرونها غالبًا تزدهر تحت ترتيبات وصاية فردية. الحالات المعقدة مع أصول مقسمة أو مصالح مستفيدين متضاربة عادةً تستفيد من الرقابة التعاونية.

قبل إتمام اختيارك، قم بتوثيق كل شيء. حدد الأدوار بوضوح. خطط للخلافة. هذه الخطوات تحول ترتيب الوصاية—سواء كان فرديًا أو متعددًا—من مصدر محتمل للنزاعات إلى إطار لإدارة سلسة ومتوافقة لإرثك.