دليل شراء العملات الرقمية: تعلم كيفية شراء وبيع الأصول المشفرة من الصفر

شهدت البيتكوين والعملات الافتراضية المختلفة على مدى السنوات القليلة الماضية جذبًا مستمرًا لاهتمام المستثمرين، وكثيرون يرغبون في الدخول عند أسعار معقولة نسبياً. لكن بالنسبة للمبتدئين، كيف يتم شراء العملات الافتراضية بالضبط؟ وما هي قنوات الشراء المتاحة؟ وما الفروقات بين طرق التداول المختلفة؟ ستساعدك هذه الدليل على الإجابة عن جميع هذه الأسئلة.

خطوات شراء العملات الافتراضية في خمس مراحل

العمليات الأساسية على جميع منصات تداول العملات الافتراضية متشابهة إلى حد كبير، وتتمثل في خمس خطوات رئيسية:

الخطوة الأولى: اختيار منصة التداول المناسبة
اعتمادًا على هدف استثمارك، اختر نوع البورصة (تداول فوري، مشتقات، أو منصة لامركزية).

الخطوة الثانية: إكمال تسجيل الحساب
يحتاج المستخدم الجديد إلى إنشاء حساب، ومعظم المنصات تتطلب التحقق من الهوية (KYC).

الخطوة الثالثة: إيداع الأموال في الحساب
استخدام العملة الورقية أو عملات مشفرة أخرى لإيداع الأموال. تشمل الطرق الشائعة التحويل البنكي، بطاقة الائتمان، أو الدفع عبر الإنترنت.

الخطوة الرابعة: تنفيذ الصفقة
بعد إتمام الإيداع، بناءً على تحليل السوق، قم بوضع أوامر شراء أو تداول العملات الافتراضية.

الخطوة الخامسة: سحب الأموال
بعد إتمام الصفقة، يمكنك تحويل الأصول إلى عملة مستقرة للاحتفاظ بها، أو سحب العملة الورقية إلى حساب بنكي موثوق.

نظرة عامة على قنوات تداول العملات الافتراضية في تايوان

توفر بعض الشركات الرئيسية في تايوان خدمات تداول العملات الافتراضية، ولكل منها خصائصها:

ميزات المنصات المحلية:

• دعم إيداع وسحب النيو taiwan dollar مباشرة، مما يجعلها أكثر ملاءمة للمستخدمين في تايوان
• هيكل رسوم واضح، وعدد أزواج التداول أقل نسبياً
• عمق السوق والسيولة أقل مقارنة بالمنصات الدولية الكبرى
• عملية التحقق أبسط، ومتطلبات فتح الحساب أقل

عند اختيار منصة محلية، ينبغي مراعاة سهولة إيداع وسحب النيو taiwan dollar، ومستوى الرسوم، وأنواع العملات الافتراضية المتاحة للتداول.

تحليل طرق التداول الثلاثة للعملات الافتراضية

البورصات المركزية (CEX)

تعمل البورصات المركزية بطريقة مشابهة لوكلاء الأسهم التقليديين، حيث يتم إدارة أصول المستخدمين بواسطة المنصة. من مميزات هذه المنصات:

المزايا:

• حجم تداول كبير، وسيولة عالية
• أزواج تداول غنية ومتنوعة
• واجهة سهلة الاستخدام وسلسة
• عمق سوق عالي وسرعة تنفيذ عالية

المخاطر:

• خطر تعرض المنصة للاختراق من قبل القراصنة
• حماية خصوصية المستخدم محدودة
• عطل المنصة قد يؤثر على التداول

الطريقة التقليدية هي شراء عملة مستقرة (مثل USDT)، ثم استخدامها لمبادلتها مقابل العملات الافتراضية المطلوبة.

البورصات اللامركزية (DEX)

تتم عمليات التداول على المنصات اللامركزية عبر العقود الذكية على البلوكشين، دون الحاجة إلى طرف ثالث لإدارة الأصول، وتكون العمليات شفافة تمامًا.

المزايا:

• تداول شفاف تمامًا ولا يمكن التلاعب به
• لا يتطلب التحقق من الهوية (KYC)
• الأصول تحت إدارة المستخدمين أنفسهم
• مقاومة للرقابة بشكل قوي

العيوب:

• عمليات أكثر تعقيدًا
• عمق السوق أقل نسبياً
• سرعة وتكلفة المعاملات تعتمد على حالة شبكة البلوكشين
• تجربة المستخدم أقل سلاسة مقارنة بالمنصات المركزية

استخدام المنصات اللامركزية يتطلب إدارة المحافظ والمفاتيح الخاصة بشكل مستقل، وهو يتطلب مستوى تقني أعلى.

منصات المشتقات

تقدم منصات المشتقات عقودًا مثل العقود الآجلة والخيارات ورموز الرافعة المالية، وتسمح للمستثمرين بالمضاربة على تقلبات الأسعار على المدى القصير.

الخصائص:

• دعم التداول في الاتجاهين (شراء وبيع على المكشوف)
• توفير الرافعة المالية، مما يضاعف الأرباح (وفي نفس الوقت يزيد المخاطر)
• متطلبات دخول منخفضة، يمكن للمبالغ الصغيرة المشاركة
• مناسبة للمتداولين ذوي الخبرة في التداول قصير الأجل

المخاطر:

• مخاطر عالية مع الرافعة المالية
• احتمال الإغلاق الإجباري للمراكز
• يتطلب إدارة نشطة للمخاطر

عادةً ما تعتمد المشتقات على نظام الهامش، مع نسب رافعة تتراوح بين 1 إلى 100 مرة، وتختلف الشروط بين المنصات.

الفرق بين التداول الفوري والمشتقات: دليل الاختيار

خصائص التداول الفوري

شراء الأصول الرقمية الفعلية على منصة التداول الفوري، ويجب تخزينها في محفظة. يناسب هذا الأسلوب:

• الاستثمار على المدى المتوسط والطويل
• المستثمرون المحافظون نسبيًا
• التمويل المبدئي كافٍ
• القدرة على الشراء فقط، وليس البيع على المكشوف

خصائص تداول المشتقات

المشتقات تعتمد على تقلبات السعر للأصول الأساسية، والمستثمرون لا يملكون الأصول فعليًا. يناسب هذا الأسلوب:

• المضاربة قصيرة الأجل
• التحوط من المخاطر
• التمويل المحدود ولكن يرغب في توسيع المركز
• الرغبة في تحقيق أرباح من الاتجاهين

مقارنة طرق التداول:

اختيار طريقة التداول وفقًا لأهداف الاستثمار

للمبتدئين:
شراء العملات الافتراضية على منصة مركزية هو الأسهل والأكثر مباشرة، مع تجربة جيدة وسرعة في إتمام الأوامر، ويوجد الكثير من الموارد التعليمية. ابدأ بمبالغ صغيرة، وافهم أساسيات السوق.

لمن يولي أهمية للخصوصية والأمان:
إذا كانت لديك مبالغ كبيرة وتريد حماية خصوصيتك بشكل كبير، فكر في المنصات اللامركزية. يتطلب الأمر تعلم إدارة المحافظ وحماية المفاتيح الخاصة.

للمتداولين قصيري الأجل:
منصات المشتقات تقدم أدوات الرافعة المالية والتداول في الاتجاهين، وهي مناسبة للمتداولين ذوي الخبرة لإجراء تداولات داخل اليوم أو على الموجة. لكن الرافعة المالية عالية المخاطر، ويجب التعامل معها بحذر.

استراتيجيات التداول حسب الإطار الزمني

التداول اللحظي (داخل اليوم):
الاستفادة من تقلبات الأسعار الصغيرة خلال اليوم، والشراء عند الانخفاض والبيع عند الارتفاع. يتطلب مراقبة مستمرة للسوق.

التداول القصير والمتوسط (أسابيع إلى شهور):
اعتمادًا على التحليل الفني أو الأساسي، حدد نقاط الدخول والخروج، وضع نسب وقف الخسارة والربح. مناسب للمستثمرين الذين يملكون وقتًا محدودًا.

الاستثمار طويل الأمد (أكثر من ستة أشهر):
الاعتماد على فهم أساسيات العملات الافتراضية ودورات السوق، وشراء الأصول الفورية والاحتفاظ بها على المدى الطويل. الأنسب على المنصات الرئيسية.

أهم النقاط في استثمار العملات الافتراضية

✓ إدارة المخاطر أولاً:
تتسم أسعار البيتكوين بتقلبات عالية، ويجب دائمًا وضع أوامر وقف الخسارة في كل صفقة.

✓ تحديد هدف استثماري واضح:
الأهداف المختلفة تتطلب طرق تداول مختلفة، والتخبط بدون خطة قد يؤدي إلى خسائر.

✓ ابدأ بمحاكاة التداول:
استخدم حسابات تجريبية للتعرف على عمليات التداول، واختبر استراتيجياتك قبل المخاطرة بأموال حقيقية.

✓ تعلم كيفية استخدام المنصات:
قبل استثمار أموال حقيقية، تأكد من فهم كامل لوظائف المنصة التي ستستخدمها.

✓ توخي الحذر مع الرافعة المالية:
مخاطر الرافعة المالية تتناسب مع أرباحها، ويجب على المبتدئين تجنب الرافعة العالية.

الخلاصة

عملية شراء العملات الافتراضية بسيطة وواضحة: اختيار المنصة → التحقق من الحساب → الإيداع → التداول → السحب. المهم هو اختيار طريقة التداول المناسبة وفقًا لظروفك الشخصية.

المستثمرون على المدى المتوسط والطويل يفضلون شراء الأصول على المنصات المركزية الكبرى وتخزينها بأنفسهم؛ والمتداولون قصيرو الأجل يمكنهم الاستفادة من الرافعة المالية على منصات المشتقات؛ وأصحاب الرغبة في الخصوصية يمكنهم تجربة المنصات اللامركزية.

مهما كانت الطريقة التي تختارها، فإن استثمار العملات الافتراضية ينطوي على مخاطر. تأكد دائمًا من قدرتك على تحمل المخاطر، وضع نظام إدارة مخاطر متكامل، فهذه هي أساسيات الربح المستدام على المدى الطويل. وفي ظل ظروف السوق الحالية، فإن الاستثمار العقلاني والسيطرة على المخاطر يظل دائمًا الأولوية.