السوق الأكبر للتداول في العالم: ما هو الفوركس وكيفية المشاركة

الحجم الحقيقي لسوق الصرف الأجنبي

إذا تحدثنا عن أكبر وأكثر أسواق التداول نشاطًا في الأسواق المالية العالمية، فهي سوق الصرف الأجنبي بلا شك. يتداول في هذا السوق يوميًا بحجم يصل إلى 6.6 تريليون دولار، بالمقارنة مع حجم التداول اليومي في بورصة نيويورك الذي يبلغ 224 مليار دولار فقط، ويمكن تصور الفرق بينهما. سوق الصرف الأجنبي ليس فقط كبير الحجم، بل هو أيضًا سوق عالمية لامركزية، يعمل على مدار 24 ساعة بدون مركز تداول واحد، بل شبكة ضخمة تتكون من البنوك والوسطاء والمستثمرين حول العالم.

ماذا يمثل سوق الصرف الأجنبي في الواقع

ببساطة، الصرف الأجنبي (بالإنجليزية Foreign Exchange، ويختصر Forex أو FX) هو عملية تبادل عملة بأخرى. أما تداول الصرف الأجنبي فهو الاستثمار الذي يحقق أرباحًا من خلال شراء وبيع العملات المختلفة، بناءً على تغيرات أسعار الصرف.

تخيل أنك عندما تسافر إلى الخارج، تدخل إلى مكتب صرف العملات في المطار، وتنظر إلى الشاشات التي تعرض أسعار الصرف المختلفة، وتقرر تحويل عملتك التايوانية الجديدة إلى دولار أمريكي — هذا هو المشاركة في سوق الصرف الأجنبي. على سبيل المثال، إذا كان سعر الصرف هو 0.034، وأخرجت 10,000 دولار تايواني لتحصل على 3400 دولار أمريكي، فبالحقيقة أنت تبيع الدولار التايواني وتشتري الدولار الأمريكي. هذا هو الشكل الأساسي لتداول الصرف الأجنبي.

سعر الصرف هو السعر النسبي بين عملتين مختلفتين، ويتغير كل ثانية. تتأثر هذه التغيرات بعدة عوامل — مثل قوة الاقتصاد الوطني، السياسات المالية، العلاقات الدولية، وغيرها، والتي تدفع أسعار الصرف للارتفاع أو الانخفاض. على سبيل المثال، عندما يتجه الين الياباني نحو الانخفاض، يلجأ العديد من المتداولين إلى اقتراض الين وشراء الدولار الأمريكي، لتحقيق أرباح من فرق سعر الصرف.

لماذا سوق الصرف الأجنبي دائمًا في حالة تداول

على عكس سوق الأسهم أو سوق السندات، فإن سوق الصرف الأجنبي مفتوح تقريبًا على مدار الساعة — يعمل خمسة أيام في الأسبوع، وعلى مدار 24 ساعة يوميًا. يبدأ التداول من أوكلاند/ويلينغتون في نيوزيلندا، ثم ينتقل تدريجيًا إلى سيدني، سنغافورة، هونغ كونغ، طوكيو، فرانكفورت، لندن، وأخيرًا نيويورك، ثم يبدأ من جديد. هذا يعني أنه طالما لديك اتصال بالإنترنت، يمكنك التداول في أي وقت، دون قيود جغرافية أو زمنية.

من الجدير بالذكر أنه على الرغم من أن حجم التداول اليومي يصل إلى 6.6 تريليون دولار، فإن حجم التداول الفعلي في سوق الصرف الفوري يقدر بحوالي 2 تريليون دولار يوميًا. كما أن حجم التداول اليومي للمستثمرين الأفراد يشكل فقط 3-5% من الإجمالي، أي حوالي 200-300 مليار دولار تقريبًا. ومع ذلك، لا يزال سوقًا يتمتع بسيولة عالية جدًا.

ما الذي يتم شراؤه وبيعه في سوق الصرف الأجنبي

باختصار، ما يتم تداوله في سوق الصرف هو العملات. على الرغم من أنك لا ترى تسليمًا ماديًا للعملة، إلا أنه يمكن فهم الأمر على النحو التالي: شراء عملة معينة يعادل شراء “أسهم” في ذلك البلد. عادةً، يعكس سعر العملة تقييم السوق للوضع الاقتصادي الحالي والمستقبلي لهذا البلد.

إذا توقعت أن الاقتصاد الأمريكي سيتحسن، يمكنك شراء الدولار. وإذا تحقق توقعك، وبدأ الاقتصاد الأمريكي في التحسن، يمكنك بيع الدولار مرة أخرى في السوق لتحقيق أرباح من فرق السعر. في جوهره، يعكس سعر الصرف مدى قوة أو ضعف اقتصاد بلد معين مقارنةً بغيره.

العملات الرئيسية في سوق الصرف الأجنبي

يمكن تداول العديد من أزواج العملات في سوق الصرف، لكن المبتدئين عادةً يركزون على الأزواج الرئيسية. تمثل هذه العملات أكبر اقتصادات العالم، وتشمل الدولار الأمريكي، اليورو، الدولار الكندي، الجنيه الإسترليني، الفرنك السويسري، الدولار الأسترالي، الين الياباني، والدولار النيوزيلندي.

كيف ترى رموز العملات

كل عملة لها رمز مكون من ثلاثة أحرف. الحرفان الأولان يمثلان اسم الدولة، والحرف الثالث يمثل أول حرف من اسم العملة. على سبيل المثال، الدولار الأمريكي يُرمز له بـ USD، حيث US تمثل الولايات المتحدة، وD تمثل الدولار.

نظام الترميز هذا وضعته المنظمة الدولية للتوحيد القياسي (ISO) عام 1973، ويعرف باسم ISO 4271 لرموز العملات، ولا زال يُستخدم عالميًا حتى اليوم.

الدولار هو العملة الأكثر تداولًا في العالم، وله العديد من الألقاب، مثل Buck أو Greenback. أصل اسم “Greenback” مثير للاهتمام: جاء من أن الدولار الأمريكي خلال الحرب الأهلية عام 1861 كان يحمل لونًا أخضر مميز على ظهره، ومن هنا جاء الاسم.

مزايا تداول العملات مقارنة بأسهم الأسهم

• تكلفة أقل. لا يتطلب تداول العملات دفع عمولات للوسطاء، ولا توجد رسوم تسوية أو رسوم تداول. يحقق الوسطاء الربح من خلال فرق السعر، وعادةً يكون فرق السعر أقل من 0.1%، وفي التداولات الكبيرة يمكن أن ينخفض إلى 0.07%.

• حجم تداول مرن. على عكس سوق العقود الآجلة الذي يحدد حجم العقد، يسمح تداول العملات بحجم صغير للمراكز. يدعم العديد من الوسطاء التداول بأقل من 1,000 وحدة من العملة.

• مرونة زمنية عالية. سوق العملات مفتوح من الاثنين إلى الجمعة على مدار 24 ساعة، من بداية السوق الأسترالي صباح الاثنين حتى إغلاق السوق في نيويورك يوم الجمعة، مما يتيح للمتداولين التداول في أي وقت وأي مكان.

• دعم الرافعة المالية. يمكن للمتداولين استخدام مبلغ قليل من رأس المال للتحكم في مراكز كبيرة. على سبيل المثال، رافعة مالية 50:1 تعني أن هامش 50 دولارًا يمكن أن يتحكم في مركز بقيمة 2,500 دولار، و500 دولار يمكن أن يتحكم في مركز بقيمة 25,000 دولار.

• سيولة عالية جدًا. يضمن حجم التداول اليومي الضخم تنفيذ الصفقات بسرعة وبتأكيد السعر، مما يوفر تنفيذًا موثوقًا.

مقارنة سوق الصرف مع سوق الأسهم

حتى أكبر سوقين للأسهم في العالم، وهما بورصتا نيويورك ولندن، يملكان حوالي 6,000 سهم فقط، بينما يتداول في سوق الصرف أعلى 7 أزواج عملات رئيسية — مما يجعل التركيز والاهتمام أكثر تحديدًا.

كما أن سوق الصرف لديه مزايا فريدة أخرى: فالتداول في الأسهم يخضع لقيود زمنية (مثل السوق الأمريكي من 9:30 إلى 16:00)، بينما سوق الصرف يعمل على مدار 24 ساعة بدون توقف. حجم السيولة والتداول في سوق الصرف يفوق بكثير سوق الأسهم. لا توجد قيود خاصة على البيع على المكشوف، فكل من الاتجاه الصاعد والهابط يتيح فرصًا للتداول. بالإضافة إلى ذلك، فإن سوق الصرف أقل تأثرًا بآراء المحللين أو توصيات الوسطاء — فالصرف هو مصدر دخل للبنوك العالمية، وهو عنصر أساسي في السوق العالمية، وتأثير آراء المحللين محدود.

مقارنة سوق الصرف مع سوق العقود الآجلة

• السيولة: يتداول سوق الصرف يوميًا بحجم 6.6 تريليون دولار، مقابل 300 مليار دولار فقط في سوق العقود الآجلة، والفارق واضح.

• وقت التداول: سوق الصرف يعمل على مدار 24 ساعة، بينما سوق العقود الآجلة رغم وجود سوق ليلي، إلا أن السيولة أقل.

• تنفيذ الصفقات: يوفر سوق الصرف تنفيذًا سريعًا وأسعارًا مؤكدة في ظروف السوق العادية، بينما سوق العقود الآجلة والأسهم لا يضمن ذلك دائمًا.

• إدارة المخاطر: مخاطر سوق الصرف الفوري أقل نسبيًا. عند خسارة تتجاوز الحد الأدنى للضمان، يرسل المنصات إشعارات بزيادة الهامش أو إغلاق المراكز تلقائيًا. أما سوق العقود الآجلة، فخسائر المتداولين قد تتجاوز رأس مال الحساب، ويكونون مسؤولين عن المبالغ الزائدة.

الخلاصة

يُعد سوق الصرف الأجنبي أكبر سوق مالي استثماري في العالم، ويجذب المستثمرين من خلال شفافيته وتكاليف الدخول المنخفضة. سواء كانت شركة ترغب في التجارة الدولية، أو فرد يحتاج إلى صرف للعملات أثناء السفر، أو متداول يبحث عن فرص استثمارية، فإن سوق الصرف يوفر منصة ذات سيولة عالية وفعالية في الأداء.