هل تريد دخول أكبر سوق مالي عالمي؟ ابدأ بفهم مصطلحات الفوركس والمنطق وراء التداول

ما هي جاذبية سوق الصرف الأجنبي؟ ببساطة: حجم تداول يومي يبلغ 6.6 تريليون دولار أمريكي، آلية تداول مستمرة على مدار 24 ساعة، وعتبة دخول أقل مقارنة بالأسهم. إذا كنت ترغب في المشاركة في هذا السوق المالي الضخم، أولاً يجب أن تفهم ما هو سوق الصرف الأجنبي بالضبط.

ما هو مصطلح الفوركس باللغة الإنجليزية؟ هو Foreign Exchange، والجوهر هو تبادل العملات لتحقيق أرباح من فرق السعر

سوق الصرف الأجنبي (Foreign Exchange، المختصر Forex أو FX) جوهره بسيط جدًا — تبادل عملة بأخرى لتحقيق أرباح من فرق سعر الصرف.

تخيل سيناريو: تخطط للسفر إلى الولايات المتحدة، وتجد في مطار الصرافة شاشة تعرض أسعار الصرف الفورية لمختلف العملات. مثلا، سعر الصرف بين الدولار التايواني والولايات المتحدة هو 1:0.034، فتقوم بتحويل 10,000 دولار تايواني إلى 3,400 دولار أمريكي. هذه العملية تبدو بسيطة، لكنك في الواقع شاركت بالفعل في سوق الصرف الأجنبي — تبيع الدولار التايواني وتشتري الدولار الأمريكي، والفرق هو أرباحك (أو خسارتك).

لكن الفرق بين تداول الفوركس والسفر لتحويل العملات هو: المتداولون لا يستخدمون العملات للاستخدام الحقيقي، بل يعتمدون على توقعات حركة سعر الصرف للمضاربة. سعر الصرف يتغير كل ثانية، ويتأثر بعدة عوامل مثل قوة الاقتصاد الوطني، السياسات المالية، العلاقات الدولية، وغيرها. هدف معظم متداولي الفوركس هو استغلال هذه التقلبات، بشراء منخفض وبيع مرتفع.

لماذا سوق الصرف الأجنبي فريد من نوعه؟

حجم التداول هائل لدرجة يصعب تصورها. يوميًا، يبلغ حجم التداول 6.6 تريليون دولار، وهو يتجاوز بكثير الأسواق المالية الأخرى حول العالم. للمقارنة، فإن أكبر سوق أسهم في العالم، بورصة نيويورك (NYSE)، يبلغ حجم تداولها اليومي حوالي 22.4 مليار دولار — أي أن سوق الفوركس أكبر بـ 290 مرة.

ماذا يعني هذا؟ سيولة عالية جدًا. في ظروف السوق العادية، يمكنك تقريبًا إتمام أي صفقة شراء أو بيع بسرعة، دون القلق من عدم وجود طرف مقابل.

ساعات التداول تقريبًا على مدار العام. سوق الفوركس مفتوح 5 أيام في الأسبوع، وعلى مدار 24 ساعة يوميًا، ويغلق فقط في عطلة نهاية الأسبوع. يبدأ التداول في نيوزيلندا، ثم يمر عبر سيدني، هونغ كونغ، طوكيو، فرانكفورت، لندن، وأخيرًا نيويورك، ثم يبدأ دورة جديدة. بالمقارنة، سوق الأسهم يفتح فقط خلال ساعات العمل — يفتح سوق الولايات المتحدة عند الساعة 9:30 صباحًا ويغلق عند الساعة 4:00 مساءً.

ما الذي يتم تداوله فعليًا في سوق الفوركس؟

ببساطة — المال. لكنك لا تشتري عملة مادية، بل تراهن على مستقبل اقتصاد دولة معينة.

يمكن فهم الأمر على النحو التالي: شراء عملة = شراء “أسهم اقتصاد” تلك الدولة. سعر الصرف يعكس تقييم السوق للوضع الصحي الحالي والمستقبلي لاقتصاد تلك الدولة.

افترض أنك متفائل بشأن مستقبل الاقتصاد الأمريكي، وتتوقع أن ينمو الناتج المحلي الإجمالي الأمريكي بسرعة، وأن أرباح الشركات ستزداد، وبالتالي، مقابل دول أخرى، من المتوقع أن يرتفع الدولار. يمكنك شراء الدولار (مقابل عملات أخرى)، وعندما تتأكد البيانات الاقتصادية الأمريكية من التحسن، ويرتفع الدولار، تبيع لتحقيق أرباح. والعكس صحيح — إذا كنت تتوقع هبوط عملة معينة، يمكنك أيضًا تحقيق أرباح من خلال البيع على المكشوف.

ما العملات التي ينبغي للمبتدئين تداولها؟

الزوج العملات الرئيسية (Major Pairs) هي الخيار الأفضل للمبتدئين في سوق الفوركس — لأنها الأكثر تداولًا، والأكثر سيولة، وأقل فارق سعر (الفرق بين سعر الشراء والبيع).

تشمل العملات الرئيسية: الدولار الأمريكي (USD)، اليورو (EUR)، الجنيه الإسترليني (GBP)، الين الياباني (JPY)، الدولار الكندي (CAD)، الفرنك السويسري (CHF)، الدولار الأسترالي (AUD)، الدولار النيوزيلندي (NZD).

كل عملة لها رمز دولي مكون من ثلاثة أحرف (ISO 4217): الحرفان الأولان يمثلان الدولة، والحرف الثالث هو أول حرف من اسم العملة. على سبيل المثال، USD = US(الولايات المتحدة) + D(Dollar). نظام الترميز هذا بدأ استخدامه منذ عام 1973 ويستخدم عالميًا.

نظرًا لأن الدولار هو الأكثر تداولًا، يُطلق عليه أيضًا لقب “Greenback” (الورقة الخضراء)، ويعود ذلك إلى أن ظهر الدولار الأمريكي خلال الحرب الأهلية عام 1861 كان مطبوعًا عليه لون أخضر لافت.

المزايا العملية لتداول الفوركس

تكاليف منخفضة جدًا أو تكاد تكون معدومة. على عكس تداول الأسهم الذي يتطلب عمولات ورسوم، فإن تداول الفوركس لا يتطلب عمولة. الوسيط يحقق أرباحه من خلال الفارق السعري (الفرق بين سعر الشراء والبيع)، وفي الظروف العادية يكون الفارق أقل من 0.1%، وأحيانًا يصل إلى 0.07% في التداولات الكبيرة.

لا يوجد حد أدنى لحجم التداول. في سوق العقود الآجلة، هناك عقود قياسية (مثل عقد الفضة الذي يساوي 5000 أونصة)، لكن في الفوركس يمكن التداول بدءًا من 1000 وحدة عملة، مما يتيح للمبتدئين البدء بمبالغ صغيرة جدًا.

الرافعة المالية تعظم الأرباح. وهي سلاح ذو حدين. عادةً، يقدم وسطاء الفوركس رافعة مالية تصل إلى 50:1 — أي أنك تودع 50 دولارًا كضمان، ويمكنك السيطرة على مركز بقيمة 2500 دولار. هذا يعظم الأرباح، لكنه يزيد أيضًا من مخاطر الخسارة.

لا قيود على البيع على المكشوف. سواء كانت السوق في ارتفاع أو انخفاض، لديك فرصة للتداول. بالمقارنة مع سوق الأسهم، الذي يفرض قيودًا على البيع على المكشوف، سوق الفوركس يعامل الشراء والبيع على قدم المساواة.

تأثير المحللين أقل. أسعار الأسهم تتأثر غالبًا بتقارير الشركات وتوقعات المحللين، لكن العملات تتأثر بشكل رئيسي بالسياسات الاقتصادية، والبنوك المركزية، والأحداث العالمية، وتكون قيمتها ضخمة جدًا، بحيث أن صوت محلل واحد لا يملك تأثيرًا كبيرًا.

لماذا يعتبر الفوركس أفضل من الأسهم والعقود الآجلة؟

مقارنة مع سوق الأسهم:

• سوق الفوركس يعمل 24 ساعة، بينما الأسهم تعمل في أوقات محددة
• زوج العملات الرئيسية فقط حوالي 7، مقارنة بآلاف الأسهم، مما يسهل التحليل
• السيولة أعلى بكثير
• لا قيود على البيع على المكشوف، والتداول أكثر حرية

مقارنة مع سوق العقود الآجلة:

• حجم التداول اليومي للفوركس 6.6 تريليون دولار، مقابل 300 مليار دولار للعقود الآجلة
• سوق الفوركس يعمل على مدار 24 ساعة، بينما السيولة في العقود الآجلة تتراجع بشكل كبير خارج أوقات التداول
• تنفيذ الصفقات في الفوركس أسرع وأسعارها أكثر استقرارًا
• إدارة المخاطر في الفوركس أكثر صرامة (إغلاق تلقائي عند تجاوز الخسائر للضمان)، بينما في العقود الآجلة قد تتراكم ديونًا

التذكير الأخير

سوق الفوركس هو بالفعل أكبر سوق استثمارية في العالم، ويتميز بالشفافية وانخفاض تكاليف الدخول، لكن هذا لا يعني أنه خالٍ من المخاطر. الرافعة المالية، وتقلبات 24 ساعة، والأحداث العالمية يمكن أن تسرع من تكبير الخسائر.

قبل التداول الحقيقي، من الضروري فهم مصطلحات سوق الفوركس، وآلية السوق، وإدارة المخاطر بشكل كامل.