الولايات المتحدة، تخفيف مراقبة رأس المال للبنوك الكبرى... تغييرات حدثت بعد إفلاس بنك وادي السيليكون

تقوم السلطات التنظيمية للبنوك الأمريكية بسحب إجراءات تعزيز رأس المال للبنوك الكبرى التي تم دفعها بعد إفلاس بنك Silicon Valley في عام 2023، وتستعد لتقديم خطة تنظيم رأس مال أكثر مرونة من القواعد الحالية. هذا التخفيف في التنظيم هو قرار يعكس مطالب الصناعة، ومن المتوقع أن يُعلن عنه رسميًا الأسبوع المقبل.

أدى إفلاس بنك Silicon Valley في عام 2023 إلى إثارة مخاوف بشأن استقرار القطاع المصرفي بأكمله. لذلك، دفعت الاحتياطي الفيدرالي لزيادة متطلبات رأس مال البنوك الكبرى بنسبة حوالي 20% كإجراء تنظيمي صارم، لكنه قوبل بمعارضة قوية من البنوك الكبرى في وول ستريت. ونتيجة لذلك، تحول نائب الرئيس المسؤول عن التنظيم المالي من مؤيد لتعزيز التنظيم إلى مؤيد للتخفيف، وتغيرت أيضًا اتجاهات الإصلاح التنظيمي.

وفي ذلك اليوم، أوضح نائب الرئيس ميشيل بويمان أثناء تقديم خطة الإصلاح التنظيمي الجديدة أن متطلبات رأس مال بعض البنوك الكبرى قد تزيد قليلاً، لكن بشكل عام ستخفف الأعباء الرأسمالية. وتقر خطة التعديل هذه بأن سياسة زيادة رأس المال التي تم تنفيذها بعد الأزمة المالية عام 2008 أدت إلى آثار جانبية غير متوقعة، وتشير إلى أن التنظيم المفرط للأنشطة منخفضة المخاطر قد قيد توفير الائتمان.

ومع ذلك، هناك مخاوف من أن التخفيف في التنظيم قد يؤدي إلى زيادة ضعف النظام المالي. وانتقدت السيناتورة إليزابيث وورن هذه الخطة التنظيمية باعتبارها رعاية مفرطة للبنوك الكبرى، متجاهلة دروس الأزمات المالية السابقة.

ومن المتوقع أن يتم التصويت على إصلاح التنظيم هذا في اجتماع اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة المقرر عقده في 17 من الشهر، مما يشير إلى أن القطاع المصرفي سيشهد تغييرات في بيئة التنظيم. وقد يغير هذا التغيير من تنافسية البنوك، ويحتمل أن يختبر استقرار الأسواق المالية مرة أخرى على المدى الطويل.