لقد رأيت منذ فترة طويلة العديد من المتداولين الجدد يرتكبون نفس الخطأ: عدم وجود خطة واضحة لإدارة المخاطر. لذا دعني أشارك شيئًا رأيته يعمل باستمرار في السوق: قاعدة 3-5-7.

بشكل أساسي، هذا هو: لا تضع أكثر من 3% من رأس مالك في عملية واحدة، حافظ على تعرضك الإجمالي بحد أقصى 5% في جميع مراكزك المفتوحة، وتأكد من أنه عندما تربح، تربح على الأقل 7% أكثر مما تخسره. يبدو الأمر بسيطًا، لكن الواقع هو أنه يتطلب انضباطًا صارمًا.

الكثير من المتداولين الذين أعرفهم يتجاهلون ذلك وينتهون إلى التصفية. السبب في وجود هذه القاعدة هو أن المتداولين المخضرمين اكتشفوا أنه بدون حدود واضحة للمخاطر، من السهل جدًا تدمير حسابك. 3% لكل عملية هو درعك الرئيسي، يحمي رأس مالك من أن يخسرك عملية واحدة سيئة في يوم واحد. فكر في الأمر: إذا كنت تخاطر بنسبة 10% في عملية خاسرة، فستحتاج إلى أرباح أكبر بكثير لتعويض خسارتك.

ما يميز 5% هو أنه يجبرك على التنويع. لا يمكنك وضع كل أموالك في البيتكوين أو في فئة أصول واحدة. إذا كان لديك 50 ألف دولار، الحد الأقصى هو 2,500 دولار في سوق واحد. هذا مهم بشكل خاص عندما ترى أنماطًا مثل نمط القاع المزدوج الذي يبدو واعدًا، لأنه حتى أفضل الإعدادات قد تفشل.

وماذا عن 7%؟ هذا هو ما يميز بين المتداولين المربحين وأولئك الذين يكسرون التعادل فقط. تحتاج إلى أن تكون أرباحك أكبر بشكل كبير من خسائرك. ليس كافيًا أن تربح المزيد من العمليات إذا كانت أرباحك صغيرة وخسائرك كبيرة. عندما تبحث عن نمط القاع المزدوج أو أي إعداد آخر، يجب أن تستهدف على الأقل ذلك 7% في الصفقات الرابحة.

مثال عملي: إذا كان لديك 100 ألف دولار في حسابك، لا ينبغي أن تكون أكثر من 7 آلاف دولار معرضة للسوق في وقت واحد. هذا يمنحك هامشًا للتداول ولكن بدون التعرض لمخاطر زائدة. المفتاح هو أن هذا يعمل بشكل أفضل عندما يكون لديك الحرية في إدارة المخاطر بدون احتكاكات غير ضرورية.

الحقيقة أن هذه القاعدة ليست ثورية، لكن الانضباط لاتباعها هو الأمر الثوري. لقد رأيت متداولين بنظم مثالية يفشلون لأنهم لا يلتزمون بها، ورأيت متداولين بنظم متوسطة يربحون باستمرار فقط لأنهم منضبطون. نمط القاع المزدوج أو أي نمط تتبعه يستحق العناء فقط إذا طبقته ضمن إطار إدارة المخاطر هذا.