Lanzamiento del producto de rentabilidad on-chain de USDS: ampliando las oportunidades de rendimiento en blockchain
A medida que el mercado de rentabilidad on-chain madura, cada vez más usuarios buscan soluciones de gestión de activos digitales que equilibren liquidez y potencial de ganancias. Gate ha lanzado recientemente su producto de staking on-chain de USDS, que permite participar desde solo 1 USDS. El rendimiento anual de referencia actual es del 2,2 %.
A diferencia de los modelos tradicionales de bloqueo a largo plazo, estos productos de rentabilidad on-chain están diseñados para ser ligeros y flexibles. Los usuarios pueden acceder rápidamente a estrategias de rendimiento on-chain a través de la plataforma, sin necesidad de gestionar interacciones complejas con wallets, operaciones de protocolo ni comisiones de Gas. Este enfoque simplificado marca una dirección clave en la convergencia entre CeFi y DeFi que se ha intensificado durante el último año.
El nuevo producto de USDS obtiene su rentabilidad a través del protocolo Spark. Para quienes buscan retornos on-chain minimizando la complejidad operativa, este producto se está consolidando como una nueva opción para la asignación estable de carteras.
¿Qué es el producto de staking de USDS?
Fuente de la imagen: Página de Staking
El staking de USDS forma parte del ecosistema de productos de rentabilidad on-chain de Gate. Cuando los usuarios depositan USDS en el producto, la plataforma despliega estos fondos a través de los protocolos blockchain correspondientes para generar rendimientos reales en la cadena.
A diferencia de los productos tradicionales de trading, la clave de la rentabilidad on-chain reside en que los rendimientos provienen de protocolos blockchain, no de subsidios de la plataforma. Las ganancias suelen proceder de tasas de préstamos, demanda de liquidez on-chain, incentivos de protocolos o utilización de activos.
Este producto ofrece un umbral de entrada bajo, ya que solo se requiere 1 USDS para suscribirse. Además, cuenta con un mecanismo de rescate flexible, lo que permite a los usuarios gestionar sus fondos según sus necesidades.
En el entorno de mercado actual, los productos de rentabilidad basados en protocolos on-chain han evolucionado de estrategias de alto riesgo y volatilidad hacia herramientas de gestión de activos más estables.
¿Por qué el protocolo Spark está atrayendo la atención del mercado?
La rentabilidad de USDS de este producto se genera principalmente a través del protocolo Spark.
Spark es uno de los principales protocolos dentro del ecosistema DeFi de préstamos, diseñado para mejorar la eficiencia del capital de los activos estables en blockchain. A través de su mercado interno de préstamos, los activos depositados por los usuarios se utilizan para proporcionar liquidez, emparejar préstamos y asignar capital en la cadena, generando así fuentes de rendimiento.
En los últimos años, el mercado de préstamos on-chain ha experimentado un desarrollo acelerado. A medida que los fondos institucionales, los activos estables y los RWA (activos del mundo real) se trasladan cada vez más a la blockchain, los protocolos de préstamos están asumiendo un papel fundamental como infraestructura financiera.
En comparación con los modelos iniciales de alta volatilidad y apalancamiento, el mercado actual se centra más en la seguridad de los protocolos, la profundidad de la liquidez y la eficiencia del capital. El protagonismo de Spark refleja la creciente demanda de "rendimientos reales en blockchain".
Para los usuarios comunes, la participación directa en protocolos DeFi suele requerir gestionar wallets, permisos de seguridad y operaciones cross-chain. Acceder a estos protocolos a través de una plataforma reduce significativamente la barrera de entrada.
¿Por qué los productos de rentabilidad on-chain vuelven a captar la atención?
Desde 2026, los productos de rentabilidad on-chain han experimentado un renovado interés, principalmente porque el mercado se está reenfocando en la "utilización del capital".
Durante periodos de volatilidad, algunos usuarios prefieren asignar activos a productos con potencial de rentabilidad estable, en lugar de depender únicamente de la apreciación de precios. Con la expansión de los activos estables, los préstamos on-chain, los rendimientos de RWA y los mercados de tasas de protocolos han mostrado un crecimiento notable.
Al mismo tiempo, más plataformas están combinando protocolos on-chain con productos financieros, facilitando el acceso de los usuarios a la rentabilidad mediante estrategias agregadas.
En comparación con los productos de alto rendimiento del pasado, que dependían principalmente de subsidios de la plataforma, el mercado actual pone más énfasis en la sostenibilidad de los rendimientos. Los retornos genuinos on-chain, los mecanismos de protocolo transparentes y las opciones de rescate flexibles se están convirtiendo en criterios clave para los usuarios al evaluar productos.
El producto de rentabilidad on-chain de USDS es una de las herramientas lanzadas en respuesta a estas tendencias.
Características clave de los productos de rentabilidad on-chain de Gate
La oferta de productos de rentabilidad on-chain de Gate abarca actualmente múltiples activos principales y categorías de protocolos, incluyendo rendimientos de activos estables, staking PoS y agregación de rentabilidad de protocolos en blockchain.
Entre sus principales características destacan:
- Umbral de entrada bajo: los usuarios pueden participar en la rentabilidad on-chain con pequeñas cantidades y sin operaciones complejas.
- Fuentes de rentabilidad transparentes: los rendimientos de los productos suelen estar vinculados a protocolos on-chain específicos, permitiendo a los usuarios conocer cómo se despliegan sus fondos.
- Rescate flexible: en comparación con los bloqueos tradicionales a largo plazo, los productos de rentabilidad on-chain suelen ofrecer mayor liquidez.
- Amplia cobertura de protocolos: incluyendo protocolos de préstamos, redes PoS y determinados mercados de rentabilidad on-chain.
Para los usuarios que no están familiarizados con las operaciones DeFi pero están interesados en la rentabilidad on-chain, estos productos ofrecen una experiencia más sencilla y accesible.
Cómo participar en la rentabilidad on-chain de USDS
Los usuarios pueden acceder a la página "Earning" desde la web o la app de Gate y buscar USDS en la categoría "On-Chain Earning" para consultar el producto correspondiente.
Según las reglas actuales:
- La suscripción mínima es de 1 USDS
- Suscripción en el Día D; los intereses comienzan a generarse en el Día D+1
- El rendimiento se distribuye en el Día D+2
- Las ganancias se pagan automáticamente cada día en USDS
- Se admite el rescate; los fondos suelen llegar en el Día D+1
Cabe señalar que la rentabilidad on-chain fluctúa en función del uso de capital en el protocolo, la demanda del mercado y las tasas de interés on-chain, por lo que los rendimientos anuales de referencia no son fijos.
Además, los ciclos de rescate pueden ajustarse según las condiciones en la blockchain.
Los productos de rentabilidad on-chain entran en una fase de competencia a largo plazo
En los últimos años, el mercado de rentabilidad on-chain ha evolucionado desde un rápido crecimiento impulsado por la gestión de riesgos hacia una madurez gradual. Actualmente, la competencia ha pasado de "quién ofrece mayores rendimientos" a "quién proporciona retornos más estables y mecanismos transparentes".
- Para las plataformas, el reto consiste en seleccionar protocolos de alta calidad, gestionar el riesgo y ofrecer una experiencia de usuario más estable, lo que será clave en la competencia futura.
- Para los usuarios, comprender las fuentes de rentabilidad, los mecanismos de los protocolos y la liquidez de los activos es ahora más importante que simplemente perseguir altos rendimientos anuales.
El lanzamiento del producto de rentabilidad on-chain de USDS subraya el compromiso de Gate con la expansión del ecosistema de rentabilidad en blockchain y con acercar las oportunidades de DeFi a un público más amplio gracias a unas barreras de entrada más bajas.
