Brasilien verhängt über Banco Topazio eine Geldstrafe von 3,2 Millionen US-Dollar und ein zweijähriges Verbot für Krypto-Handel

Die Behörde verhängte ein Verbot gegen Banco Topazio, für zwei Jahre Kryptowährungs-Assets im Ausland erwerben und verkaufen zu dürfen, nachdem Unregelmäßigkeiten in den Due-Diligence-Prozessen für diese Geschäfte festgestellt wurden. Zusätzlich wurde die Behörde mit 3,2 Millionen US-Dollar bestraft.

• Kernaussagen:
• • Brasiliens Zentralbank verbot Banco Topazio für 2 Jahre und verhängte eine Geldstrafe von 3,2 Mio. US-Dollar wegen ungeprüfter Krypto-Transaktionen.
• • Ungeprüfte Krypto-Transaktionen beliefen sich auf 1,7 Milliarden US-Dollar und machten 63% des Devisenvolumens von Banco Topazio im Ausland aus.
• • Ailton Aiquino warnte, dass ähnliche Verstöße zu Sperren für andere brasilianische Banken führen könnten.

Zentralbank von Brasilien verbietet Banco Topazio die Durchführung von Krypto-Handelsoperationen

Während Banken in das Kryptogeschäft einsteigen, werden die Aufsichtsbehörden zunehmend wachsamer hinsichtlich der Compliance-Prozesse, die sie einhalten müssen, um diese Operationen sicher durchzuführen.

Das Entscheidungsgremium für Verwaltungs-Sanktionsverfahren (Copas) der Zentralbank von Brasilien verhängte ein zweijähriges Verbot gegen die ausländischen Krypto-Handelsoperationen von Banco Topazios, nachdem Unregelmäßigkeiten bei Transaktionen festgestellt wurden, die Milliarden von Dollar betrafen.

Das Gremium stellte fest, dass Banco Topazio zwischen Oktober 2020 und September 2021 Compliance-Maßnahmen missachtete, als sie Kryptowährungs-Käufe ausführte, ohne Verfahren durchzuführen, um die Qualifikation der Dritten zu bestimmen, die von diesen Operationen profitierten.

Das Handelsvolumen von Banco Topazio in diesem Zeitraum erreichte 1,7 Milliarden US-Dollar und betraf 15 juristische Einheiten, ohne atypische Operationen zu melden. Topazio wurde mit 3,2 Millionen US-Dollar bestraft wegen Unregelmäßigkeiten bei der Ermittlung der finanziellen Leistungsfähigkeit von Kunden, Mängeln in seinen Registrierungsverfahren sowie dem Versäumnis, AML/CFT (Anti-Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung)-Risiken zu ermitteln.

Diese Transaktionen machten 63% der Devisenvolumina von Topazio im Ausland während des Zeitraums aus und 46% der Marktoperationen der Einrichtung. Dadurch kam das prüfende Gremium zu dem Schluss, dass die Unregelmäßigkeiten von „schwerwiegender Natur“ waren, die laut Gesetz „den Zweck und die Fortdauer der Aktivitäten oder Operationen im Nationalen Finanzsystem, im Konsortiumssystem oder im brasilianischen Zahlungssystem erheblich beeinträchtigen“ kann.

Ailton Aiquino, Leiter der Aufsicht bei der Zentralbank, deutete an, dass diese gleichen Verbote als vorbeugende Maßnahme auch gegen andere Einrichtungen angewendet werden könnten, falls die Bank darin einen Verstoß gegen die Regulierung sieht.

Er kam zu dem Schluss, dass es angesichts der steigenden Beliebtheit von Krypto-Assets in der brasilianischen Wirtschaft wichtig sei, „allen Akteuren, die in diesem Markt tätig sind, eine klare Warnung zu geben: Der Bankaufseher ist aufmerksam und wachsam hinsichtlich abweichenden Verhaltens, das Geschäftsmodelle ermöglichen kann, die Geldwäsche-Operationen erleichtern.“

Die Bekanntgabe der Maßnahme erfolgt, nachdem die Zentralbank das Verwenden von Kryptowährungen in regulierten Zahlungs-Schienen verboten und ein landesweites Verbot für nicht-finanzielle Eventmärkte verhängt hatte.