Recientemente, el mercado norteamericano de cajeros automáticos de criptomonedas alcanzó un importante hito en materia de cumplimiento normativo. Bitcoin Depot, uno de los principales operadores del sector, anunció que comenzará a exigir a sus clientes la presentación de identificación cada vez que utilicen sus cajeros automáticos. Esta nueva política, que se implementará de forma gradual a partir de febrero de 2026, marca un giro hacia una regulación más estricta y exhaustiva de los procedimientos antifraude y KYC (Conozca a su Cliente) en el sector de cajeros automáticos de criptomonedas.
Actualización de la política: de la verificación inicial al control permanente
Con sede en Atlanta, Bitcoin Depot es actualmente uno de los mayores operadores de cajeros automáticos de criptomonedas en Norteamérica, con más de 9 000 cajeros desplegados en todo el mundo hasta agosto de 2025. Anteriormente, la empresa solo requería a los usuarios presentar identificación en su primera transacción. Según el comunicado oficial, la nueva política de cumplimiento exigirá a los usuarios mostrar su documento de identidad en cada operación.
El CEO, Scott Buchanan, afirmó que la verificación continua de identidad permite detectar actividades sospechosas en función del comportamiento del usuario, la ubicación o el importe de la transacción antes de aprobar cualquier operación. Esta medida está orientada a combatir el uso compartido de cuentas, el robo de identidad y el fraude por apropiación de cuentas, lo que la compañía describe como un "avance significativo" en la prevención de actividades ilícitas.
Respuesta del sector bajo presión regulatoria
Esta actualización en materia de cumplimiento llega en medio de una creciente presión regulatoria. Según el FBI, los estadounidenses perdieron hasta 333 millones de dólares en estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas en 2025. La naturaleza irreversible de las transacciones en la red de Bitcoin ha convertido a las personas mayores en un objetivo principal para los estafadores, quienes suelen engañarlas para que depositen efectivo en los cajeros bajo pretextos de "pagos gubernamentales" o "soporte técnico".
A principios de este mes, la fiscal general de Massachusetts, Andrea Campbell, presentó una demanda contra Bitcoin Depot, alegando que la empresa facilitó conscientemente estafas con criptomonedas y eliminó medidas antifraude. Los documentos judiciales revelan que, entre agosto de 2023 y enero de 2025, más del 80 % de los clientes que gastaron más de 10 000 dólares en los cajeros de Bitcoin Depot estuvieron vinculados a transacciones fraudulentas. Anteriormente, Iowa también había presentado una demanda similar, mientras que Maine alcanzó un acuerdo de 1,9 millones de dólares con Bitcoin Depot para reembolsar a las víctimas de estafas.
Reacción del mercado e impacto en el sector
A pesar del intento de Bitcoin Depot por restaurar su reputación mediante la actualización proactiva de sus estándares de cumplimiento, el precio de sus acciones ha caído cerca del 80 % en los últimos seis meses. Los reguladores consideran que la verificación de identidad en una sola ocasión no es suficiente para prevenir el fraude recurrente. La nueva política exige la verificación de identidad en cada transacción, lo que teóricamente añade una capa extra de protección para interceptar estafas antes de que ocurran.
Mientras tanto, la legislación estatal dirigida a los cajeros automáticos de criptomonedas avanza rápidamente en todo Estados Unidos. Para 2026, 17 estados han promulgado leyes que imponen límites diarios de transacción, requisitos de divulgación de riesgos y licencias de operación para cajeros automáticos de criptomonedas. Las estrictas restricciones de California en las transacciones han establecido un referente regulatorio para otros estados.
Conclusión
Al extender la verificación de identidad a cada transacción, Bitcoin Depot adopta una postura defensiva ante las demandas regulatorias y marca el avance del sector de cajeros automáticos de criptomonedas hacia estándares de cumplimiento más maduros. A medida que el marco regulatorio estadounidense se endurece, lograr un equilibrio entre comodidad y seguridad será un reto a largo plazo para todos los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas.
En el ámbito de los criptoactivos principales, los datos de mercado de Gate muestran que, a 25 de febrero de 2026, Bitcoin (BTC) cotiza a 65 618 dólares, con un aumento del 3,59 % en 24 horas, una capitalización de mercado aproximada de 1,31 billones de dólares y una dominancia de mercado del 55,37 %. Ethereum (ETH) se negocia a 1 913,14 dólares, con un incremento del 4,46 % en 24 horas y una capitalización de mercado de unos 23 109 millones de dólares.
