147 mil en efectivo desaparecieron tras ser cambiados por USDT, dos "corresponsales de cambio" fueron condenados.

【比推】Recientemente, ha surgido otro caso de blanqueo de capital relacionado con USDT en el país, y los detalles son bastante fantásticos.

En Taiyuan, Shanxi, hay una señora llamada Zhang que en mayo conoció a una persona que se hace llamar “Lin Hao” en una aplicación de videos cortos. Este tipo se inventó una historia: dijo que su compañero de armas trabaja en una gran empresa y puede obtener información interna sobre acciones, garantizando ganancias del 5% en cada período. Pero había una condición: la transacción debía hacerse en dólares estadounidenses y se tenía que cambiar el efectivo por dólares con un “comerciante designado”, para luego transferirlo a la cuenta en dólares de su compañero.

La señora Zhang confió y el 21 de mayo llevó 1,47 millones de efectivo al hotel para cambiar divisas. El resultado fue que la persona que vino a recibirla fue dos mensajeros: Chen y Li. El proceso fue muy extraño: la señora Zhang primero envió la “cuenta en dólares” que le dio Lin Hao a Chen, Chen la envió al superior, y luego el superior envió en tres partes un total de 20,2328 USDT a esa cuenta (que en ese momento equivalía a 1,47 millones de yuanes). Chen y Li se llevaron el efectivo y lo entregaron al superior, y el asunto se dio por concluido.

Pero el dinero nunca llegó a la “cuenta de inversión” de la Sra. Zhang, y Lin Hao desapareció por completo. Cuando ella se dio cuenta y denunció, descubrió que la supuesta “cuenta en dólares” era en realidad la billetera USDT de la banda de estafadores.

El fiscal se centró directamente en el punto clave: revisar los registros de chat para demostrar que estas dos personas sabían que el dinero no era limpio; investigar los datos en la cadena para rastrear a dónde fue el USDT al final. La policía transfirió el caso en agosto, y el resultado de la revisión fue muy claro: Chen y Li admitieron que “definitivamente hay problemas con esta operación de grandes cantidades de efectivo”, y luego recibieron una comisión de 30,000. Ellos ayudaron a completar el proceso de “efectivo en RMB → USDT → transferencia transfronteriza”, una prueba sólida de blanqueo de capital.

Sentencia final: Chen tiene una pena de prisión de dos años y medio, Li un año y medio, y ambos son multados con una suma de dinero.

El modus operandi de este caso en realidad no es nuevo: una combinación de plataformas de inversión falsas y blanqueo de capital con criptomonedas. Pero lo crucial es que aquellos intermediarios que ayudan a “cambiar monedas”, aunque solo sea para hacer un mandado, también son considerados cómplices según la ley. La fiscalía también emitió posteriormente un aviso de riesgo y realizó charlas en conjunto con el centro de lucha contra el fraude, enfocándose en este tipo de estafas variantes de “oficinas de inversión + criptomonedas”.

Hablando claro, las stablecoins como USDT, debido a su rapidez en transacciones transfronterizas y su dificultad para ser rastreadas, ya se han convertido en la moneda dura del crimen organizado. Si una persona común se encuentra con “información privilegiada”