Las stablecoins se convierten en herramientas para evadir sanciones económicas, desafiando la regulación global

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Fuente: DigitalToday
Título original: ¿Las stablecoins, convertidas en instrumento para el blanqueo de dinero?… La regulación también queda neutralizada
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Las stablecoins se están convirtiendo en una poderosa herramienta para eludir sanciones económicas, y los delincuentes las utilizan para lavar dinero ilícito. Según informa la prensa digital, The New York Times ha revelado estos hechos.

En el pasado, los contrabandistas y personas sancionadas utilizaban diamantes o arte para ocultar activos, pero estos métodos resultaban difíciles de transportar y de uso limitado. Sin embargo, las stablecoins, vinculadas al dólar, son fáciles de adquirir y permiten la transferencia transfronteriza, convirtiéndose en un atractivo para los delincuentes. Según un informe de análisis on-chain, en 2024 las transacciones ilegales realizadas con stablecoins alcanzaron hasta 25.000 millones de dólares. El potente instrumento de sanción económica de EE. UU.—el bloqueo del dólar y del sistema bancario global—está siendo burlado.

El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha bloqueado durante mucho tiempo las finanzas ilegales a través de bancos y compañías de tarjetas, pero las stablecoins eluden los intermediarios y escapan al rastreo de las autoridades. Un antiguo miembro del Tesoro y actual responsable de políticas en la empresa de datos blockchain TRM Labs ha advertido: “Ahora los delincuentes pueden mover millones de dólares con solo unos clics”, y las sanciones económicas están perdiendo eficacia.

Un periodista del New York Times realizó un experimento para demostrar cómo las stablecoins pueden eludir fácilmente las sanciones. Introdujo 20 dólares en un cajero automático de criptomonedas y los cambió por stablecoins, luego generó una tarjeta virtual anónima a través de un bot de Telegram. Todo el proceso se realizó sin necesidad de identificación ni comprobante de domicilio. La tarjeta era emitida por “OnePay”, una empresa dirigida por rusos que ayuda a ciudadanos rusos sancionados por EE. UU. a esquivar las restricciones de pagos online.

La investigación descubrió que al menos 24 empresas ofrecen servicios de tarjetas anónimas basadas en stablecoins, con sedes en Costa Rica, Malta, Georgia, Kazajistán, Rusia, entre otros países. Aunque EE. UU. aprobó una ley de regulación de stablecoins en julio de 2025, los exchanges extranjeros y las plataformas de finanzas descentralizadas siguen operando en un vacío regulatorio.

En particular, un importante emisor de stablecoins ha emitido más de 180.000 millones de dólares en stablecoins y tiene su sede en El Salvador para evitar la regulación estadounidense. Esta empresa posee 112.000 millones de dólares en bonos del Tesoro de EE. UU., y dos hijos de la secretaria de Comercio de EE. UU. forman parte del consejo de administración del banco de inversión que colabora con la compañía, lo que ha provocado una controversia política.