Activos Cripto inversores deben saber: cinco grandes metodologías de Gestión de riesgos

Consejo: el contenido es extenso, se recomienda guardarlo. La gestión de riesgos es la base de todos los traders exitosos. Independientemente de tu tolerancia al riesgo, antes de tomar cualquier decisión de inversión, debes preguntarte una cuestión: ¿vale la pena asumir estos riesgos por los posibles beneficios? No se trata solo de elegir proyectos de bajo riesgo, sino de establecer un sistema completo de gestión de riesgos. Ya seas novato o veteranos de las criptomonedas, podrás encontrar herramientas que se adapten a ti en los principales métodos de gestión de riesgos.

¿Qué es la Gestión de riesgos?

El núcleo de la Gestión de riesgos es predecir e identificar los riesgos financieros que pueden surgir en las actividades de inversión, y luego tomar medidas efectivas para reducir esos riesgos. Antes de realizar cualquier transacción, debes evaluar el nivel de riesgo actual y luego elaborar un plan posterior basado en esta evaluación.

La gestión de riesgos efectiva no es una respuesta pasiva, sino una planificación activa. Los comerciantes e inversores necesitan formular inmediatamente un plan de respuesta correspondiente tras identificar los riesgos potenciales. Estos planes pueden implicar múltiples aspectos, desde la asignación de la cartera entre diferentes clases de activos, hasta el uso de herramientas financieras para protegerse.

Es crucial entender el pensamiento básico de planificación de riesgos antes de tomar medidas concretas. Hay cuatro métodos básicos disponibles para elegir:

Cuatro métodos básicos de gestión de riesgos

Método uno: Asunción de riesgos — Se considera que el riesgo es controlable después de la evaluación, se invierte directamente en los activos relacionados sin gastar fondos adicionales en la gestión de riesgos.

Método dos: Gestión de riesgos — Transferir el riesgo de inversión a un tercero, lo que generalmente requiere el pago de una tarifa o prima correspondiente.

Método tres: Gestión de riesgos — Rechazar directamente la inversión en activos que presentan riesgos, evitando así pérdidas potenciales desde la raíz.

Método cuatro: Reducción de riesgos — Aliviar las consecuencias financieras adversas a través de la diversificación de la cartera de inversiones y otros métodos. Esta práctica se puede implementar tanto dentro de la misma clase de activos como a través de diferentes sectores y tipos de activos.

¿Por qué las criptomonedas necesitan una mayor gestión de riesgos?

Los activos criptográficos son una de las categorías de activos con el nivel de riesgo más alto disponibles para los inversores comunes en la actualidad. Los precios de las monedas fluctúan drásticamente, y algunos proyectos pueden colapsar de repente, además, la tecnología blockchain es difícil de entender para muchas personas. A medida que esta industria se desarrolla a gran velocidad, adoptar estrategias científicas de gestión de riesgos se vuelve especialmente importante. Estas estrategias no solo pueden ayudarte a proteger mejor tus fondos, sino que también pueden convertirte en un trader más maduro y racional.

Primer paso: regla del 1% — comienza controlando el riesgo por operación

La regla del 1% es muy simple: el riesgo de cada operación no debe exceder el 1% de tu capital total.

Supongamos que tienes 10,000 dólares para operar. Según la regla del 1%, puedes hacer lo siguiente: comprar Bitcoin por valor de 10,000 dólares (BTC), mientras configuras una orden de stop-loss para vender automáticamente cuando el precio caiga a 9,900 dólares. De esta manera, incluso si se activa el stop-loss, tu pérdida será de solo 100 dólares, que es exactamente el 1% del capital total.

Otra forma de pensar es comprar 100 dólares en Ethereum (ETH), sin establecer un stop loss. Incluso si el precio de ETH cae a cero, tu pérdida total no excederá el 1% de tu capital total.

La regla del 1% no limita el tamaño de la inversión, sino la exposición al riesgo. En el volátil mercado de criptomonedas, este principio es especialmente crucial. Muchos traders, impulsados por el sueño de hacerse ricos, tienden a invertir demasiado dinero y, al final, enfrentan grandes pérdidas en una corrección.

Segundo paso: utiliza órdenes de stop loss y take profit — automatiza tu salida

Orden de stop-loss se cerrará automáticamente cuando el precio del activo caiga a un nivel preestablecido, ayudándote a detener las pérdidas a tiempo antes de que se amplíen.

Orden de beneficios funciona de manera opuesta, bloqueando automáticamente las ganancias cuando el precio alcanza el objetivo.

Estas dos herramientas son poderosas por dos razones. Primero, pueden configurarse con antelación y se ejecutan automáticamente una vez que se activan. No tienes que estar vigilando el mercado las 24 horas; en caso de una fuerte volatilidad del mercado, las órdenes preestablecidas se ejecutan con precisión. En segundo lugar, pueden ayudarte a establecer expectativas racionales de ganancias y límites de pérdidas, evitando así tomar decisiones irracionales en el auge del comercio.

El mejor momento para establecer estos límites es antes de entrar en el mercado, y no decidir apresuradamente cuando el precio ya ha fluctuado. Algunas personas piensan que usar órdenes de toma de ganancias no cuenta como gestión de riesgos, pero no olvides: cuanto más tiempo mantengas una posición, mayor es el riesgo de que el mercado fluctúe de nuevo en la dirección opuesta. Tomar ganancias a tiempo también es una forma de gestionar riesgos.

Paso tres: Diversificación y cobertura — El arte de diversificar riesgos

La diversificación de la cartera es la herramienta de gestión de riesgos más clásica y práctica. Su principio es muy sencillo: no pongas todos los huevos en una sola canasta. Al poseer diferentes criptomonedas, tokens e incluso participar en actividades de minería de liquidez, puedes reducir efectivamente el impacto de la fuerte volatilidad de un solo activo en el total de tus activos.

Estrategia de cobertura es un enfoque más avanzado. Consiste en comprar otros activos relacionados para compensar el riesgo de la posición original, generalmente utilizando posiciones inversas. Por ejemplo, si tienes una buena perspectiva a largo plazo para una moneda, pero te preocupa una caída a corto plazo, puedes abrir una posición corta en futuros relacionados para proteger temporalmente tus activos.

En el mercado de criptomonedas, los contratos de futuros son herramientas comunes para realizar coberturas. Los futuros te permiten fijar el precio de un activo en un momento futuro.

Ejemplo: Supongamos que esperas que el bitcoin caiga y deseas evitar este riesgo. Puedes vender un contrato de futuros de BTC, acordando una entrega a 20,000 dólares en tres meses. Si realmente el bitcoin cae a 15,000 dólares después de tres meses, habrás ganado 5,000 dólares en tu posición de futuros. Dado que la liquidación de futuros generalmente se realiza en efectivo, no necesitas transferir realmente la criptomoneda: la otra parte te paga directamente la diferencia, lo que efectivamente cubre el riesgo de caída de precios.

La alta volatilidad de los activos criptográficos determina que la diversificación en este campo es mucho más importante que en los mercados financieros tradicionales.

Cuarto paso: Planificación anticipada de la salida — Deja que la capacidad de ejecución hable

La capacidad de ejecución a menudo determina el éxito o el fracaso. Elaborar un plan de salida claro puede ayudarte a mantener la racionalidad incluso bajo la influencia de las emociones y la codicia.

Las trampas comunes son: los traders se relajan después de obtener ganancias, y aunque el precio comience a caer, no se atreven a vender, lo que lleva a que las ganancias se pierdan. Además, la emoción del mercado, la opinión de la comunidad y la mentalidad FOMO también pueden influir en tus decisiones.

La forma más efectiva de ejecutar es usar una orden limitada. Una vez que se establece el precio objetivo, se ejecuta automáticamente cuando se activa, lo que permite asegurar las ganancias esperadas y establecer un límite de pérdidas. Así, no tendrás que tomar decisiones cuando el mercado esté loco.

Quinto paso: Investigar a fondo (DYOR) — El conocimiento es la mejor protección

En la era de la explosión de la información, realizar la investigación autónoma ( Do Your Own Research, abreviado DYOR ) es una parte importante para reducir el riesgo de inversión. Antes de invertir en cualquier proyecto, es esencial comprender a fondo su base técnica, la economía de tokens, los socios, la hoja de ruta de desarrollo, el ecosistema comunitario y otra información fundamental.

Pero hay que estar alerta ante una realidad: Internet está lleno de información engañosa. Cualquiera puede empaquetar su opinión personal como “hechos”, y algunos proyectos o inversores incluso pueden difundir intencionadamente información falsa, sesgada o con fines de propaganda.

Al hacer investigación, se debe confiar en fuentes de información autorizadas y considerar completamente el contexto. En el mercado de criptomonedas, el comportamiento de “crear expectativa” es común, lo que requiere que desarrolles la capacidad de discernimiento.

Resumen

Los cinco métodos anteriores abarcan un sistema completo de gestión de riesgos que va desde lo básico hasta lo avanzado. Incluso si solo dominas algunas de las técnicas simples, puedes hacer que tus inversiones sean más estables y racionales. Los veteranos de las criptomonedas pueden explorar métodos de gestión de riesgos más complejos y construir un sistema de defensa personalizado. La clave es reconocer que la gestión de riesgos no es para eliminar todos los riesgos, sino para asegurarte de que cada riesgo que asumes sea consciente, controlable y valga la pena.