Washington ferme un opérateur de Crypto ATM pour $8 millions de fonds clients mal appropriés

Source : CryptoNewsNet Titre original : Washington ferme un guichet automatique Crypto qui prétendait avoir $8 millions de fonds d'utilisateurs comme revenus Lien original : Les régulateurs de l'État de Washington ont ordonné à CoinMe de suspendre toute activité de transfert d'argent après avoir accusé l'opérateur de guichet automatique crypto de traiter plus de $8 millions de fonds de clients comme ses propres revenus.

Le Département des institutions financières (DFI) a émis un ordre d'arrêt d'urgence le 1er décembre, citant des “pratiques dangereuses et insoutenables.”

Le régulateur signale un abus d'argent des clients

DFI a déclaré que CoinMe n'avait pas réussi à protéger l'argent que les consommateurs avaient payé pour des bons crypto. Au lieu de cela, l'entreprise aurait compté les soldes de bons non réclamés ou expirés comme des revenus.

Selon le dossier, les clients ont acheté des bons dans des kiosques CoinMe mais ne les ont jamais échangés. La loi de Washington exige que les entreprises conservent ces fonds en tant que propriété des consommateurs ou les transfèrent en tant qu'actifs non réclamés.

Cependant, DFI affirme que CoinMe a traité les soldes comme des revenus d'entreprise. Le régulateur soutient que cela a nui aux consommateurs et faussé la situation financière de l'entreprise.

En raison de ces découvertes, la DFI a ordonné à CoinMe de cesser toutes les opérations de transfert d'argent et liées aux kiosques dans l'État. La société ne peut pas accepter de nouveaux fonds de la part des consommateurs de Washington selon l'ordre.

Les responsables ont également déclaré qu'ils chercheraient à obtenir une restitution pour les clients affectés. L'agence a signalé son intention de révoquer la licence d'agent de transfert d'argent de CoinMe.

L'ordre de cessation et d'abstention énumère plusieurs autres violations. Celles-ci comprennent le non-respect du capital net requis, la tenue de dossiers inexactes et la soumission de déclarations incorrectes.

DFI a également noté que certains bons CoinMe affichaient un numéro de téléphone de support qui ne fonctionnait plus. Le régulateur a déclaré que cela contribuait à une mauvaise protection des consommateurs.

Un coup significatif porté à un réseau majeur de guichets automatiques de conversion de liquidités en Crypto

Cette action marque l'un des mouvements d'application de la loi les plus sérieux contre un opérateur de distributeurs automatiques de crypto-monnaies aux États-Unis. CoinMe exploite l'un des plus grands réseaux de conversion d'argent en crypto-monnaies du pays.

L'affaire met en évidence le contrôle croissant des passerelles crypto qui gèrent l'argent liquide. Les régulateurs s'attendent à ce que ces entreprises respectent les mêmes normes que les transmetteurs d'argent traditionnels.

CoinMe peut contester l'ordre, mais les régulateurs de Washington semblent prêts à intensifier l'affaire. Si l'État révoque la licence de l'entreprise, CoinMe perdra la capacité d'exploiter tout service de transfert d'argent à Washington.

Pendant ce temps, la DFI a exhorté les clients affectés à préparer des demandes de remboursement potentielles. La priorité de l'agence, a-t-elle déclaré, est de protéger les consommateurs qui dépendent des entreprises agréées pour gérer leur argent en toute sécurité.