Après les nouvelles réglementations des 13 départements, détenir et échanger des cryptomonnaies en tant que particulier est-il illégal ?

« Ce n’est pas illégal, joue en toute tranquillité ! » — tu as peut-être entendu cette phrase d’innombrables fois. Mais en réalité, détenir des bitcoins ou des USDT te place dans une zone grise : la loi ne l’interdit pas, mais elle ne te protège pas non plus.

I. Détenir des cryptomonnaies ≠ sécurité absolue
Effectivement, la détention individuelle de cryptomonnaies ou les transactions entre particuliers ne constituent actuellement pas une infraction. Mais tu dois comprendre deux choses :
Si tu perds tes cryptos, personne ne viendra t’aider
Vol, escroquerie, piratage ? Les forces de l’ordre peuvent refuser d’ouvrir une enquête au motif de « transaction non légale ». Le tribunal peut également refuser d’instruire l’affaire — car les transactions de cryptomonnaies ne sont pas protégées par la loi.
Le risque commence à partir du moment où tu « encaisses »
La vraie ligne rouge, c’est quand tu échanges tes cryptos contre des yuans.

II. Trois grands pièges lors de l’encaissement, un faux pas peut être fatal
🔴 Premier piège : change déguisé ? Gare au « délit d’activité illégale » !
La Chine applique un contrôle des changes, mais les cryptomonnaies circulent dans le monde entier en une minute.
⚠️ Si tu achètes des stablecoins en RMB puis les changes en dollars à l’étranger — cela est déjà considéré comme un change déguisé. En cas d’enquête, l’accusation d’activité illégale peut te tomber dessus sans prévenir.
🔴 Deuxième piège : recevoir de l’argent sale ? Devenir complice en une nuit !
Les fraudeurs raffolent des cryptomonnaies pour blanchir de l’argent.
⚠️ Lorsque tu vends des cryptos et reçois de l’argent, il se peut que tu reçoives des fonds issus d’escroquerie. La seconde suivante, la police peut t’accuser de « dissimulation ou dissimulation de produits du crime » — comment prouver ton innocence ?
🔴 Troisième piège : agir en connaissance de cause ? Attention au « délit d’exploitation de casino » !
Si tu sais que l’acheteur utilise les cryptos pour des jeux d’argent en ligne, mais que tu conclus quand même la transaction —
⚠️ Félicitations, tu es complice d’exploitation de casino. La loi ne te fera pas de faveur sous prétexte que tu « ne fais que vendre des cryptos ».

III. Guide de survie : protège-toi à tout prix
Retiens cette règle de survie : tu peux jouer avec les cryptos, mais l’encaissement doit se faire avec une extrême prudence.
✅ Vérifie strictement la provenance des fonds : qui est l’autre partie ? D’où vient l’argent ?
✅ Garde tous les justificatifs de transaction : discussions, preuves de virement, ne néglige rien
✅ Méfie-toi des offres trop alléchantes : un prix bien supérieur au marché cache souvent de l’argent sale
✅ Refuse les interlocuteurs suspects : s’il reste vague ou refuse de préciser l’usage, arrête immédiatement la transaction

Le monde des cryptomonnaies n’a pas de filet de protection écrit noir sur blanc.
Chaque virement peut être une aventure silencieuse.
L’autre face de la non-illégalité, c’est le précipice où la loi ne t’atteint pas.
Tandis que tu surveilles tes profits, les risques te guettent aussi.
Souviens-toi : dans une zone grise, ta seule lumière, c’est celle que tu portes toi-même.
Avant d’encaisser, pose une question de plus, vérifie un détail de plus — cela pourrait être le dernier rempart entre toi et la prison. #十二月行情展望 #广场发帖领$50