Guide d'introduction : comment commencer à trader des Cryptoactifs

Points clés

• Le trading de cryptomonnaies est une activité qui consiste à réaliser des bénéfices en achetant et en vendant des actifs numériques.
• Avant de commencer, choisissez une plateforme de trading réglementée, terminez l'inscription de votre compte et maîtrisez les concepts de base du trading.
• Les stratégies courantes incluent le day trading, le swing trading, le scalping et l'investissement à long terme.
• Les traders à succès prennent des décisions en se basant sur l'analyse technique et l'analyse fondamentale.
• La gestion des risques et l'allocation d'actifs sont les pierres angulaires d'un bénéfice à long terme.

Comprendre le trading de cryptomonnaies à partir de zéro

Des millions de traders et d'institutions d'investissement s'intéressent de près aux actifs cryptographiques, mais la complexité du jargon de l'industrie, la multitude de stratégies de trading et la forte volatilité du marché dissuadent souvent les débutants.

Si vous envisagez de faire votre première transaction ou souhaitez apprendre systématiquement les connaissances sur le trading d'actifs numériques, alors ce guide vous expliquera les éléments les plus essentiels : de l'ouverture de compte, des concepts clés, des stratégies mainstream à la gestion des risques, répondant ainsi à toutes vos questions.

Quelle est la nature du trading de cryptomonnaies

Définition clé des actifs numériques de transaction

Le trading de cryptomonnaies consiste à acheter et vendre des actifs numériques sur une plateforme de trading dans le but de réaliser des bénéfices à partir des différences de prix. Contrairement aux marchés financiers traditionnels, le marché des actifs cryptographiques est ouvert toute l'année, ce qui offre aux traders plus de flexibilité, tout en signifiant également une volatilité relativement plus élevée.

Il existe des milliers de cryptomonnaies sur le marché, dont les deux plus connues sont sans aucun doute le Bitcoin (BTC) et l'Ethereum (ETH) — ce sont respectivement les jetons natifs des réseaux blockchain correspondants.

Modes de transaction et choix de position

Les traders peuvent choisir de prendre une position longue (acheter des actifs en s'attendant à une hausse des prix) ou une position courte (vendre des actifs en s'attendant à une baisse des prix). Certains investisseurs choisissent de conserver des actifs à long terme, tandis que d'autres entrent et sortent rapidement – le choix spécifique dépend du type de stratégie adoptée par l'individu et de sa capacité à tolérer le risque.

Les deux parties à la transaction peuvent échanger des devises légales (dollars, euros, etc.) ou d'autres actifs cryptographiques. Le processus de transaction final variera en fonction du type d'actif que vous choisissez et de la plateforme de trading.

Travaux préparatoires à connaître avant de commencer le trading

Première étape : maîtriser les connaissances de base

Avant d'entrer sur le marché avec de l'argent réel, il est essentiel d'apprendre les concepts de base du trading. Il est recommandé de commencer par les ressources éducatives de l'industrie, y compris des articles d'introduction au trading et divers cours d'enseignement, qui sont généralement fournis par des plateformes réputées.

Deuxième étape : choisir la plateforme de trading appropriée

Il est essentiel de choisir une plateforme fiable et sécurisée. La plateforme idéale devrait posséder les caractéristiques suivantes :

• Réputation solide et éprouvée sur le marché
• Disposer d'un système complet de protocoles de sécurité
• Fournir un support client professionnel et efficace

Les nouveaux entrants sur le marché sont conseillés de commencer par des échanges centralisés. Au fur et à mesure que vous accumulez de l'expérience en trading, vous pouvez progressivement essayer les modes de trading des plateformes décentralisées (DEX).

Étape 3 : Inscrivez-vous et complétez la vérification d'identité

Après avoir sélectionné la plateforme, suivez le processus pour créer un compte, remplissez votre e-mail, définissez un mot de passe et acceptez les conditions de service. La plupart des plateformes de trading exigent que les utilisateurs complètent le processus de vérification d'identité ( KYC ) pour répondre aux exigences de sécurité et de conformité réglementaire.

Le processus de vérification nécessite généralement de télécharger :

• Document d'identité valide
• Document de preuve d'adresse
• Autres documents d'identité nécessaires

Commencez votre première transaction

Recharge et dépôt de fonds

Après la création du compte, vous devez recharger votre compte avec des devises fiduciaires. Les principales plateformes d'échange prennent généralement en charge les méthodes de recharge suivantes :

• Virement bancaire
• Paiement par carte de crédit/débit
• Autres méthodes de paiement courantes

Selon le type de plateforme et votre région, certaines plateformes permettent également d'acheter des actifs cryptographiques directement avec une carte bancaire.

Si vous détenez déjà des actifs numériques, vous pouvez également les recharger directement sur votre compte de plateforme. Attention : assurez-vous d'envoyer à la bonne adresse correspondant à la devise. Par exemple, le Bitcoin doit être envoyé à une adresse Bitcoin, l'Ethereum doit être envoyé à une adresse Ethereum. Un transfert vers une adresse incorrecte peut entraîner la perte permanente de vos fonds.

Choisir une paire de trading

Les actifs cryptographiques apparaissent généralement sous forme de paires de trading, comme BTC/USDT, ETH/BTC, etc. Les paires de trading servent à représenter la relation d'échange entre deux actifs.

Paires de trading d'actifs cryptographiques et de stablecoins

Prenons l'exemple de BTC/USDT, vous échangez en réalité des bitcoins contre Tether(, une stablecoin indexée sur le dollar américain). Si le prix actuel du BTC est de 92 000 euros, la paire de trading BTC/EUR affichera ce prix de marché, ce qui signifie qu'acheter 1 BTC nécessite 92 000 euros, tandis qu'acheter 0,5 BTC nécessite 46 000 euros. Il convient de mentionner que de nombreuses plateformes permettent aux utilisateurs d'acheter des bitcoins avec de très petites sommes(, comme 5 euros).

Paires de trading d'actifs cryptographiques et de devises fiduciaires

Ces paires de trading relient directement les actifs numériques aux monnaies traditionnelles, comme BTC/EUR, offrant des solutions d'achat localisées.

Paires de trading entre actifs cryptographiques

L'échange direct de deux actifs numériques est également courant, comme ETH/BTC. Au moment de la rédaction de cet article, 1 Ethereum équivaut à environ 0,02285 Bitcoin.

Voir le carnet d'ordres ( carnet de commandes )

Le carnet d'ordres est une liste d'ordres d'achat et de vente affichée en temps réel, reflétant l'état de l'offre et de la demande d'un actif à différents niveaux de prix.

• Ordre d'achat (prix proposé) : Affiche le prix proposé par les traders souhaitant acheter cet actif, classé par ordre décroissant.
• Ordre de vente (prix demandé) : Affiche le prix demandé par les traders prêts à vendre cet actif, classé de bas en haut.

En observant le carnet de commandes, vous pouvez évaluer la comparaison des forces d'achat et de vente sur le marché.

Choisir le type de commande approprié

Ordre de marché

Un ordre au marché est la méthode de trading la plus directe - les traders achètent et vendent immédiatement au meilleur prix du marché actuel. C'est la méthode de transaction la plus rapide, mais vous ne pouvez pas contrôler le prix de transaction spécifique.

Exemple : Si le prix d'achat le plus élevé du Bitcoin est de 100 000 dollars, et le prix de vente le plus bas est de 100 100 dollars, alors :

• Si vous passez un ordre d'achat, il sera exécuté à 100,100 dollars.
• Si vous passez un ordre de vente, il sera exécuté à 100 000 dollars.

Ordre à cours limité

Un ordre à cours limité vous permet de définir un prix psychologique, qui ne sera exécuté que lorsque le marché atteindra ou dépassera ce prix. Cette méthode d'exécution est plus lente, mais vous donne un contrôle total sur le prix.

Par exemple, si le prix actuel du Bitcoin est de 100 000 dollars, mais que vous pensez que 98 000 dollars est plus raisonnable, vous pouvez placer un ordre d'achat à cours limité à 98 000 dollars. Lorsque le prix tombe à 98 000 dollars ou moins, votre commande sera exécutée. Si le prix n'atteint jamais le niveau cible, la commande restera en attente.

Établir et optimiser un plan de trading

Chaque trader est unique. Plutôt que de copier aveuglément les stratégies des autres, il vaut mieux établir progressivement votre propre système de trading en fonction de votre personnalité et de vos observations du marché, et le perfectionner dans la pratique.

Conseil d'enregistrer un journal des transactions : notez en détail :

• Points d'entrée et de sortie pour chaque transaction
• Ta logique de décision
• Résultat final des gains et pertes

Ce journal deviendra un matériau précieux pour améliorer vos compétences en trading, vous aidant à identifier vos forces et vos faiblesses.

Analyse des stratégies de trading populaires

Il existe diverses stratégies de trading sur le marché, chacune ayant ses avantages et ses inconvénients. Voici quelques-unes des méthodes les plus courantes.

trading de jour

Les traders intraday achètent et vendent au cours de la même journée de trading, essayant de tirer profit des fluctuations de prix au sein d'une même journée. Ce type de trading repose généralement sur l'analyse technique pour sélectionner les actifs.

Bien que le trading de jour puisse générer des profits, il exige des traders d'investir beaucoup de temps et de supporter une pression psychologique élevée. Pour les débutants, cette stratégie comporte des risques importants, ce n'est pas le choix idéal pour commencer.

trading de plage

Le trading de tendance est également une manière de suivre les tendances des prix, mais la durée de détention est plus longue - généralement de quelques jours à quelques mois. Par rapport aux entrées et sorties rapides du trading intraday, le rythme du trading de tendance est plus détendu.

Le trading de range est plus adapté aux débutants, car il ne nécessite pas de surveiller l'écran tous les jours, et le stress est relativement faible.

trading à très court terme ( arbitrage )

C'est la période la plus courte parmi toutes les stratégies. Les arbitragistes tentent de saisir de petites fluctuations de prix, souvent en effectuant des achats et des ventes en quelques minutes voire quelques secondes.

En tant que forme extrême de trading de jour, l'arbitrage n'est également pas recommandé pour les débutants. Les arbitragistes s'appuient généralement sur l'analyse technique, le suivi des écarts de prix d'achat et de vente, ainsi que sur la découverte des inefficacités du marché pour réaliser des bénéfices. Étant donné que le bénéfice par transaction est mince, les arbitragistes doivent effectuer des transactions importantes ou réaliser un grand nombre de transactions pour accumuler des gains significatifs.

Détenir à long terme (HODL)

Strictement parlant, cela ne constitue pas une stratégie de trading actif, mais les investisseurs à long terme (également appelés “hodler”) s'engagent à profiter de la croissance de l'ensemble du marché des cryptomonnaies. Ils achètent et conservent des actifs pendant des mois, voire des années.

La philosophie d'investissement “acheter et oublier” est la méthode de moindre pression dans le domaine des cryptomonnaies. Elle convient particulièrement aux investisseurs qui croient en la perspective à long terme de certains actifs et qui peuvent supporter des fluctuations à court terme. Bien que cela nécessite de la patience, l'historique montre que cette méthode a particulièrement apporté des retours considérables aux détenteurs de Bitcoin.

Outil d'analyse décisionnelle

Analyse technique ( TA )

L'analyse technique est une méthodologie qui consiste à étudier les graphiques de prix, à identifier des tendances et à utiliser divers indicateurs pour prédire l'évolution future des prix.

Bases du graphique en chandeliers

Le graphique en chandeliers présente de manière graphique les variations de prix d'un actif sur une période donnée. Chaque chandelier représente une unité de temps fixe - par exemple, si vous choisissez une période d'une heure, chaque chandelier représente le marché d'une heure ; si vous choisissez une période d'un jour, chaque chandelier représente le marché d'un jour.

Chaque bougie est composée de quatre points de prix :

• Prix d'ouverture : Le prix de départ de cette période
• Prix le plus élevé : Le prix de transaction le plus élevé de cette période
• Prix minimum : Le prix de vente le plus bas de cette période
• Prix de clôture : Le prix de fin de cette période

Ces quatre éléments sont collectivement appelés données OHLC.

Niveaux de support et de résistance

• Niveau de support : Lorsque le prix tombe à ce niveau, il rencontrera un soutien des acheteurs, le prix rebondit vers le haut (concept de “plancher”)
• Niveau de résistance : Lorsque le prix atteint ce niveau, il rencontrera une pression de vente, et le prix redescendra (concept de “plafond”)

Indicateurs techniques courants

Les traders utilisent divers indicateurs techniques pour analyser les tendances des prix, ces outils aident à identifier les opportunités de trading et les moments d'entrée et de sortie. Les indicateurs courants incluent :

• Ligne de tendance
• Moyenne mobile
• Bandes de Bollinger
• Ichimoku Kinko Hyo
• Niveaux de retracement de Fibonacci

Ces indicateurs peuvent souvent indiquer des niveaux de support et de résistance potentiels.

Analyse fondamentale ( FA )

L'analyse fondamentale guide les décisions d'investissement en évaluant la valeur intrinsèque d'un actif ou d'une entreprise. Dans le domaine de la cryptographie, cela implique généralement d'étudier l'architecture technique du projet, l'équipe de développement, la valeur d'application réelle et la faisabilité globale.

Les principales dimensions de l'analyse fondamentale des cryptomonnaies :

• Les technologies clés et les points d'innovation du projet
• Contexte et compétences de l'équipe de développement
• Conception du modèle économique des jetons
• Degré d'adoption du marché et développement de l'écosystème
• Analyse des données de blockchain (nombre d'adresses actives, volume des transactions, etc.)
• Feuille de route du projet et dernières nouvelles
• Engagement de la communauté et activité des développeurs

Méthodes clés de gestion des risques

La gestion des risques signifie identifier les risques financiers liés aux investissements et prendre des mesures pour les minimiser. Voici quelques stratégies pratiques.

Configurer le stop-loss et le take-profit

Première règle d'or : n'investissez jamais de fonds que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Utilisez des types d'ordres avancés pour protéger vos bénéfices ou limiter vos pertes.

• Ordre de stop-loss : arrête automatiquement les pertes en cas de défaite, contrôle le montant maximum de la perte.
• Ordre de prise de bénéfice : Clôture automatique à l'atteinte de l'objectif de profit, verrouillant les gains

Établir un plan de sortie clair

Il est important de bien se préparer au pire. Une stratégie de sortie claire est un élément clé de la gestion des risques.

Dans l'excitation d'un marché haussier, il est facile d'oublier les risques, mais établir à l'avance un plan de sortie peut vous aider à prendre des bénéfices ou à limiter vos pertes à temps. Vous pouvez définir un prix de vente cible via des ordres à cours limité, ou fixer un montant maximum de perte que vous êtes prêt à accepter.

La clé est : établir un plan et s'y tenir. “Planifiez vos transactions, traitez selon le plan.”

Allocation d'actifs et diversification de portefeuille

La répartition des actifs est l'outil de base pour réduire les risques. Les traders peuvent détenir plusieurs actifs différents, maintenir une taille raisonnable pour chaque position et rééquilibrer régulièrement le portefeuille afin d'éviter une concentration excessive sur un seul actif. Cela peut réduire considérablement l'impact dévastateur d'une chute brutale d'un actif unique.

position de couverture

Bien que cela nécessite une certaine expérience, vous pouvez vous couvrir contre une position existante en établissant une position inverse sur un actif corrélé - c'est-à-dire en ouvrant une position sur un actif corrélé dont le mouvement est prévu d'être inverse à celui de la position principale, afin de compenser les pertes potentielles.

Exemple : Supposons que vous déteniez des bitcoins d'une valeur de 10 000 dollars et que vous craigniez une baisse des prix. Vous pouvez acheter une option de vente, vous donnant le droit de vendre des BTC à 100 000 dollars dans les semaines à venir.

• Si le BTC tombe à 80 000 dollars, vous pouvez exercer l'option et vendre à 100 000 dollars, réduisant ainsi considérablement les pertes.
• Si le prix du BTC augmente, vous ne perdez que la prime de l'option, mais vous pouvez toujours bénéficier de l'augmentation de la position longue.

Résumé

Le marché des cryptomonnaies est rempli d'incertitudes, et sa volatilité dépasse largement celle des actifs traditionnels. Mais en continuant à apprendre et à améliorer vos compétences en trading, vous pouvez devenir un meilleur trader.

Le conseil le plus essentiel est : mettre toujours la gestion des risques en premier. Restez informé des nouvelles de l'industrie, améliorez constamment vos compétences en trading et ajustez vos stratégies en fonction des évolutions du marché - ce sont toutes des conditions nécessaires pour réussir.

Avertissement : Cet article est à des fins éducatives uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement financier, juridique ou sur des produits spécifiques. Investir dans des actifs cryptographiques comporte des risques élevés, les prix du marché fluctuent de manière significative. Vous devez consulter des professionnels en fonction de votre situation personnelle. Les conséquences de toute décision d'investissement sont à votre propre charge. La valeur des actifs numériques peut fluctuer considérablement, et les fonds investis peuvent être partiellement ou totalement perdus.