Cryptoactifs investisseurs doivent savoir : cinq grandes méthodes de Gestion des risques

Conseil : le contenu est long, il est conseillé de le sauvegarder. La gestion des risques est la base de tous les traders à succès. Peu importe votre tolérance au risque, avant de prendre toute décision d'investissement, posez-vous d'abord une question : les bénéfices potentiels valent-ils la peine de prendre ces risques ? Ce n'est pas aussi simple que de choisir des projets à faible risque, mais il est nécessaire d'établir un système complet de Gestion des risques. Que vous soyez Débutant ou Vétérans de Crypto, vous pouvez trouver des outils qui vous conviennent parmi les principales méthodes de gestion des risques.

Qu'est-ce que le système de Gestion des risques

Le cœur de la Gestion des risques est de prévoir et d'identifier les risques financiers pouvant survenir dans les activités d'investissement, puis de prendre des mesures efficaces pour réduire ces risques. Avant d'effectuer toute transaction, vous devez d'abord évaluer le niveau de risque actuel, puis élaborer un plan de suivi basé sur cette évaluation.

La gestion des risques efficace n'est pas une réponse passive, mais une planification proactive. Les traders et les investisseurs doivent élaborer immédiatement des plans d'action appropriés après avoir identifié des risques potentiels. Ces plans peuvent impliquer plusieurs aspects, allant de la répartition du portefeuille entre différentes classes d'actifs à l'utilisation d'instruments financiers pour se protéger.

Avant de prendre des mesures concrètes, il est essentiel de comprendre les concepts fondamentaux de la planification des risques. Il existe principalement quatre méthodes de base parmi lesquelles choisir :

Quatre méthodes de gestion des risques de base

Méthode 1 : Prise de risque — Après évaluation, si le risque est jugé contrôlable, investir directement dans les actifs concernés sans dépenser de fonds supplémentaires pour la protection contre les risques.

Méthode 2 : Gestion des risques — Transférer le risque d'investissement à un tiers, ce qui nécessite généralement de payer des frais ou une prime correspondants.

Méthode trois : Gestion des risques — Refuser directement d'investir dans des actifs risqués, évitant ainsi fondamentalement les pertes potentielles.

Méthode quatre : Gestion des risques — Réduire les conséquences financières défavorables par des moyens tels que la diversification du portefeuille. Cette pratique peut être mise en œuvre au sein d'une même catégorie d'actifs ou à travers différents secteurs et types d'actifs.

Pourquoi les cryptomonnaies nécessitent une plus grande gestion des risques

Les actifs cryptographiques sont actuellement l'une des classes d'actifs avec le niveau de risque le plus élevé disponibles pour les investisseurs ordinaires. Les fluctuations des prix des monnaies sont violentes, certains projets peuvent s'effondrer soudainement, et la technologie blockchain elle-même est difficile à comprendre pour beaucoup de gens. Avec le développement rapide de ce secteur, il devient particulièrement important d'adopter des stratégies scientifiques de gestion des risques. Ces stratégies peuvent non seulement vous aider à mieux protéger vos fonds, mais aussi à devenir un trader plus mature et plus rationnel.

Première étape : Règle des 1 % — Commencer par contrôler le risque par transaction

La règle des 1% est très simple : le risque de chaque transaction ne doit pas dépasser 1% de votre capital total.

Supposons que vous ayez 10 000 $ à investir. Selon la règle des 1 %, vous pouvez procéder comme suit : acheter pour 10 000 $ de Bitcoin (BTC), tout en plaçant un ordre de stop-loss pour vendre automatiquement lorsque le prix tombe à 9 900 $. Ainsi, même si le stop-loss est déclenché, votre perte ne sera que de 100 $, soit exactement 1 % de votre capital total.

Une autre approche consiste à acheter pour 100 dollars d'Ethereum (ETH), sans stop-loss. Même si le prix de l'ETH tombe à zéro, votre perte totale ne dépassera pas 1 % de votre capital total.

La règle des 1 % ne limite pas la taille de l'investissement, mais l'exposition au risque. Dans un marché de la cryptomonnaie avec une forte volatilité, ce principe est particulièrement crucial. De nombreux traders, poussés par le rêve de devenir riches, ont tendance à investir trop d'argent et finissent par subir de grandes pertes lors d'un repli.

Deuxième étape : Utiliser des ordres stop-loss et take-profit — Automatisez votre sortie

Ordre de stop loss se fermera automatiquement lorsque le prix de l'actif atteint le niveau prédéfini, vous aidant à limiter vos pertes avant qu'elles ne s'aggravent.

Ordre de profit est à l'opposé, il verrouille automatiquement les bénéfices lorsque le prix atteint le niveau cible.

Ces deux outils sont puissants pour deux raisons. Tout d'abord, ils peuvent être préconfigurés et s'exécutent automatiquement une fois déclenchés. Vous n'avez pas besoin de surveiller le marché 24 heures sur 24, car les ordres préétablis peuvent également être exécutés avec précision lors de fortes fluctuations du marché. Ensuite, ils peuvent vous aider à établir des attentes de bénéfices rationnelles et des limites de pertes, évitant ainsi de prendre des décisions irrationnelles dans les moments de forte activité de trading.

Le meilleur moment pour établir ces limites est avant d'entrer sur le marché, et non pas de prendre des décisions hâtives alors que le marché est déjà en mouvement. Certains pensent que l'utilisation d'ordres de prise de profit ne relève pas de la gestion des risques, mais n'oubliez pas : plus la durée de détention est longue, plus le risque de fluctuations du marché dans la direction opposée est élevé. Prendre des bénéfices à temps est en fait une forme de gestion des risques.

Troisième étape : Diversification et couverture — L'art de répartir les risques

La diversification du portefeuille est l'outil de gestion des risques le plus classique et le plus pratique. Son principe est simple : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. En détenant différentes monnaies, tokens, ou même en participant à des activités de minage de liquidité, vous pouvez réduire efficacement l'impact des fluctuations extrêmes d'un actif unique sur l'ensemble de votre patrimoine.

Stratégie de couverture est une approche plus avancée. Elle consiste à acheter d'autres actifs connexes pour compenser le risque de la position initiale, généralement en prenant des positions inverses. Par exemple, si vous êtes optimiste sur les perspectives à long terme d'une certaine crypto-monnaie, mais que vous êtes préoccupé par une baisse à court terme, vous pouvez simultanément vendre à découvert des contrats à terme connexes pour protéger temporairement vos actifs.

Dans le marché des crypto-monnaies, les contrats à terme sont des outils couramment utilisés pour se couvrir. Les contrats à terme vous permettent de fixer le prix d'un actif à un moment futur.

Exemple : Supposons que vous prévoyez que le Bitcoin va baisser et que vous souhaitez éviter ce risque. Vous pouvez vendre un contrat à terme BTC, convenu pour une livraison à 20 000 dollars dans trois mois. Si, trois mois plus tard, le Bitcoin tombe effectivement à 15 000 dollars, vous aurez réalisé un bénéfice de 5 000 dollars sur votre position à terme. Étant donné que la livraison des contrats à terme se fait généralement en espèces, vous n'avez pas besoin de transférer réellement les devises - l'autre partie vous paie directement la différence, ce qui permet de couvrir efficacement le risque de baisse des prix.

La forte volatilité des actifs cryptographiques détermine que la diversification dans ce domaine est d'une importance bien supérieure à celle des marchés financiers traditionnels.

Quatrième étape : planifier à l'avance la sortie — laisser parler l'exécution

La capacité d'exécution détermine souvent le succès ou l'échec. Établir un plan de sortie clair peut vous aider à rester rationnel même sous l'influence des émotions et de la cupidité.

Les pièges courants sont les suivants : après avoir réalisé des bénéfices, les traders commencent à se détendre, et même lorsque le prix commence à baisser, ils hésitent à vendre, ce qui entraîne finalement la perte de leurs profits. De plus, l'émotion du marché, l'opinion de la communauté et l'état d'esprit FOMO peuvent également influencer vos décisions.

La manière la plus efficace d'exécuter est d'utiliser un ordre à cours limité. Une fois que vous avez défini votre prix cible, il se déclenche automatiquement dès qu'il est atteint, ce qui vous permet de sécuriser vos gains attendus tout en fixant une limite de perte. Ainsi, vous n'avez pas à prendre de décisions lorsque le marché devient fou.

Cinquième étape : Étude approfondie ( DYOR ) — La connaissance est la meilleure protection

À l'ère de l'explosion de l'information, mener des recherches autonomes (Do Your Own Research, abrégé DYOR) est un élément important pour réduire les risques d'investissement. Avant d'investir dans un projet, il est essentiel de comprendre en profondeur ses bases techniques, l'économie des tokens, les partenaires, la feuille de route, l'écosystème communautaire et d'autres informations fondamentales.

Mais il faut être conscient d'une réalité : Internet est rempli de nombreuses informations trompeuses. N'importe qui peut présenter ses opinions personnelles comme des “faits”, et certains projets ou investisseurs peuvent même diffuser intentionnellement des informations fausses, biaisées ou à caractère promotionnel.

Lors de vos recherches, vous devez vous fier à des sources d'information autorisées et tenir compte du contexte. Les comportements de “créer un buzz” sont courants sur le marché des cryptomonnaies, ce qui nécessite de développer votre capacité à discerner.

Résumé

Les cinq méthodes ci-dessus couvrent un système complet de Gestion des risques allant des bases aux niveaux avancés. Même en maîtrisant simplement quelques méthodes simples, vous pouvez rendre vos investissements plus solides et rationnels. Les Vétérans de Crypto peuvent explorer davantage des méthodes de Gestion des risques principales et construire un système de défense personnalisé. L'essentiel est de reconnaître que : la Gestion des risques n'est pas destinée à éliminer tous les risques, mais à garantir que chaque risque que vous prenez est conscient, contrôlable et en vaut la peine.