Guide d'introduction aux cryptoactifs : construisez vos actifs numériques à partir de zéro

Introduction

Pour de nombreux amateurs de blockchain, l'idée de développer sa propre cryptomonnaie est excitante. Cependant, il est souvent déroutant de savoir par où commencer. En réalité, il existe de nombreuses façons de créer une cryptomonnaie, et les coûts et les connaissances techniques nécessaires varient en fonction de la complexité du projet. Ce guide vous plongera dans les éléments fondamentaux pour débuter dans le monde des cryptomonnaies.

Concepts de base sur les cryptomonnaies

Qu'est-ce que la cryptomonnaie ?

Les cryptomonnaies (Crypto) sont des actifs numériques avec une variété de cas d'utilisation. Elles permettent principalement de transférer de la valeur entre individus de manière numérique, couvrant la valeur monétaire, la preuve de propriété, et même des droits de vote. Contrairement aux systèmes de paiement numérique traditionnels, les cryptomonnaies reposent sur la technologie blockchain. Cette innovation permet aux cryptomonnaies de dépasser les restrictions imposées par des institutions centrales telles que les gouvernements ou les banques, réalisant ainsi une plus grande liberté.

Le bitcoin est le meilleur exemple, son cas d'utilisation est assez intuitif : il permet de transférer de la valeur à n'importe qui dans le monde sans intermédiaire. La blockchain est responsable de l'enregistrement de toutes les transactions, d'assurer la sécurité et de maintenir la stabilité du réseau.

La différence fondamentale entre la monnaie et le jeton

Les cryptomonnaies peuvent être généralement classées en deux catégories : les monnaies et les jetons, qui présentent des différences fondamentales.

La monnaie possède une blockchain native indépendante, avec le Bitcoin et l'Ethereum (ETH) comme exemples typiques. L'Ethereum ne sert pas seulement à payer les frais de transaction, mais prend également en charge diverses fonctionnalités telles que le staking et le vote de gouvernance, fonctionnant entièrement sur la blockchain Ethereum.

Les tokens sont construits sur des blockchains existantes. Bien que les tokens soient similaires à la monnaie dans certaines fonctionnalités, ils servent principalement l'écosystème de projets spécifiques. Prenons l'exemple du CAKE de PancakeSwap, qui est un token construit sur la Binance Smart Chain (BSC) et peut être utilisé pour payer certains frais de transaction, frapper des tokens non fongibles (NFT) ou participer à des loteries de projets. Cependant, le CAKE n'a pas sa propre blockchain, il ne peut donc pas être utilisé dans l'ensemble de l'écosystème BSC. Les tokens ERC-20 sur Ethereum fonctionnent de la même manière, chaque token étant lié à un projet spécifique, avec ses propres cas d'utilisation.

Choix de la voie de développement

Monnaie vs Token : Comparaison de la difficulté et des coûts

Créer un jeton est beaucoup plus simple que de créer une monnaie. Voici une comparaison concrète des deux méthodes :

Lorsque vous créez une monnaie, vous devez développer et maintenir en permanence l'infrastructure de la blockchain. Bien qu'il soit possible d'accélérer le processus en forkant une blockchain existante (en créant une copie), cela ne résout pas le problème d'attirer des utilisateurs et des validateurs pour maintenir le fonctionnement du réseau. La probabilité de succès d'une nouvelle monnaie peut être supérieure à celle d'un simple jeton, mais l'investissement requis augmente également de manière exponentielle.

En comparaison, créer des tokens sur une blockchain existante peut s'appuyer sur la réputation et la sécurité établies. Bien que vous ne puissiez pas contrôler chaque détail, une grande personnalisation est toujours possible. De nombreux sites et outils peuvent aider les utilisateurs à créer facilement des tokens, en particulier sur BSC et Ethereum. Le Bitcoin Cash (BCH) est un exemple de monnaie générée par un fork du Bitcoin.

Choisir entre un jeton ou une monnaie ?

Pour les applications de finance décentralisée (DeFi) ou les jeux “play-to-earn”, les tokens sont généralement suffisants. BSC et Ethereum offrent aux développeurs une grande flexibilité et liberté.

Pour dépasser les limites des blockchains existantes et explorer de nouvelles fonctionnalités, créer une monnaie avec une blockchain indépendante serait un meilleur choix. Le développement de nouvelles blockchains est effectivement plus difficile, mais s'il est bien réalisé, cela peut apporter de l'innovation et de nouvelles possibilités. Des blockchains émergentes comme Solana et Polygon ont déjà prouvé cela.

Peu importe le chemin choisi, il est nécessaire d'investir plus d'efforts, en combinant des connaissances techniques, économiques et de marché pour réussir.

Meilleure plateforme blockchain

Comparaison des choix populaires

Ethereum, Binance Smart Chain et Solana sont actuellement les plateformes de création de cryptomonnaies les plus populaires. Ces réseaux offrent des méthodes pour créer divers tokens basés sur des normes établies.

Les standards de jetons ERC-20 et BEP-20 sont devenus des normes de l'industrie. L'ERC-20 appartient à la blockchain Ethereum, tandis que le BEP-20 est la norme de la Binance Smart Chain. Les deux permettent aux utilisateurs de créer et de personnaliser des contrats intelligents, développant ainsi leurs propres jetons et applications décentralisées (DApp). Les DApp peuvent construire un écosystème autour des jetons, offrant davantage de cas d'utilisation et de fonctionnalités.

chaînes latérales et solutions de couche deux

Les chaînes latérales sont une autre option populaire qui permet de bénéficier des avantages de sécurité de la blockchain principale tout en offrant des fonctionnalités personnalisées. Le réseau Polygon en est un exemple typique - en tant que solution de couche deux pour Ethereum, il offre une expérience utilisateur similaire, mais à un coût inférieur et avec une vitesse supérieure.

Après avoir sélectionné la blockchain, vous devez préparer un outil de création de jetons. Pour les blockchains basées sur la machine virtuelle Ethereum (EVM), l'ensemble du processus est relativement simple. Les outils prêts à l'emploi génèrent automatiquement des jetons en fonction des paramètres que vous fournissez. Ces outils sont généralement payants, mais ils sont les plus pratiques pour les utilisateurs peu familiers avec l'utilisation des contrats intelligents.

Pour créer votre propre blockchain et monnaie, vous aurez probablement besoin de constituer une équipe de développeurs de blockchain et d'experts du secteur. Même si vous vous contentez de forker des blockchains matures comme Ethereum ou Bitcoin, un travail considérable est nécessaire pour construire l'infrastructure réseau, y compris encourager les utilisateurs à agir en tant que validateurs et à faire fonctionner des nœuds pour maintenir le fonctionnement de la blockchain.

Les considérations clés de la phase de conception

Avant de décider quel type de blockchain adopter et de lancer une monnaie ou un jeton, il est également nécessaire de réfléchir à d'autres considérations importantes :

Définir clairement l'utilisation des cryptomonnaies

L'utilisation des cryptomonnaies est diversifiée. Elles peuvent servir de clé d'accès aux services, ainsi que représenter des actions ou d'autres actifs financiers. Des scénarios d'application clairs sont essentiels au succès du projet.

Économie de jetons soigneusement conçue

La gestion de l'économie des tokens régule les caractéristiques économiques des cryptomonnaies - y compris le volume total d'approvisionnement, le mécanisme de distribution et le prix initial. Si la conception de l'économie des tokens est mal faite, les utilisateurs manqueront de motivation à acheter, même si le concept de base est excellent, cela échouera. Par exemple, les stablecoins nécessitent des mécanismes économiques spéciaux pour garantir la stabilité des prix.

Assurer la conformité légale

Chaque pays a ses propres réglementations en matière de cryptomonnaie, certaines juridictions interdisent même l'utilisation des cryptomonnaies. Il est essentiel d'évaluer pleinement les obligations légales et de prévenir les risques de conformité potentiels.

Sept étapes pour compléter le développement de cryptomonnaies

Les étapes suivantes concernent le processus complet de développement monétaire. Si vous souhaitez simplement créer un jeton, les trois premières étapes de conception sont les plus cruciales.

1. Choisir une plateforme de blockchain

Si vous créez un jeton, vous devez choisir la blockchain appropriée pour l'émission. BSC et Ethereum sont des options populaires, les chaînes latérales peuvent également être envisagées. Pour créer une monnaie indépendante, vous devez concevoir ou confier à quelqu'un d'autre le développement d'une blockchain personnalisée.

2. Déterminer le mécanisme de consensus

Si vous développez votre propre blockchain, vous devez réfléchir au mécanisme de consensus à adopter. La preuve d'enjeu (PoS) et la preuve de travail (PoW) sont des choix courants, chacun ayant ses avantages et inconvénients.

3. Concevoir l'architecture de la blockchain

Cette étape n'est nécessaire que lors de la création de la monnaie. Il faut faire un choix entre les blockchains privées, publiques, autorisées ou non autorisées. Votre choix devrait dépendre des objectifs spécifiques de la monnaie et du projet. Par exemple, la monnaie émise par un gouvernement ou une entreprise utilise généralement une blockchain privée pour obtenir un plus grand contrôle.

4. Développement de la blockchain

À moins que vous ne possédiez des connaissances en développement professionnel, vous devez chercher une aide extérieure pour réaliser vos idées. Une fois que l'environnement de production est en ligne, il est difficile de modifier les règles de base, il est donc conseillé de d'abord valider le bon fonctionnement de toutes les fonctionnalités sur le réseau de test et de travailler en étroite collaboration avec l'équipe de développement.

5. Audit de code

Des sociétés d'audit comme Certik peuvent examiner votre code de blockchain et de cryptomonnaie pour identifier des vulnérabilités. La publication des résultats d'audit peut offrir des garanties de sécurité aux créateurs, aux utilisateurs potentiels et aux investisseurs.

6. Examen juridique

Après le bon fonctionnement de la blockchain, avant de préparer l'émission de la cryptomonnaie, il est recommandé de consulter un expert juridique pour confirmer si une demande de licence est nécessaire. Cette étape nécessite généralement une assistance professionnelle externe.

7. Fonder des cryptomonnaies

Que ce soit pour créer de la monnaie ou des jetons, il faut finalement procéder à la frappe. La méthode spécifique dépend de la conception de l'économie des jetons. Les jetons à offre fixe sont généralement frappés en une seule fois via un contrat intelligent, tandis que des monnaies comme le Bitcoin sont progressivement frappées au fur et à mesure que les mineurs vérifient de nouveaux blocs de transactions.

Tutoriel pratique : Créer un jeton BEP-20

La création d'un token BEP-20 simple nécessite des compétences de base en programmation et le déploiement d'un contrat intelligent sur la Binance Smart Chain. Tout d'abord, installez le portefeuille MetaMask et déposez quelques BNB (Binance Coin) pour payer les frais de gaz.

Phase de préparation

1. Assurez-vous d'avoir ajouté le réseau principal BSC à MetaMask (reportez-vous au guide officiel pour vous connecter)
2. Allez à Remix IDE
3. Faites un clic droit dans le dossier de contrats et sélectionnez « Nouveau fichier »
4. Nommez le fichier “BEP20.sol”
5. Vérifiez que le langage de programmation est réglé sur Solidity (cliquez sur l'icône en bas à droite pour terminer)

Programmation

6. Copier le code du contrat intelligent BEP-20 dans un fichier (des explications détaillées des paramètres sont disponibles sur GitHub)
7. Modifier le nom de la monnaie, le symbole, le nombre de décimales et l'offre totale. Par exemple, définir comme Binance Academy Coin (BAC), avec 18 décimales et une offre totale de 100 000 000 (n'oubliez pas d'ajouter 18 zéros).
8. Cliquez sur l'icône de compilation à gauche, cochez “Compilation automatique” et “Activer l'optimisation”, puis cliquez sur le bouton “Compiler”.
9. Cliquez sur le bouton « ABI » pour copier l'ABI du contrat

Phase de déploiement

10. Cliquez sur l'icône de déploiement à gauche, sélectionnez « Injected Web3 » comme environnement, et autorisez MetaMask à se connecter à Remix.
11. Cliquez sur « Déployer » après avoir confirmé que le contrat BEP20 est sélectionné, et payez les frais de transaction via MetaMask.

Vérification et publication

12. Après le déploiement réussi, copiez l'adresse du contrat sur BscScan.
13. Choisissez Solidity (un seul) comme type de compilateur, correspondant à la version du compilateur de l'étape 8.
14. Faites un clic droit sur BEP20.sol dans Remix et choisissez « Aplanir ».
15. Copiez le code aplatit dans le champ de code de BscScan, vérifiez que l'option d'optimisation est réglée sur « oui ».
16. Cliquez sur « Vérifier et publier » pour terminer la vérification.

Frappage de jetons

17. Après la validation réussie, allez à l'adresse du contrat sur BscScan, cliquez sur « Écrire le contrat » et « Se connecter à Web3 ».
18. Entrez la quantité de jetons à frapper dans la section « Frappage » (n'oubliez pas d'ajouter les décimales, dans cet exemple 18 décimales)
19. Cliquez sur « Écrire » et payez les frais de gaz via MetaMask
20. Une fois terminé, le token sera minté dans le portefeuille ayant créé le contrat intelligent.

Processus de cotation des cryptomonnaies

Introduire sa propre monnaie ou jeton sur une bourse de cryptomonnaies (comme Binance) permet de le présenter à un public plus large. Si vous parvenez à créer un projet solide, vous pouvez remplir le formulaire de demande en ligne de la bourse pour demander une cotation directe ou participer au programme Launchpad/Launchpool.

Chaque cryptomonnaie doit passer par un processus de diligence raisonnable rigoureux. Pendant la période de candidature, il est nécessaire de mettre à jour régulièrement l'échange sur l'avancement. De plus, l'écosystème de la cryptomonnaie doit reconnaître le BNB (Binance Coin) et le BUSD (Binance USD stablecoin) comme des fournisseurs de liquidité, ou les accepter lors d'une offre initiale de jetons (ICO).

Analyse des coûts

Le coût total est lié à la méthode et à la configuration que vous choisissez. Si vous créez une monnaie et une blockchain, il peut être nécessaire de payer les frais de développement de toute l'équipe pendant plusieurs mois. Les frais d'une équipe d'audit de code professionnelle s'élèvent à environ 15 000 dollars. La manière la plus économique de créer un simple jeton est sur BSC, le coût pouvant être aussi bas que 50 dollars. En moyenne, pour établir une cryptomonnaie ayant des chances de succès, il faut investir plusieurs milliers de dollars dans le développement, le marketing et la construction de la communauté.

Conseils pour débutants

Lorsque vous décidez de développer votre propre cryptomonnaie, ce guide n'est qu'un point de départ. C'est un domaine approfondi qui nécessite beaucoup de temps d'apprentissage. En plus de créer un jeton ou une monnaie, il faut également réfléchir à la manière d'assurer le succès après l'émission. Étudier le processus de lancement d'autres projets, apprendre quelles pratiques ont fonctionné et lesquelles ont échoué vous aidera à créer votre propre plan d'entrée dans le monde des cryptomonnaies.