Comment les débutants peuvent-ils acheter des crypto-monnaies ? Guide complet pour débutants en Bitcoin et choix de la plateforme d'échange

Processus de base pour l’achat de Crypto

Pour les débutants souhaitant entrer sur le marché de la Crypto, la première question est souvent : comment commencer ? En réalité, peu importe la plateforme d’échange utilisée pour acheter de la Crypto, le processus suit généralement les mêmes étapes, avec des différences mineures au niveau des frais, du support des monnaies, de l’expérience utilisateur, etc.

Cinq étapes clés pour acheter de la Crypto :

Étape 1 - Choisir la plateforme d’échange Différentes plateformes conviennent à différents besoins d’investissement. Certaines sont spécialisées dans le spot, d’autres dans les dérivés à terme, et d’autres encore sont hybrides. La première étape consiste à déterminer quel type de plateforme utiliser en fonction de vos objectifs d’investissement.

Étape 2 - S’inscrire et vérifier son identité La plupart des plateformes exigent une vérification KYC (Know Your Customer). Cela permet de respecter les réglementations financières de chaque pays. Après avoir soumis une pièce d’identité et d’autres documents, la vérification prend généralement 1 à 3 jours ouvrables.

Étape 3 - Déposer des fonds sur le compte Une fois vérifié, vous pouvez approvisionner votre compte. La majorité des plateformes supportent le dépôt en monnaie fiat (comme le NTD, USD) ou en Crypto. Les méthodes courantes incluent virement bancaire, banque en ligne, carte de crédit, etc.

Étape 4 - Passer une commande ou acheter de la Crypto Après approvisionnement, vous pouvez commencer à trader. Que ce soit pour du spot ou des contrats à terme, la plateforme fournit des outils pour passer des ordres. Les débutants sont généralement conseillés de commencer par des achats en spot simples.

Étape 5 - Retirer des fonds ou convertir Une fois la transaction terminée, vous pouvez choisir de stocker vos actifs en stablecoins ou de retirer directement vers votre compte bancaire. Le retrait prend aussi généralement 1 à 3 jours ouvrables.

Choix pour acheter de la Crypto à Taïwan

Les principales plateformes locales à Taïwan ont en commun de supporter les dépôts et retraits en NTD, ce qui est plus convivial pour les utilisateurs taïwanais. Cependant, leurs frais de transaction sont généralement plus élevés et le nombre de monnaies supportées est limité.

Ces plateformes sont toutes centralisées, gérant les actifs et données des utilisateurs de manière unifiée. L’avantage est une expérience de trading simple, mais le risque de piratage de la plateforme existe, tout comme une protection de la vie privée moins élevée.

Comprendre les différents types de modes de trading

Pour acheter de la Crypto, il faut d’abord comprendre qu’il existe plusieurs modes de trading, chacun adapté à des scénarios et des risques spécifiques.

Plateforme centralisée - La plus utilisée

Une plateforme centralisée ressemble à un courtier en actions traditionnel, où les actifs des utilisateurs sont confiés à la plateforme. La plateforme exécute les transactions en faisant matcher les ordres d’achat et de vente.

Caractéristiques des plateformes centralisées :

• Profondeur de marché importante, nombreux paires
• Bonne liquidité, ordres exécutés rapidement
• Facile à utiliser, adapté aux débutants
• Frais de transaction relativement élevés
• Risque de plateforme (piratage, faillite, etc.)
• Protection de la vie privée limitée

Les étapes principales pour acheter de la Crypto : acheter d’abord des stablecoins comme l’USDT avec de la monnaie fiat, puis échanger ces stablecoins contre du Bitcoin ou d’autres monnaies cibles.

Plateforme décentralisée - Priorise la vie privée et la sécurité

Les plateformes décentralisées utilisent des contrats intelligents pour faire matcher automatiquement les transactions, sans contrôle d’une plateforme centrale. Le processus est entièrement transparent, et l’utilisateur détient ses clés privées, ce qui signifie que ses actifs lui appartiennent réellement.

Caractéristiques des plateformes décentralisées :

• Transactions totalement transparentes, sans censure
• Pas besoin de vérification KYC
• Clés privées sous contrôle de l’utilisateur, sécurité accrue
• Opérations plus complexes, nécessite de connaître l’utilisation d’un portefeuille
• Profondeur de marché plus faible, vitesse de transaction plus lente
• Volume de transactions généralement plus faible

Utiliser une plateforme décentralisée nécessite un portefeuille crypto, et des échanges P2P via la blockchain. Convient aux investisseurs ayant une certaine expertise technique et soucieux de leur vie privée.

Plateforme de dérivés - Conçue pour les traders professionnels

Les plateformes de dérivés proposent des produits comme les contrats à terme, options, tokens à effet de levier. Les investisseurs n’ont pas besoin de détenir réellement les actifs, ils spéculent simplement sur la variation des prix. Possibilité de faire du long ou du short, avec une flexibilité maximale.

Caractéristiques du trading de dérivés :

• Levier élevé (souvent 1-100x)
• Trading bidirectionnel, possibilité de profiter de la hausse comme de la baisse
• Faible barrière d’entrée, peu de capital nécessaire pour commencer
• Nombreuses opportunités de trading, adapté au trading à court terme
• Risque élevé, nécessite des connaissances en gestion des risques
• Risque de liquidation (margin call)

Le trading de dérivés utilise la marge pour faire du levier. Par exemple, avec un levier de 1x, investir 100$ contrôle un actif de 100$ ; avec 10x, 100$ de marge permet de contrôler 1000$. Plus le levier est élevé, plus les profits et pertes sont amplifiés.

Trading spot vs trading de dérivés - Comment choisir ?

Ces deux modes ont leurs avantages et inconvénients, adaptés à différentes stratégies d’investissement.

Trading spot consiste à acheter de vrais actifs cryptographiques et à les stocker dans un portefeuille. Convient aux investisseurs croyant en la valeur à long terme du Bitcoin, ou souhaitant détenir pendant plusieurs années. Nécessite plus de capital initial, mais le risque est plus contrôlé.

Trading de dérivés se concentre sur la volatilité des prix. Pas besoin d’acheter réellement l’actif, il suffit de prédire la direction du marché. Idéal pour ceux maîtrisant l’analyse technique et cherchant à profiter des fluctuations à court terme.

En résumé :

Le trading spot est adapté à ceux qui veulent une détention longue et une appréciation du capital, avec une seule direction d’achat. Nécessite plus de fonds. Le trading de dérivés est plus flexible, pour le trading à court terme, avec des opportunités de double sens, et un seuil d’entrée plus faible.

Considérations importantes avant d’acheter de la Crypto

Clarifier ses objectifs d’investissement

Les débutants devraient privilégier l’achat de Bitcoin en spot via une plateforme centralisée, qui offre une grande liquidité, une exécution rapide, et une plateforme stable.

Si vous privilégiez la vie privée et la sécurité, et êtes prêt à apprendre des techniques, une plateforme décentralisée est préférable.

Si vous avez déjà de l’expérience, confiance dans votre analyse, et souhaitez amplifier vos gains, le trading de dérivés peut être envisagé. Mais il faut bien comprendre les risques liés à l’effet de levier, et ne pas se lancer à l’aveugle.

La gestion des risques est cruciale

Le prix du Bitcoin peut fluctuer de 20-30% en peu de temps. Avant d’investir, évaluez votre capacité à supporter ces risques. Quel que soit le mode de trading, il est essentiel de définir des stops de perte et de profit pour chaque ordre, afin d’éviter des décisions irrationnelles dues à la cupidité ou à la panique.

Pour le trading avec levier, la prudence est de mise. La méthode conservatrice consiste à faire d’abord des simulations ou du trading en mode démo, pour se familiariser avec la plateforme et le processus, avant d’investir des fonds importants.

Stratégies de trading selon la durée d’investissement

Trader à très court terme : utiliser le day trading, acheter en bas et vendre en haut plusieurs fois par jour. Ce mode demande une surveillance constante, une bonne analyse technique et une forte résistance psychologique.

Trader à court ou moyen terme : suivre une stratégie basée sur des seuils de profit et de perte prédéfinis, avec une durée de détention de quelques jours à quelques semaines. Convient aux investisseurs ayant une certaine expérience et souhaitant profiter rapidement des mouvements.

Investisseur à long terme : basé sur l’analyse fondamentale du Bitcoin et la macroéconomie, avec une détention de plusieurs mois ou années. Ces investisseurs achètent généralement en spot et conservent dans leur portefeuille personnel à long terme.

Résumé et recommandations

Acheter de la Crypto n’est pas compliqué, l’essentiel est de définir clairement ses objectifs et sa tolérance au risque.

Étapes recommandées pour les débutants : choisir une plateforme centralisée fiable → vérifier son identité → déposer en monnaie fiat → acheter des stablecoins → échanger contre du Bitcoin ou autre monnaie cible → trader selon votre plan ou conserver à long terme.

Pour ceux qui veulent détenir du Bitcoin à long terme, acheter sur une plateforme locale ou internationale réputée est une option sûre.

Les investisseurs expérimentés cherchant plus de risque et de rendement peuvent explorer les plateformes de dérivés proposant des contrats à terme ou des CFD.

Quelle que soit la méthode choisie, il faut garder à l’esprit que le marché de la Crypto est très volatile, avec un risque de perte en capital. Avant d’investir, assurez-vous de bien connaître le sujet, et pour chaque transaction, fixez des stops raisonnables, en ajustant votre stratégie selon l’évolution du marché. La règle d’or : n’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.