Commencer à investir dans la cryptomonnaie : le guide parfait pour les débutants

Au cours des 10 dernières années, le marché des investissements en cryptomonnaies a connu une croissance remarquable. De nombreux investisseurs ont réalisé des gains importants grâce à la détention à long terme, et récemment, des mouvements pour sécuriser des actifs numériques au niveau gouvernemental ont également émergé, ce qui a considérablement accru l’intérêt des investisseurs débutants dans ce domaine. Cependant, faire ses premiers pas dans le monde de la cryptomonnaie peut encore représenter un défi pour de nombreux investisseurs potentiels.

Dans cet article, nous examinerons en détail les concepts clés à connaître avant de commencer à investir dans les cryptomonnaies, les différents modes de trading, les principales cryptomonnaies d’investissement, ainsi que les erreurs courantes commises par les débutants.

Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ?

Une cryptomonnaie(Cryptocurrency) est un actif numérique basé sur la technologie cryptographique. Contrairement aux monnaies traditionnelles contrôlées par une banque centrale, les cryptomonnaies fonctionnent sur un réseau décentralisé appelé blockchain.

La première cryptomonnaie développée est le Bitcoin, créé en 2009 par une personne ou un groupe sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto. Outre le Bitcoin, il existe des milliers d’autres cryptomonnaies, appelées altcoins(cryptomonnaies autres que le Bitcoin).

Les cryptomonnaies gagnent progressivement en statut en tant que moyen de paiement et actif d’investissement.

Les points attractifs de l’investissement en cryptomonnaies

Potentiel de rendement élevé

Les cryptomonnaies sont très volatiles, mais avec une stratégie de trading intelligente, il est possible d’obtenir des rendements importants. Par exemple, le Bitcoin, qui valait environ 900 dollars début 2017, a atteint 86 840 dollars en décembre 2024, enregistrant un rendement exceptionnel.

Barrière d’entrée faible

Les cryptomonnaies permettent des transactions en fractions de coin, ce qui permet de commencer à investir avec peu de fonds. La plupart des plateformes d’échange ont un montant minimum d’environ 10 dollars.

Trading 24h/24, 7j/7

Le marché des cryptomonnaies n’est soumis à aucune contrainte horaire ou géographique. Il offre une flexibilité totale pour trader à tout moment et en tout lieu.

Transparence décentralisée

Grâce à la technologie blockchain, l’historique des transactions est enregistré de manière transparente, permettant des échanges directs sans intermédiaire, ce qui réduit les coûts de transaction. Le risque de manipulation est également très faible.

Comprendre les modes de trading en cryptomonnaies

Bourse centralisée

Une bourse centralisée est une plateforme exploitée par une entreprise spécifique, avec un grand nombre d’utilisateurs et un volume d’échanges élevé.

Avantages :

• Liquidité abondante, exécution rapide des transactions
• Interface conviviale et support client
• Facile à utiliser pour les débutants

Inconvénients :

• Les actifs sont stockés sur un serveur central, ce qui présente un risque de piratage
• Nécessite de respecter des procédures de vérification d’identité complexes en raison de la réglementation

Public cible : investisseurs débutants privilégiant la facilité d’utilisation et traders actifs

Plateforme décentralisée

Une plateforme où les transactions automatiques sont exécutées via des contrats intelligents.

Avantages :

• Gestion directe des actifs via portefeuille personnel, contrôle total
• Risque de piratage relativement faible
• Transactions anonymes, protection de la vie privée

Inconvénients :

• Moins de liquidité, transactions plus lentes
• Interface plus complexe, difficile pour les débutants
• Nécessite une compréhension des contrats intelligents et des clés privées

Public cible : investisseurs expérimentés priorisant la sécurité

Plateforme de trading CFD

Le (Contrat pour différence) (CFD) permet de tirer profit des variations de prix d’un actif sous-jacent, sans posséder directement la cryptomonnaie.

Avantages :

• Utilisation de l’effet de levier pour gérer de grandes positions avec peu de capital. Par exemple, avec un levier de 10x, 1 000 dollars permettent de trader pour 10 000 dollars
• Possibilité de profiter des marchés haussiers et baissiers
• Pas de date d’échéance, on peut maintenir la position tant que la marge requise est respectée

Inconvénients :

• Le levier peut entraîner des pertes supérieures à l’investissement initial
• Gestion rigoureuse des risques, notamment via des ordres stop-loss
• Compréhension approfondie du mécanisme CFD nécessaire

Public cible : traders cherchant des rendements élevés en acceptant le risque

Cryptomonnaies prometteuses pour l’investissement en 2025

1. Bitcoin(Bitcoin)

Le Bitcoin, symbole de l’actif numérique, continue d’attirer des fonds d’investisseurs institutionnels via des ETF physiques. Son offre limitée(2,100 millions) et son adoption généralisée en font un actif d’investissement solide.

Actuellement, le Bitcoin se négocie à 86 840 dollars, et les experts évoquent la possibilité d’atteindre 100 000 dollars d’ici la mi-2025. Certains analyses suggèrent qu’une stratégie d’actifs stratégiques par les gouvernements pourrait faire grimper le prix jusqu’à 250 000 dollars.

2. Ethereum(Ethereum)

L’Ethereum est une plateforme qui va au-delà de la simple cryptomonnaie, permettant de créer des applications décentralisées et des contrats intelligents. Elle est largement utilisée dans la finance décentralisée (DeFi) et les NFT.

Son prix actuel est d’environ 2 910 dollars, et une approbation finale des ETF physiques pourrait entraîner un afflux de fonds estimé entre 15 et 45 milliards de dollars. Certains analystes prévoient une hausse jusqu’à 8 000 dollars d’ici la fin de l’année.

Ethereum devrait continuer à renforcer sa position en tant que plateforme incontournable pour les développeurs de contrats intelligents.

3. Solana(Solana)

Solana se distingue par sa rapidité de traitement et ses faibles frais, étant un concurrent sérieux d’Ethereum. Après avoir traversé une période difficile en 2022, elle a rebondi grâce à des partenariats clés. En mars 2024, elle occupait la 4ème place en capitalisation de marché des cryptomonnaies.

Son prix actuel est de 122,08 dollars, et elle est considérée comme une candidate potentielle pour l’approbation des ETF physiques. Certains analystes prévoient une hausse jusqu’à 200 dollars.

4. Cardano(ADA)

Cardano, créée en 2015 par le co-fondateur d’Ethereum, a une valeur de marché d’environ 31,4 milliards de dollars.

Son prix actuel est de 0,35 dollar, et elle attire l’attention suite à ses mouvements récents vers une stratégie d’actifs. Si elle dépasse la résistance à 1,20 dollar, une hausse jusqu’à 16 dollars est envisageable.

5. Binance Coin(BNB)

Le Binance Coin offre divers avantages, notamment des réductions sur les frais de transaction dans l’écosystème de la plateforme.

Son prix actuel est de 839 dollars, et certains prévoient qu’en cas de stabilisation réglementaire, il pourrait atteindre 630 dollars en 2026 et 760 dollars en 2030. La croissance de la plateforme devrait également continuer à augmenter l’utilisation du token.

Erreurs de trading à éviter pour les débutants

Fréquence de trading excessive

Un trading trop fréquent augmente les frais et peut réduire la rentabilité. Il est important de ne pas céder à l’émotion face à la volatilité à court terme.

Sous-estimation des risques du marché

Ignorer la complexité et les risques du marché des cryptomonnaies peut entraîner de lourdes pertes. Toujours vérifier les informations à jour et faire des recherches approfondies avant d’investir.

Négliger les ordres de stop-loss et take-profit

Ne pas utiliser d’ordres stop-loss empêche de limiter les pertes en cas de mouvement défavorable. Il est essentiel de définir à l’avance des niveaux pour limiter les pertes et sécuriser les gains.

Achat au sommet et vente au creux

Le trading basé sur l’émotion conduit souvent à acheter au pire moment et à vendre au meilleur, ce qui est une erreur coûteuse. La patience et la prudence sont de mise.

Conclusion

Le marché des cryptomonnaies est un environnement dynamique pouvant générer à la fois des gains spectaculaires et des pertes importantes. Pour réussir, il est essentiel de comprendre la technologie blockchain et les fondamentaux du marché des cryptomonnaies.

En se référant aux prévisions de prix des experts et en restant prudent, il est possible de réduire les erreurs et de minimiser les pertes. Commencez par intégrer ces cryptomonnaies dans votre portefeuille et établissez une stratégie de trading structurée.