Guide en cinq étapes pour l'investissement en cryptomonnaies : Guide pratique pour débutants

Ces dernières années, la taille du marché des Crypto a connu une expansion rapide, attirant l’attention des institutions financières traditionnelles et des entreprises cotées en bourse. Des sociétés renommées comme Tesla ont intégré des actifs Crypto dans leurs portefeuilles, et les premiers participants ont ainsi réalisé des gains considérables. Mais pour un débutant qui vient tout juste d’entrer dans ce domaine, la question la plus urgente est : « Comment commencer à investir dans la monnaie virtuelle ? » « Comment réaliser des profits dans un marché volatile ? »

Cet article vous résumera les points clés de l’enseignement sur l’investissement en Crypto, pour vous aider à franchir la première étape dans ce marché.

Première étape : connaître les avantages de l’investissement en Crypto

Parmi les nombreux types d’investissement, pourquoi la Crypto mérite-t-elle votre attention ? Voici trois avantages principaux :

Avantage 1 : un potentiel de rendement relativement élevé

Contrairement aux marchés matures comme les actions ou le Forex, le marché des Crypto n’a que plus de dix ans d’existence et est encore en développement. Ce marché émergent offre de nombreuses opportunités non exploitées, et sa forte volatilité permet aussi de réaliser des gains plus importants. En comparaison, le marché financier traditionnel est dominé par les institutions, rendant la percée des investisseurs particuliers très difficile.

Avantage 2 : barrière d’entrée très faible

L’achat de Crypto peut se faire avec seulement 2 à 10 dollars, ce qui est nettement plus accessible que l’achat d’actions traditionnelles (souvent au-dessus de 300 dollars) ou le marché Forex (au-dessus de 1000 dollars). La barrière financière est donc plus douce, ce qui convient parfaitement aux investisseurs débutants souhaitant tester à petite échelle.

Avantage 3 : trading 24/7 sans contraintes géographiques

Les produits traditionnels comme les actions ou les obligations sont souvent soumis à des restrictions géographiques et à des horaires de trading. La Crypto, quant à elle, se négocie 24 heures sur 24 dans le monde entier, permettant à chacun de participer à tout moment, où qu’il soit, sans attendre l’ouverture du marché.

Deuxième étape : choisir la méthode de trading adaptée

Les débutants doivent d’abord décider du mode de trading qu’ils vont adopter. Selon le scénario, il existe principalement deux types : trading au comptant et contrats à terme et CFD (Contrats pour la Différence).

Trading au comptant et contrats à terme

Ce type de trading se fait sur des plateformes Crypto, qui peuvent être centralisées ou décentralisées.

Les plateformes centralisées requièrent généralement une vérification d’identité (KYC), mais offrent une bonne liquidité et une utilisation pratique. Les plateformes décentralisées ne nécessitent pas de vérification d’identité, mais l’utilisateur doit disposer d’un portefeuille personnel.

Le trading au comptant convient aux investisseurs souhaitant conserver leurs actifs à long terme, tandis que le trading de contrats à terme est adapté aux opérateurs à court terme. Le levier peut atteindre 0 à 100 fois, offrant une grande flexibilité mais aussi un risque accru.

Trading CFD

Ces plateformes sont strictement régulées par des organismes financiers internationaux, ce qui garantit une meilleure sécurité des fonds. Les utilisateurs n’ont pas besoin de détenir un portefeuille Crypto, et le processus est simplifié : toutes les opérations peuvent être effectuées en ligne.

L’avantage des CFD est qu’ils permettent de trader plusieurs actifs (actions, Forex, indices, or, etc.) avec un seul compte, ce qui est idéal pour diversifier ses investissements. Pour les investisseurs soucieux de la sécurité de leur capital, ces plateformes régulées sont à privilégier.

Troisième étape : établir une base de connaissance pour un trading sécurisé

Avant de commencer, il est essentiel de vérifier les points suivants :

Vérification de la légalité de la plateforme

• Vérifier si la plateforme opère légalement dans votre pays
• Vérifier si les méthodes de dépôt et de retrait supportent votre monnaie locale
• Privilégier les plateformes de grande envergure et reconnues

Conseil important Le cadre réglementaire des échanges Crypto n’est pas encore totalement mature. Lors du choix d’une plateforme, soyez très prudent. Si vous optez pour une plateforme CFD régulée à l’international, assurez-vous qu’elle détient des licences reconnues par l’ASIC, la FCA, la FSC, la CIMA, etc.

Des cas de plateformes frauduleuses falsifiant des licences ont été signalés récemment. Il est plus sûr de vérifier directement sur le site officiel de l’organisme de régulation.

Processus de base pour trader

Quelle que soit la méthode choisie, les étapes fondamentales sont généralement les mêmes :

1. Télécharger l’application de la plateforme ou utiliser la version web — privilégier l’accès via le site officiel pour éviter les sites de phishing
2. Créer un compte et compléter la vérification d’identité — si la plateforme ne demande pas de vérification pour déposer, soyez prudent
3. Déposer des fonds sur le compte — vérifier les monnaies supportées et les méthodes de dépôt
4. Choisir la crypto cible et passer un ordre — pour les débutants, il est conseillé de commencer avec la plus petite unité de transaction pour tester

Quatrième étape : connaître les principales crypto-monnaies à suivre

Pour les débutants, il est plus sûr de commencer avec des crypto-monnaies à forte capitalisation. Voici quelques projets à surveiller actuellement :

BTC (Bitcoin)

En tant que pionnier des Crypto, le Bitcoin occupe une position solide. En 2024, il a réalisé sa quatrième réduction de moitié, passant de 6,25 BTC à 3,125 BTC par bloc. Historiquement, après chaque halving, le Bitcoin amorce une nouvelle phase de hausse.

Avec l’approbation des ETF spot, l’entrée des institutions s’est grandement facilitée. Les solutions Layer 2 comme le Lightning Network et la technologie Rollup améliorent l’efficacité des transactions et réduisent la congestion du réseau, ouvrant de nouvelles possibilités pour l’utilisation du Bitcoin.

Données actuelles : 87 500 $, variation sur 24h : -0,35 %, capitalisation : 1,75 trillion $

ETH (Ethereum)

Ethereum est une plateforme blockchain open source, avec la particularité de supporter les « contrats intelligents » — des programmes auto-exécutables inscrits sur la blockchain. Lorsqu’une condition est remplie, le contrat s’exécute automatiquement. Les développeurs peuvent ainsi créer facilement des applications décentralisées.

Contrairement au Bitcoin, Ethereum n’a pas de limite d’offre fixe, ce qui offre une flexibilité pour le développement futur. Avec une écosystème en croissance, la demande et la valeur à long terme pourraient augmenter.

Données actuelles : 2 940 $, variation sur 24h : -0,35 %, capitalisation : 355 milliards $

DOGE (Dogecoin)

Le Dogecoin a connu une correction d’environ 20 % début 2025. Fait intéressant, de nombreux gros investisseurs n’ont pas vendu, mais ont renforcé leurs positions à la baisse. Deux raisons à cela : d’abord, Dogecoin dispose d’une communauté solide, avec de nombreux fidèles à travers le monde, qui maintiennent une forte popularité et rendent le Dogecoin relativement résistant aux fluctuations ; ensuite, le nombre de commerçants acceptant le Dogecoin comme moyen de paiement augmente, en ligne comme en boutique, ce qui accroît ses cas d’usage et valorise la monnaie.

Données actuelles : 0,13 $, variation sur 24h : -1,02 %, capitalisation : 21,65 milliards $

XRP (Ripple)

Après l’approbation par la SEC américaine des ETF Bitcoin et Ethereum, le XRP est devenu le prochain candidat potentiel pour un ETF. Il est largement admis que si l’ETF XRP est approuvé, cela attirera un afflux massif de capitaux, faisant grimper le prix du token.

Données actuelles : 1,87 $, variation sur 24h : -0,90 %, capitalisation : 113 milliards $

SUI (nouvelle blockchain Layer1)

Sui est une blockchain Layer1 à haute performance, récemment très suivie dans la communauté Crypto, utilisant un modèle d’objet unique et le langage Move, avec une forte capacité technique. En un an, son écosystème a connu une croissance rapide, avec une capitalisation de 5,31 milliards $, une valeur totale bloquée dépassant 1 milliard $, attirant des investisseurs du monde entier.

L’écosystème comprend déjà des DEX, des plateformes de prêt, des marchés NFT, du GameFi et des applications sociales, avec une croissance continue. Certains analystes pensent que si le prix reste stable, SUI pourrait dépasser 5,5 $, entraînant une nouvelle vague de marché.

Données actuelles : 1,42 $, variation sur 24h : -1,31 %, capitalisation : 5,31 milliards $

Cinquième étape : éviter les erreurs fréquentes des débutants

Les erreurs lors du trading sont inévitables, mais l’essentiel est de ne pas tomber deux fois dans le même piège. Voici quelques pièges courants pour les débutants :

Piège 1 : trader trop fréquemment

Après avoir maîtrisé les bases, beaucoup de débutants sont attirés par le marché et achètent et vendent fréquemment, voire détiennent plusieurs positions longues et courtes sur plusieurs crypto-monnaies. Cela consomme beaucoup de frais et peut nuire au jugement. Même si la tendance est correcte, une sortie prématurée peut empêcher de réaliser des profits.

Piège 2 : ignorer les risques du marché

Personne ne peut prévoir le marché à 100 %, mais beaucoup tentent de contrarier le marché lorsqu’il va à l’encontre de leur jugement, refusant de perdre. Lors de crises majeures, de nombreux investisseurs perçoivent le risque mais tentent quand même de contre-attaquer, ce qui entraîne des pertes importantes lorsque le marché chute plus que prévu.

Piège 3 : ne pas mettre en place de stop-loss et take-profit

C’est l’erreur la plus courante et la plus fatale. Vouloir gagner plus quand ça monte, récupérer ses pertes quand ça baisse, sans définir de stop-loss ou de take-profit, expose la position à un risque illimité. Lors d’un gap, même avec un stop, la sortie peut se faire à un prix moins favorable.

L’importance du stop-loss et du take-profit

Ce sont des outils fondamentaux de gestion des risques. Même si le risque ne peut être totalement éliminé, ils permettent de le limiter à une plage acceptable. Lors d’un gap, ils se déclenchent automatiquement au prix le plus favorable, réduisant considérablement l’impact d’une perte soudaine.

La plupart des plateformes modernes proposent cette fonction, accessible lors de la passation d’un ordre. Les débutants doivent prendre l’habitude de toujours définir ces paramètres pour chaque transaction, afin d’éviter des conséquences graves dues à une négligence.

Résumé essentiel

Les erreurs chez les débutants sont inévitables, c’est une étape d’apprentissage. L’important est de le reconnaître, et de s’ajuster rapidement après chaque erreur. Quand la fatigue ou la baisse de jugement se fait sentir, il faut arrêter de trader, faire du sport ou se distraire pour se recentrer, afin d’affronter calmement ses erreurs et trouver des solutions.

Pour finir, un mot à tous les débutants en enseignement Crypto : l’erreur n’est pas grave, ce qui est dangereux, c’est de la répéter encore et encore.

FAQ : Quelle différence entre la monnaie virtuelle et la Crypto ?

Les deux ne sont pas totalement identiques.

Monnaie virtuelle désigne des jetons numériques circulant sur Internet, utilisables pour des transactions, mais qui ne nécessitent pas forcément une technologie cryptographique pour assurer leur sécurité.

Crypto désigne une monnaie virtuelle utilisant la cryptographie pour garantir la sécurité et l’anonymat des transactions.

En résumé, la Crypto est une sous-catégorie de la monnaie virtuelle, mais toutes les monnaies virtuelles ne sont pas des Crypto.