Guide d'investissement en actions à bas prix : comment dénicher des actions à potentiel à bas prix en 2025

Pourquoi les actions à bas prix méritent votre attention

De nombreux investisseurs restent sceptiques face aux actions bon marché, pensant qu’un prix faible signifie une mauvaise qualité. Mais ce n’est pas toujours le cas. Les actions à bas prix désignent des titres dont le prix unitaire est relativement faible sur le marché boursier. Bien que ces actions aient des coûts de transaction faibles, elles peuvent aussi appartenir à des entreprises de qualité avec un potentiel de croissance réel. La clé est de savoir comment identifier parmi de nombreuses actions bon marché celles qui ont une véritable valeur d’investissement.

Quel type d’actions à bas prix vaut la peine d’être investi

Toutes les actions à bas prix ne méritent pas d’être intégrées à votre portefeuille. Les investisseurs devraient se concentrer sur celles qui répondent aux critères suivants :

Une valorisation attractive : Un PER inférieur à 10-15 et un PB inférieur à 1 indiquent généralement une valorisation intéressante. Cependant, une valorisation faible doit s’accompagner de fondamentaux solides.

Capacité de profitabilité continue : Privilégier les entreprises dont le bénéfice par action (EPS) est positif depuis 3 à 5 ans, avec une croissance annuelle. Si l’entreprise n’est pas encore bénéficiaire, il faut vérifier si le chiffre d’affaires croît positivement et si ses revenus augmentent chaque année.

Perspectives sectorielles et dividendes : Si l’industrie dans laquelle évolue l’action bon marché est en plein essor (ex : IA, énergies renouvelables), le potentiel d’appréciation est plus grand. Pour un secteur traditionnel, il faut surveiller la stabilité des dividendes et le rendement à long terme.

Méthodes de sélection des actions à bas prix

Outils d’aide à la sélection

Utiliser des plateformes comme Finviz ou Investing pour un tri rapide. Par exemple, sur Finviz, dans la section Screener, choisir “Price Under 5” (prix inférieur à 5 dollars) et “PE<15” pour obtenir une première sélection. Ensuite, affiner selon ses préférences en ajoutant des critères comme EPS positif depuis 5 ans ou croissance du chiffre d’affaires.

Analyse fondamentale

Outre l’utilisation d’outils de sélection, les investisseurs doivent aussi explorer les opportunités via :

Suivi du cycle économique et des tendances sectorielles : Identifier les pays ou secteurs en croissance macroéconomique, où des actions à faible prix pourraient émerger. Par exemple, certains pays d’Amérique du Sud en phase de reprise économique peuvent voir leurs entreprises bénéficier d’un rebond.

Les pionniers dans des secteurs émergents : Les industries en expansion offrent souvent de fortes opportunités de croissance. Les entreprises qui résolvent de nouveaux problèmes, même si leur cours n’est pas encore pleinement reconnu, ont un potentiel de croissance important.

Les catalyseurs de performance : Surveiller les entreprises avec des événements à potentiel de retournement, comme des produits en attente d’approbation ou des restructurations majeures, pour profiter d’un gain anticipé.

Liste des actions bon marché sélectionnées pour 2025

Actions américaines à bas prix (moins de 5 ou 10 dollars)

( données jusqu’en octobre 2024 )

Actions bon marché à Hong Kong (moins de 15 HKD)

Analyse approfondie des actions bon marché à fort potentiel

Mizuho Financial Group (MFG) : Troisième plus grande institution financière japonaise, cette société a enregistré une croissance de 18% de ses bénéfices au dernier trimestre, avec un bénéfice net de 2890 milliards de yens. Avec la reprise de la politique de taux d’intérêt par la Banque centrale du Japon, l’écart de taux s’élargit, ce qui profite directement aux revenus bancaires. La société reste optimiste pour l’exercice 2025, visant des bénéfices records.

Banco Santander (SAN) : Au premier semestre 2024, ses revenus d’intérêts ont atteint un record historique de 23,5 milliards d’euros. Le ratio coûts/revenus est de 41,6%, le meilleur depuis 15 ans, témoignant d’une efficacité opérationnelle accrue. Les investisseurs institutionnels sont confiants dans ses perspectives de performance.

Compagnie énergétique brésilienne (UGP) : Son bénéfice net du deuxième trimestre 2024 a augmenté de 106% en glissement annuel, avec une croissance cumulée de 85%. Dans un contexte de reprise économique, ses activités de gaz de pétrole liquéfié ont connu une forte croissance, avec un potentiel de hausse de 80%.

Compagnie chilienne d’électricité (ENIC) : La capacité installée en énergies renouvelables dans le monde a atteint un record. En tant que principal producteur indépendant d’électricité au Chili, l’entreprise voit ses activités hydroélectriques et solaires se développer rapidement. La géographie favorable du désert d’Atacama soutient une production efficace, et la croissance économique du Chili stimule ses affaires.

Stratégies et méthodes d’investissement dans les actions bon marché

Modes d’investissement

** Achat direct d’actions** : Via un compte-titres, achat à partir d’une seule action. Sur le marché américain, il est possible d’acheter à partir d’une seule action, avec des fonds nécessaires relativement faibles.

** Fonds ou ETF spécialisés** : Si la sélection d’actions individuelles paraît risquée, il est possible d’opter pour des ETF axés sur les actions à bas prix. Ces fonds détiennent souvent plusieurs centaines ou milliers d’entreprises, permettant une diversification efficace, adaptée à un investissement à long terme.

Conseils de stratégies d’achat/vente

Ordres limités et investissements périodiques : Les actions bon marché fluctuent souvent dans une fourchette de prix. Utiliser des ordres limités permet d’automatiser l’achat lorsque le prix atteint le seuil cible, réduisant ainsi le coût d’entrée. Par ailleurs, répartir ses investissements en plusieurs versements réguliers permet d’étaler le coût d’acquisition et d’éviter d’acheter à un prix élevé en une seule fois.

Diversification pour réduire le risque : Investir dans des actions bon marché consiste à faire de petits investissements pour un potentiel de gain élevé. Il est conseillé de détenir au moins 5 actions différentes pour augmenter ses chances de trouver des valeurs intéressantes, tout en limitant le risque spécifique à chaque titre. Ce type de portefeuille est particulièrement adapté aux investisseurs ayant une tolérance au risque limitée mais souhaitant maximiser leurs gains.

Investir dans des actions à bas prix ne consiste pas à rechercher des gains rapides, mais à sélectionner patiemment des entreprises de qualité sous-évaluées par le marché, pour une croissance stable à long terme.