Guide complet de l'investissement en or en 2025 : comment les débutants peuvent acheter de l'or pour lutter contre l'inflation

L’or international atteint un nouveau sommet, pourquoi est-ce le bon moment pour acheter de l’or ?

En octobre 2025, le prix de l’or international a dépassé la barre des 4 300 dollars l’once, établissant un nouveau record historique. La logique derrière cette hausse est en réalité très claire — l’incertitude économique mondiale continue de croître, les politiques des banques centrales fluctuent fréquemment, et les investisseurs cherchent tous des actifs refuges. Passant de 1 500 dollars lors de l’éclatement de la pandémie en 2020 à plus de 4 000 dollars aujourd’hui, la hausse en cinq ans dépasse 160 %, ce qui reflète la valeur de l’or en tant que monnaie forte.

De nombreux jeunes investisseurs commencent à réaliser que, dans une période d’inflation élevée, détenir simplement de l’argent liquide ne suffit plus à protéger le pouvoir d’achat des actifs. Les prix continuent d’augmenter, mais les salaires n’augmentent souvent pas au même rythme, c’est pourquoi acheter de l’or devient une option importante pour couvrir le risque d’inflation.

La valeur centrale de l’achat d’or : conservation de la valeur, refuge, sécurité psychologique

1. Conservation de la valeur des actifs, contre la dépréciation monétaire

La reconnaissance mondiale de l’or repose sur le fait qu’il est un actif tangible, une métal précieux reconnu mondialement, qui ne se dévalue pas en raison des politiques d’un pays. Les données historiques montrent qu’à long terme, l’or peut efficacement couvrir l’inflation. Prenons par exemple des événements majeurs comme la guerre russo-ukrainienne ou les politiques tarifaires de Trump : chaque fois que le risque géopolitique augmente, la demande pour l’or s’envole.

2. Diversification des risques d’investissement

Si votre patrimoine est entièrement constitué d’actions ou de cryptomonnaies, une fluctuation du marché peut réduire considérablement votre capital. Allouer entre 5 % et 15 % de votre portefeuille à l’or peut réduire efficacement la volatilité globale de votre portefeuille. Ce n’est pas pour faire des profits rapides, mais pour assurer la sécurité.

3. Opportunités de trading abondantes

En 2024, le volume moyen quotidien des transactions sur l’or atteint 227 milliards de dollars, juste derrière l’indice S&P 500, ce qui montre une liquidité très forte. Que vous soyez un investisseur à long terme ou un trader à court terme, l’or offre de nombreuses opportunités.

Quelles sont les méthodes pour acheter de l’or ? Tableau comparatif complet

Méthodes traditionnelles : or physique et carnet d’épargne or

L’or physique est la méthode d’investissement la plus traditionnelle. Vous pouvez l’acheter directement dans une banque, une bijouterie ou une bijouterie-pantheon. L’avantage est la possession réelle, rassurante psychologiquement ; l’inconvénient est le coût de stockage élevé, la faible liquidité, le seuil de prix élevé, ce qui n’est pas très adapté aux petits investisseurs.

Le carnet d’épargne or (or papier) est plus pratique. Après ouverture d’un compte en banque, vous pouvez commencer à partir de 1 gramme, avec des coûts de transaction relativement faibles. Mais il ne permet que de profiter de la différence entre achat et vente, sans revenu d’intérêt, et n’est pas adapté à un trading fréquent à court terme.

Méthodes modernes : ETF et CFD sur l’or

Les ETF or sont des produits phares apparus récemment. Comme le SPDR Gold ETF (GLD.US) aux États-Unis ou le ETF inverse S&P Gold de Taiwan (00674R.TW), vous pouvez acheter et vendre de l’or comme des actions. Faibles seuils d’entrée, faibles coûts, facilité d’utilisation, parfait pour les débutants.

Les CFD sur l’or sont conçus pour le trading. La sous-jacente est XAUUSD, avec des caractéristiques comme le trading bidirectionnel T+0, des règles de contrat simples, un lot minimum de 0,01. Par rapport aux contrats à terme avec leur mécanisme de livraison complexe, les CFD sont plus flexibles, mais il faut faire attention à l’utilisation du levier.

Autres méthodes : actions minières aurifères et contrats à terme

Les actions minières aurifères comme Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US), ont un seuil d’entrée faible, mais leur suivi est souvent dévié, et elles sont influencées par la santé financière des sociétés.

Les contrats à terme sur l’or offrent un levier élevé, mais comportent une date d’échéance, nécessitent un rollover, et ont des seuils de trading élevés, ce qui les rend moins adaptés aux débutants.

La bonne posture pour les débutants qui veulent acheter de l’or

Étape 1 : Comprendre ses objectifs d’investissement

Conservation à long terme : choisir l’or physique ou le carnet d’épargne or, faire des investissements réguliers chaque année, avec un risque minimal.

Trading à court terme pour profit : opter pour des ETF or ou CFD, apprendre l’analyse technique, saisir les opportunités du marché.

Étape 2 : Choisir une plateforme de trading réglementée

Quelle que soit la méthode choisie, la sécurité de la plateforme est primordiale. Vérifier si la plateforme détient une licence réglementaire (par exemple, une autorisation d’un organisme financier international), si les commissions et spreads sont transparents, si l’offre d’outils de trading est complète. Une bonne plateforme doit proposer plusieurs produits (or, forex, actions, cryptomonnaies) pour une expérience de trading tout-en-un.

Étape 3 : Commencer avec de petites sommes pour s’entraîner

Peu importe votre confiance, les débutants doivent commencer avec de petites sommes. Si vous faites du CFD, vous pouvez ouvrir une position avec environ 10 dollars ; si vous utilisez des ETF, faites des investissements progressifs. Acquérez de l’expérience avant d’augmenter progressivement votre taille de position.

Étape 4 : Apprendre l’analyse technique et la gestion des risques

Les prix de l’or à court terme sont influencés par l’émotion, la demande, l’offre, l’environnement économique, etc. Il faut suivre :

• Facteurs macroéconomiques : force du dollar, tendance des taux d’intérêt, attentes d’inflation
• Indicateurs techniques : ratio or-argent, ratio or-pétrole, niveaux clés de support et de résistance
• Outils de gestion des risques : toujours définir des stops, take profits, trailing stops

L’or peut-il vraiment préserver la valeur ? Regardons de façon rationnelle

Honnêtement, l’or n’est pas une protection linéaire. Bien que théoriquement considéré comme un actif dur, sa valeur dans la réalité dépend entièrement de l’offre et de la demande.

Sur une période longue, l’historique des prix de l’or sur près de 50 ans montre seulement deux grands marchés haussiers, le reste étant plutôt stable. En comparaison, le marché boursier, malgré plusieurs krachs, a offert des rendements à long terme bien supérieurs à ceux de l’or.

Que cela signifie-t-il ? L’or n’est pas un outil d’investissement, mais un outil de refuge. Son rôle est de protéger en période de turbulence économique, pas de faire des gains rapides. Si vous espérez devenir riche du jour au lendemain en achetant de l’or, c’est une illusion.

Le « rythme » des prix de l’or : le secret des traders à long terme

Les prix de l’or ont un cycle évident. Selon l’observation historique, l’or connaît environ 10 ans de marché haussier, suivis de quelques années de correction. Ce cycle est étroitement lié à la structure économique mondiale, à la force du dollar, et à la tendance des taux d’intérêt.

À plus long terme, il existe aussi un « super cycle » — lorsque les marchés émergents s’affirment, que la demande mondiale en ressources explose, l’or peut connaître des marchés haussiers consécutifs pendant plus de dix ans.

Conseil pour les débutants : ne pas suivre chaque jour les fluctuations du prix de l’or. Tant que vous pouvez anticiper la direction du dollar, des taux d’intérêt et de l’aversion au risque, vous pourrez capter le prochain cycle haussier de l’or.

La clé ultime pour acheter de l’or

Pour gagner de l’argent en achetant de l’or, la clé n’est pas de choisir le bon moment, mais d’établir un système de trading solide :

1. Clarifier ses objectifs d’investissement : conservation à long terme ou trading à court terme, cela détermine votre stratégie
2. Choisir le bon outil : ETF pour les petits investisseurs, CFD pour les traders expérimentés
3. Respecter la gestion des risques : définir des stops, ne pas utiliser un levier excessif, commencer avec de petites sommes
4. Apprendre l’analyse fondamentale : suivre la politique des banques centrales, les données économiques, plutôt que de suivre aveuglément le marché
5. Faire preuve de patience : la tendance à long terme de l’or est à la hausse, les fluctuations à court terme sont normales

Un rappel important : si vous utilisez le levier avec des CFD sur l’or, le levier est une arme à double tranchant. Il peut amplifier les gains, mais aussi les pertes. Les débutants doivent impérativement utiliser des outils de stop pour contrôler leur risque par position.

En résumé, dans un contexte d’incertitude économique mondiale croissante, acheter de l’or reste une stratégie d’allocation d’actifs judicieuse. Mais cela suppose de comprendre ses caractéristiques, de choisir la bonne méthode, et de mettre en place une gestion des risques. Ainsi, l’or pourra réellement sécuriser votre avenir financier.