Guide pratique pour les débutants en bourse : de l'achat initial à la constitution du portefeuille

Comprendre l’essence de l’investissement en actions

L’achat et la vente de parts de propriété d’une entreprise, c’est cela l’action. Acheter des actions signifie posséder une partie du capital d’une société spécifique, et en fonction de ses performances, on peut générer des revenus via deux méthodes : les dividendes et les plus-values.

Par exemple, posséder 1 action de Samsung Electronics, au 21 février 2025, correspond à détenir environ 0,0000018 % de ses parts totales. Cela revient à prendre une petite part d’un actif d’une grande entreprise, comme si un particulier possédait une petite portion d’un vaste patrimoine d’entreprise.

Convient-il aux investisseurs débutants en actions ?

Beaucoup considèrent l’investissement en actions comme un moyen financier à haut rendement. Lorsque l’entreprise croît et que le cours de l’action augmente, l’investisseur peut réaliser une plus-value, tout en pouvant également espérer des revenus réguliers sous forme de dividendes.

La liquidité des actions est très élevée. Contrairement à l’immobilier, leur achat ou vente ne prend pas beaucoup de temps, et il est possible de les convertir rapidement en cash au moment voulu. En particulier, investir à long terme dans des entreprises de qualité permet de voir son patrimoine croître régulièrement grâce à l’effet composé.

Les données historiques montrent que l’indice S&P 500 a maintenu un rendement annuel moyen d’environ 10 % depuis 1957, surpassant largement l’inflation sur le long terme.

Cependant, toutes les personnes ne conviennent pas à l’investissement en actions. Il est essentiel de bien connaître son profil d’investisseur, sa situation financière et sa tolérance au risque, tout en s’engageant dans une formation continue et une analyse régulière du marché pour maximiser ses chances de succès.

Les prix des actions peuvent fluctuer fortement à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34 % en seulement un mois. Ces fluctuations rapides peuvent aussi générer un stress psychologique que l’investisseur doit prendre en compte.

Types de modes de transaction en actions

Investissement direct vs investissement indirect

L’achat ou la vente directe d’actions d’une entreprise spécifique est appelé investissement en titres individuels. Cette méthode offre un potentiel de rendement élevé, mais comporte aussi un risque accru.

À l’inverse, des produits comme les ETF(Fonds négociés en bourse), les fonds communs de placement, ou les CFD###Contrats pour différence( sont des portefeuilles diversifiés, ce qui permet de réduire considérablement le risque.

) Méthodes de trading adaptées aux débutants

Le trading fractionné (ou trading en petites unités) a des frais légèrement plus élevés, mais permet d’accéder à des actions coûteuses avec un capital réduit. L’investissement périodique consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois, ce qui est efficace pour faire croître lentement son patrimoine dans le temps.

Les produits à effet de levier comme le CFD###Contrat pour différence### permettent de viser de gros gains avec un capital modeste, mais comportent aussi un risque élevé de pertes. Il est donc crucial de bien comprendre ces produits avant d’y engager des fonds.

Procédure d’ouverture d’un compte-titres

Choix du type de compte

• Compte de courtage: compte de base permettant de trader des actions nationales et internationales ainsi que des produits financiers
• ISA: compte à avantage fiscal pour un investissement à moyen et long terme, avec possibilité de déductions fiscales
• CMA: compte qui verse des intérêts sur le dépôt, permettant de gérer simultanément des investissements en actions et des fonds à court terme

Étapes pour ouvrir un compte

Récemment, il est possible d’ouvrir un compte en quelques minutes via une application smartphone.

1. Choix de la société de courtage - comparer les frais, la qualité du service, la convivialité de l’application mobile.
2. Téléchargement de l’application - installer l’application dédiée à l’ouverture du compte chez la société choisie.
3. Vérification d’identité - scanner une pièce d’identité et effectuer une authentification via téléphone.
4. Saisie des informations personnelles - renseigner précisément ses données personnelles et ses sources de revenus.
5. Acceptation des conditions - examiner les termes de transaction et d’utilisation, puis signer électroniquement.
6. Confirmation - recevoir une notification une fois le processus terminé et le compte créé.

( Précautions lors de l’ouverture de compte

Les autorités financières réglementent l’ouverture de comptes en imposant un délai de 20 jours ouvrables après un mouvement de fonds, afin de prévenir la criminalité financière. Toutefois, cette restriction ne s’applique pas aux sociétés de courtage partenaires de Kakao, K-Bank, TOSS Bank, etc.

) Importance de comparer les frais

Les ordres passés par un conseiller entraînent des frais d’environ 0,5 %. Aujourd’hui, la majorité des transactions se font via des plateformes en ligne comme HTS(PC) ou MTS###smartphone(, où les frais sont généralement plus faibles. La Korea Financial Investment Association propose un service officiel permettant de comparer les frais de transaction entre différentes sociétés de courtage.

Méthodes d’analyse indispensables avant de prendre une décision d’investissement

) Analyse technique

Elle consiste à prévoir les mouvements futurs en étudiant les tendances passées des prix et des volumes de transactions. Des indicateurs comme la moyenne mobile(Moving Average) ou le MACD###Moving Average Convergence Divergence( sont utilisés pour déterminer le bon moment d’acheter ou de vendre.

) Analyse fondamentale

Elle évalue la valeur réelle d’une action en analysant en profondeur les états financiers de l’entreprise, ses performances managériales, et les tendances du secteur. Des indicateurs comme le PER(Price Earnings Ratio), le PBR(Price to Book Ratio), ou le ROE###Return on Equity### aident à juger la valeur intrinsèque de l’entreprise.

Stratégies selon la durée d’investissement

Recherche de gains à court terme

Le day trading ou le trading à court terme vise à réaliser rapidement des profits en peu de temps. Bien que potentiellement très rentable, il comporte aussi un risque de pertes élevé. Les investisseurs à court terme utilisent souvent l’analyse technique, suivent l’actualité en temps réel, et appliquent des stratégies de momentum, mais doivent faire face à des frais de transaction élevés en raison de la fréquence des opérations.

Croissance patrimoniale à long terme

Une stratégie typique consiste à conserver ses actions pendant plus de 5 ans, basée sur la philosophie de Warren Buffett. Avec le temps, l’effet composé maximise les gains, pouvant faire croître le patrimoine de façon exponentielle. De nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour les investisseurs à long terme.

Gestion de portefeuille pour minimiser les pertes

Principes de diversification

Le principe clé est de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. En investissant dans plusieurs entreprises comme Samsung Electronics, Hyundai, Naver, on réduit le risque de pertes importantes dues à la chute d’un seul titre ou secteur.

Techniques concrètes de gestion du risque

Fixer des stop-loss: vendre automatiquement si le prix descend en dessous d’un certain seuil pour limiter les pertes.

Rééquilibrage périodique: revoir régulièrement le portefeuille et l’ajuster pour respecter les proportions cibles face aux évolutions du marché.

Investissement par tranches: ne pas investir tout son capital en une seule fois, mais répartir l’investissement sur plusieurs fois. Par exemple, investir 10 millions de won en 5 mois, 2 millions chaque mois.

Conservation à long terme: détenir des actions prometteuses sur une longue période pour réduire l’impact des fluctuations à court terme.

Conseils pratiques pour les débutants en actions

Commencer avec de petites sommes: il est sage de débuter avec un montant modeste pour acquérir de l’expérience.

Prendre conscience des risques de suivre la mode: éviter de se laisser emporter par la folie des « thèmes » ou des « top gainers ». La décision doit toujours être basée sur une analyse objective.

S’informer régulièrement: consacrer 30 minutes par jour à lire l’actualité économique, suivre les résultats des actions suivies chaque semaine, et surveiller les indicateurs économiques clés.

Tenir un journal d’investissement: noter chaque transaction avec ses raisons et ses résultats pour analyser ses propres schémas et s’améliorer.

En conclusion

L’investissement en actions n’est pas une compétence à acquérir en un jour. Pour un débutant, une analyse rigoureuse, une gestion prudente des risques, et le choix d’une stratégie adaptée sont la clé du succès. Comme pour un marathon, il faut avancer de façon régulière et prudente, en visant une croissance patrimoniale à long terme.