Pourquoi le minerai d'argent (Silver) devient-il une opportunité pour les investisseurs thaïlandais et comment le rendement peut-il surpasser celui de l'or

Contexte changé : Le monde s’intéresse à l’argent

Au cours des dernières années, le prix de l’argent physique a fortement augmenté, obligeant les analystes mondiaux à s’y intéresser sérieusement. La réalité est que l’argent ne se limite pas à une marchandise ordinaire sur le marché mondial, mais devient un composant clé des technologies futures.

Pour les investisseurs thaïlandais à la recherche de nouvelles opportunités d’investissement, comprendre l’argent et ses mouvements de prix sur le marché mondial pourrait ouvrir la porte à des rendements sans précédent.

Les chiffres ne mentent pas : une fraction du prix avec une demande énorme

L’intérêt pour l’argent réside dans le Gold/Silver Ratio - un indicateur qui montre combien d’onces d’argent sont nécessaires pour acheter une once d’or.

Actuellement, ce ratio est de 84:1, supérieur à la moyenne historique. Cela signifie que l’argent n’est pas encore évalué à sa juste valeur par rapport à ses propriétés et à la demande. Cet écart est ce qui intrigue les investisseurs.

Le marché de l’argent a une taille de 2,7 billions de dollars, contre 30 billions de dollars pour le marché de l’or - cette différence signifie qu’une entrée de capitaux dans un marché plus petit comme celui de l’argent peut avoir un impact 2 à 3 fois plus fort sur le prix que sur l’or.

L’argent n’est pas un métal précieux ordinaire

La différence majeure entre l’argent et l’or réside dans leur rôle. L’or est une réserve de valeur détenue par les banques centrales, mais l’argent devient un métal hybride entre une valeur refuge et une marchandise industrielle.

Près de 60 % de la demande totale d’argent provient de l’industrie réelle, ce qui contraste avec seulement 10-15 % pour l’or.

###Les propriétés de l’argent (Silver) que l’or ne possède pas

Sa capacité à conduire l’électricité et la chaleur, parmi les meilleures au monde, fait de l’argent un matériau indispensable dans tous les appareils électroniques - des circuits imprimés aux LED.

La réflexion de la lumière par l’argent est utilisée dans les panneaux solaires, un composant clé pour convertir l’énergie solaire en électricité.

Ses propriétés antibactériennes font que l’argent est utilisé dans les dispositifs médicaux, les bandages et les systèmes de filtration d’eau.

Sa flexibilité et sa capacité à être personnalisé en font un matériau idéal pour la microélectronique, nécessitant des composants petits et complexes.

Tous ces facteurs stimulent la croissance de la demande d’argent, que ce soit pour la transition vers une énergie propre, les véhicules électriques, les réseaux 5G ou l’IA - tous dépendent inévitablement de l’argent.

La guerre entre l’offre et la demande : la tempête parfaite

Le rapport World Silver Survey 2025 de l’Institut de l’argent révèle une situation critique - le marché de l’argent fait face à un déficit structurel (Structural Deficit) qui s’aggrave depuis 4 années consécutives.

La demande en 2024 a atteint un nouveau sommet de 680,5 millions d’onces - près de 59 % de cette demande provient du secteur industriel, notamment de l’industrie de haute technologie.

Parallèlement, l’offre est en difficulté, avec une production en baisse, car l’argent est souvent un sous-produit de l’extraction d’autres minerais comme le plomb et le zinc (, peu flexible, et les stocks en marché diminuent.

C’est la réunion parfaite de “demande croissante et rigide” face à une “offre en stagnation et peu flexible” - de nombreux analystes pensent que cela pourrait pousser le prix de l’argent à la hausse de manière significative.

Pourquoi l’argent a-t-il le potentiel de surperformer l’or ?

) La taille du marché et l’effet multiplicateur

Lorsque le même capital, par exemple 1 milliard de dollars, est investi dans l’or et dans l’argent, l’impact n’est pas le même.

Le marché de l’argent étant plus petit, même de faibles flux de capitaux peuvent entraîner des variations de prix importantes. C’est pourquoi l’argent est beaucoup plus volatil, avec un facteur de 2 à 3 fois supérieur à celui de l’or.

La volatilité dans un marché haussier est un avantage

Une volatilité plus élevée - lors d’une forte tendance haussière ###Bull Market( - peut signifier que l’argent a tendance à monter plus rapidement et plus haut que l’or.

Les données historiques montrent que lors des phases de hausse des métaux précieux, l’argent dépasse souvent l’or de manière significative.

) Le prix de l’argent physique reste bas

Le prix par once d’argent est encore bien inférieur à celui de l’or, parfois de plusieurs dizaines de fois. Cela permet aux investisseurs particuliers d’accéder plus facilement à l’investissement dans l’argent physique, sans avoir besoin de capitaux importants.

Facteurs macroéconomiques influençant le prix de l’argent

Politique monétaire et taux d’intérêt

La relation entre les taux d’intérêt et les actifs de valeur est très claire. La baisse des taux d’intérêt de la Réserve fédérale ###Fed( en 2025 pousse les investisseurs à se tourner vers d’autres actifs comme l’argent.

Lorsque les taux d’intérêt sont faibles, les actifs qui ne versent pas d’intérêts, comme l’argent ), deviennent plus attractifs.

( La valeur du dollar

Au moins en grande partie, le prix de l’argent évolue en sens inverse du dollar. Lorsque le dollar se déprécie, les investisseurs étrangers peuvent acheter de l’argent à un prix plus bas dans leur propre devise, ce qui augmente la demande et le prix.

) L’inflation et l’incertitude géopolitique

Dans un contexte d’inflation élevée et de nombreux conflits géopolitiques, l’argent est considéré comme un actif de couverture ###Hedge### pour préserver la valeur réelle de la richesse.

Comment investir dans l’argent (Silver) ?

( Canal 1 : détention physique

Acheter de l’argent physique sous forme de lingots )Silver Bars### ou de pièces (Silver Coins) et le conserver soi-même.

Avantages : propriété réelle, tangible, sans risque de contrepartie.

Inconvénients : investissement initial élevé, coûts de stockage et d’assurance, prime au-dessus du prix du marché mondial, faible liquidité.

Où en Thaïlande : bijouteries et revendeurs d’or et d’argent réputés comme Ausiris, MTS Gold, Bowins Silver, SNP Gold.

( Canal 2 : fonds et actions minières

Investir via des fonds communs ayant une politique d’investissement dans l’argent ou acheter des actions de sociétés minières d’argent mondiales comme Pan American Silver ou Wheaton Precious Metals.

Avantages : grande liquidité, pas de stockage, diversification des risques.

Inconvénients : risque spécifique à chaque société, le prix des actions peut ne pas suivre le prix de l’argent à 100 %.

) Canal 3 : marchés à terme

Trader des contrats à terme liés au prix de l’argent via TFEX.

Avantages : faible investissement initial ###Effet de levier élevé###, possibilité de gains dans les deux sens.

Inconvénients : risque très élevé, complexe, réservé aux investisseurs professionnels.

( Canal 4 : CFD )Contract for Difference###

Trader de l’argent via des contrats CFD avec des courtiers fiables, très populaire parmi les investisseurs particuliers en Thaïlande.

Avantages :

• investissement initial très faible (Effet de levier)
• grande flexibilité - possibilité de trader 24/5
• pas de coûts cachés pour stockage ou assurance
• haute liquidité

Inconvénients :

• risque lié à l’effet de levier
• choisir un courtier fiable

Exemples de plateformes : Mitrade, une bonne option pour les investisseurs thaïlandais, offre :

• pas de commissions, spreads faibles
• compte démo gratuit avec 50 000 dollars virtuels
• bonus de 100 dollars pour les nouveaux clients

Avantages et risques de l’investissement dans l’argent

( Avantages

1. Potentiel de rendement élevé - La forte volatilité et le GSR élevé offrent des opportunités de gains importants en marché haussier.

2. Demande à long terme solide - La transition vers l’énergie propre, les véhicules électriques et l’IA constitue une mégatendance qui augmentera la demande d’argent dans les années à venir.

3. Prix accessible - Le prix de l’argent physique est inférieur à celui de l’or, permettant aux petits investisseurs d’y accéder plus facilement.

4. Protection contre l’inflation - L’histoire montre que l’argent conserve sa valeur et protège contre la dépréciation de la monnaie liquide.

) Risques

1. Haute volatilité - La même volatilité qui génère des gains importants peut aussi entraîner des pertes rapides à court terme.

2. Sensibilité à l’économie - La demande industrielle peut diminuer en période de ralentissement économique.

3. Coûts de stockage - Pour l’argent physique, il faut prévoir des dépenses pour le stockage et l’assurance.

4. Pas de rendement en intérêts - L’argent ne verse pas d’intérêts, la rentabilité provient uniquement de la différence de prix.

Conclusion

L’argent ###Silver### n’est plus simplement la “version or des pauvres”. Il devient un métal crucial pour la technologie mondiale, avec des fondamentaux solides. Le prix de l’argent physique a encore une marge de progression, avec des opportunités de surperformance par rapport à l’or à moyen et long terme.

Choisir la méthode d’investissement adaptée - physique, fonds, futures ou CFD - est la clé pour saisir pleinement cette opportunité.

Pour les investisseurs thaïlandais recherchant flexibilité et commodité, la plateforme de trading CFD Mitrade, offrant zéro commission, spreads faibles, faible capital initial et compte démo jusqu’à 50 000 dollars, constitue une porte d’entrée idéale pour explorer le marché mondial de l’argent.