Que dit Trump à propos de la sécurité sociale ? Ses actions en 2025 racontent une histoire différente

Les Promesses vs. La Réalité

Pendant sa campagne, le président Trump a fait des engagements audacieux concernant la Sécurité Sociale. Il a juré de ne réduire les prestations d’un seul centime, promis d’éliminer la fiscalité fédérale sur les prestations, et affirmé qu’il pouvait stabiliser le programme en réduisant la fraude, le gaspillage et l’inefficacité administrative. Ces promesses ont trouvé un écho chez des millions de retraités préoccupés par l’avenir du programme.

Cependant, les politiques mises en œuvre en 2025 révèlent un écart significatif entre la rhétorique de campagne et la réforme réelle. Si l’administration Trump a effectivement introduit des changements visant à améliorer la santé financière du programme, aucun d’eux ne traite la crise sous-jacente qui menace la solvabilité de la Sécurité Sociale.

Mesures de réduction des coûts : objectifs ambitieux, résultats modestes

En collaboration avec le Département de l’Efficacité Gouvernementale (DOGE), l’Administration de la Sécurité Sociale a mis en place trois initiatives principales :

Améliorations de l’efficacité administrative
La SSA a identifié plus de $1 milliard en réductions de coûts grâce à la rationalisation des opérations dans des domaines tels que la gestion de la paie, l’infrastructure informatique, les contrats, l’impression, les déplacements et les politiques d’approvisionnement. Ce chiffre représente environ 16 % des dépenses administratives de l’agence en 2024 — une réduction significative des frais généraux.

Amélioration de la récupération des trop-perçus
En mars, l’administration a augmenté le taux de retenue par défaut pour les trop-perçus de 10 % à 100 %, prévoyant des économies annuelles de $700 millions. Cependant, ce taux a été par la suite réduit à 50 %, diminuant considérablement les économies anticipées.

Technologie de prévention de la fraude
De nouveaux systèmes de vérification lancés en avril permettent aux bénéficiaires de déposer des demandes par téléphone, ciblant un problème qui a coûté au système environ $9 milliard par an entre 2015 et 2022 en paiements indus.

Le problème fondamental
Malgré ces efforts, les chiffres restent préoccupants. La SSA prévoyait un déficit de $175 milliard en 2025 seulement. Même en combinant toutes les initiatives de réduction des coûts, cela ne couvrirait qu’une partie de ce déficit, laissant la trajectoire d’épuisement du fonds de réserve essentiellement inchangée. Sans action du Congrès, le fonds de réserve s’épuisera probablement vers 2034, entraînant des réductions automatiques des prestations dans tous les domaines.

La déduction pour seniors : un allégement fiscal qui ne suffit pas

Plutôt que d’éliminer la fiscalité sur les prestations de sécurité sociale comme promis, le projet de loi de réconciliation budgétaire de l’administration Trump a introduit une approche différente : une nouvelle déduction pour les seniors âgés de 65 ans et plus.

Comment cela fonctionne
Les seniors peuvent désormais bénéficier de trois déductions distinctes :

• Nouvelle déduction pour seniors : 6 000 $ (célibataires) ou 12 000 $ (mariés)
• Déduction pour seniors existante : 2 000 $ (célibataires) ou 3 200 $ (mariés)
• Déduction standard : 15 750 $ (célibataires) ou 31 500 $ (mariés)

Cela crée des montants de déduction combinés de 23 750 $ pour les célibataires et 46 700 $ pour les couples mariés — bien plus élevés que les seuils précédents.

Qui en bénéficie et qui n’en bénéficie pas
Le nouveau cadre signifie que 88 % des bénéficiaires de la Sécurité Sociale n’auront pas à payer d’impôt fédéral sur leurs prestations, contre 64 % auparavant. Pour de nombreux retraités à revenu moyen, cela représente un vrai soulagement.

Cependant, la déduction se réduit pour les revenus plus élevés (au-dessus de 75 000 $ pour les célibataires, 150 000 $ pour les couples) et elle est temporaire — expirant après 2028 à moins que le Congrès ne la renouvelle.

Le coût caché
Parce que la Sécurité Sociale est partiellement autofinancée par les taxes prélevées sur les prestations, la réduction de cette source de revenus accélère l’épuisement du fonds de réserve. La nouvelle déduction apportera un soulagement fiscal qui comprime d’environ six mois le calendrier d’épuisement du fonds de réserve.

La conclusion

Les actions de l’administration Trump en 2025 concernant la Sécurité Sociale représentent des améliorations progressives plutôt qu’une réforme globale. La maîtrise des coûts réduit le gaspillage, la prévention de la fraude administrative détecte les trop-perçus, et la déduction pour seniors offre un soulagement fiscal à la majorité des retraités.

Mais aucune de ces mesures ne résout le défi fondamental : les obligations de prestations continuent de dépasser les revenus, et le fonds de réserve risque de s’épuiser dans la décennie. La différence entre ce que Trump a dit sur la Sécurité Sociale et ce qui a été réellement mis en œuvre montre que les promesses de campagne de « sauver » le programme sans coupes restent non tenues.

Une solvabilité significative exige que le Congrès prenne des décisions difficiles concernant les revenus, les prestations ou les deux — des changements qui vont bien au-delà des mesures adoptées jusqu’à présent.