Revenu passif en dollars : Découvrez 6 ETF avec des paiements de dividendes mensuels

La recherche de rendements en dollar a considérablement augmenté parmi les investisseurs brésiliens. Avec une économie nationale confrontée à des incertitudes, des taux d’intérêt toujours élevés et un taux de change en fluctuation permanente, beaucoup cherchent désormais des alternatives pour diversifier leurs sources de revenus et construire un flux continu de gains en devise étrangère. Dans ce contexte, les ETF qui versent des dividendes mensuels ont émergé comme une solution pratique et accessible à cette demande.

Ces fonds négociés en bourse offrent un avantage significatif : ils permettent de recevoir une somme récurrente chaque mois sans avoir à constituer un portefeuille complexe d’actions internationales. L’investisseur brésilien souhaitant structurer une partie de ses revenus en dollar trouve dans les ETF versant des dividendes mensuels un instrument efficace pour bâtir un patrimoine plus robuste, équilibré et avec une exposition globale.

Fonctionnement des ETF de dividendes mensuels et génération de revenus passifs en dollar

Les ETF versant des dividendes mensuels sont des fonds qui regroupent une sélection d’actions ou d’actifs avec un historique avéré de distribution de profits. L’atout principal est précisément cela : la distribution se fait mensuellement, rendant ces instruments idéaux pour ceux qui recherchent un revenu prévisible et récurrent.

Au lieu d’acheter plusieurs actions américaines individuellement — ce qui serait coûteux et opérationnellement complexe — l’investisseur achète des parts d’un seul ETF et accède automatiquement à un portefeuille diversifié avec paiements automatisés. Ce rendement est généralement déposé en dollars sur le compte de la société de courtage, pouvant être réinvesti ou converti selon les objectifs personnels.

Ces fonds ont tendance à se concentrer sur des entreprises avec un flux de trésorerie solide, dans des secteurs résilients comme l’énergie, les télécommunications et l’immobilier, ainsi que sur des actifs privilégiant une distribution régulière de dividendes, comme les REITs (fonds immobiliers américains). Le résultat est une source de revenu qui continue de générer même en périodes de volatilité ou de rétraction du marché — une caractéristique précieuse pour ceux qui construisent un patrimoine à long terme.

Les plateformes brésiliennes facilitent de plus en plus l’accès à ces actifs. Certaines courtiers offrent un accès direct aux bourses américaines avec une praticité croissante, permettant au investisseur local de diversifier son portefeuille en toute sécurité et efficacité.

Six alternatives d’ETF pour construire une rente passive en dollar avec des dividendes mensuels

Voici six des ETF versant des dividendes mensuels parmi les plus populaires auprès des investisseurs mondiaux qui transforment leurs apports en une source constante de revenu en dollar. Chacun possède des caractéristiques particulières de rentabilité, composition, coûts administratifs et profil de risque, permettant des choix plus alignés avec une planification financière à long terme.

1. Global X SuperDividend ETF (SDIV)

Pour ceux qui visent un revenu passif en dollar continu avec une exposition étendue au contexte international, le SDIV représente une alternative intéressante. Ce ETF de la gestionnaire Global X se concentre sur des actions d’entreprises avec un rendement par dividende très élevé à l’échelle mondiale, offrant des distributions mensuelles constantes depuis plus d’une décennie et demie.

Lancé en 2011, le fonds réplique l’indice Solactive Global SuperDividend Index, qui sélectionne 100 actions mondiales avec les plus hauts dividendes et une volatilité contrôlée. La répartition égalitaire de chaque action dans le portefeuille évite une concentration excessive dans des entreprises ou régions spécifiques.

Données principales (décembre/2025)

Le portefeuille du SDIV est majoritairement composé d’actions des secteurs financier (environ 28%), énergie, immobilier avec REITs (13%), ainsi que utilités et consommation discrétionnaire. La diversification géographique est un de ses principaux différenciateurs, avec une présence significative aux États-Unis (25%), au Brésil (15%), à Hong Kong (12%) et dans plusieurs pays émergents.

Aspects favorables

• Revenu passif en dollar avec distributions mensuelles, assurant une prévisibilité de trésorerie
• Diversification globale étendue, réduisant la dépendance à une seule économie
• Sélection axée sur des entreprises à haut rendement par dividende

Aspects à considérer

• Entreprises avec des dividendes très élevés peuvent présenter des fondamentaux fragiles, exposant à des coupures de dividendes ou à une dévalorisation des parts
• Exposition importante aux marchés émergents et secteurs cycliques comme l’énergie et la finance
• Frais de gestion plus élevés comparés à des ETF passifs classiques

2. Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)

Le DIV est l’un des principaux ETF américains pour ceux qui recherchent un revenu passif en dollar avec des distributions mensuelles de dividendes, dédié exclusivement aux titres américains. La stratégie permet d’équilibrer un rendement élevé avec une volatilité réduite, adaptée à ceux qui veulent de la stabilité sans compromettre le flux de trésorerie.

Le fonds réplique l’indice Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility, qui identifie 50 actions américaines avec les plus hauts rendements par dividende, à condition qu’elles présentent une faible volatilité historique comparée au S&P 500. Cette combinaison vise à assurer un revenu stable même en périodes turbulentes, en privilégiant des secteurs défensifs.

Données principales (décembre/2025)

Le portefeuille du DIV est notablement défensif, avec une forte présence dans les services publics (utilities, ~21%), immobilier (REITs, ~19%), énergie (~19%), consommation de base (~10%), communications et santé. Ce profil entraîne une faible exposition à des secteurs à forte volatilité comme la technologie ou le commerce de détail à croissance rapide.

Points positifs

• Distributions mensuelles en dollar avec un rendement supérieur à 7% annuel
• Exposition à des secteurs traditionnellement résilients en période de crise
• Sélection axée sur la faible volatilité, atténuant les pertes en cycles négatifs

Points de risque

• Concentration sectorielle élevée, pouvant impacter la performance en cas de contexte défavorable
• Limitation à 50 actions américaines pouvant faire manquer des opportunités de croissance
• Risque de « pièges à dividendes » : entreprises à hauts rendements en difficulté financière

3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Pour ceux qui recherchent un revenu passif en dollar associé à un portefeuille plus stable, le SPHD offre une proposition intéressante. Ce ETF combine des actions du S&P 500 qui versent des dividendes élevés avec une faible volatilité historique, offrant un équilibre entre génération de revenu et protection contre des oscillations brusques.

Créé en octobre 2012, le fonds réplique l’indice S&P 500 Low Volatility High Dividend Index, sélectionnant 50 entreprises du S&P 500 avec les plus hauts rendements par dividende et les plus faibles fluctuations de prix. La méthodologie limite l’exposition sectorielle à 25% maximum, favorisant une diversification équilibrée.

Données principales (novembre/2025)

La composition du SPHD se concentre sur des secteurs traditionnellement défensifs : immobilier (REITs, ~23%), consommation de base @E0~20%(, utilités @E0~20%), avec aussi des positions en santé et télécommunications, tandis que des secteurs à forte croissance comme la technologie sont peu représentés.

Le fonds utilise une méthodologie smart beta, réévaluée semestriellement (janvier et juillet) pour maintenir un équilibre entre dividendes élevés et faible volatilité. Les noms fréquents incluent Pfizer, Verizon, Altria et Consolidated Edison, entreprises matures avec un flux de trésorerie prévisible.

Avantages

• Revenu stable mensuel en dollar : rendement supérieur à 3,4% en moyenne
• Exposition à des blue chips défensifs et solides
• Rebalancement semestriel pour garder la composition à jour et éviter la concentration

Limitations

• Rendement modéré (~3,4%) inférieur à celui d’ETF axés sur le haut rendement
• Absence d’actions de croissance, limitant le potentiel d’appréciation
• Concentration sectorielle : la moitié du fonds dans trois secteurs peut présenter un risque

( 4. iShares Preferred and Income Securities ETF )PFF###

Parmi les ETF offrant un revenu passif en dollar avec distributions mensuelles, le PFF se distingue par son investissement dans une classe spécifique : les actions privilégiées. Lancé en 2007 par iShares (BlackRock), il est devenu une référence pour ceux qui recherchent des paiements stables et réguliers avec un profil plus défensif que les fonds d’actions ordinaires.

Les actions privilégiées occupent une position intermédiaire entre actions et titres de dette : elles offrent des dividendes fixes réguliers généralement versés mensuellement, avec une volatilité moindre que celle des actions ordinaires, mais sensibles aux variations des taux d’intérêt.

Données principales (novembre/2025)

Le PFF réplique l’indice ICE Exchange-Listed Preferred & Hybrid Securities Index, regroupant plus de 450 actifs — principalement des actions privilégiées émises par de grandes institutions financières américaines. Les secteurs les plus représentés incluent la finance (banques et assureurs, +60%), utilités publiques, énergie et télécommunications. La forte présence de JPMorgan, Bank of America et Wells Fargo reflète la fréquence de ces institutions à émettre des actions privilégiées pour une levée de capitaux efficace.

La stratégie est passive avec rééquilibrage périodique et diversification large. Les dividendes sont versés mensuellement avec une relative stabilité.

Avantages

• Revenu mensuel stable avec un rendement supérieur à 6% annuel
• Moins de volatilité que les actions ordinaires, surtout en période d’incertitude
• Haute diversification : plus de 400 émissions diluent le risque individuel

Inconvénients

• Sensible à la variation des taux d’intérêt : les dividendes fixes peuvent faire baisser la valeur de marché lorsque les taux américains augmentent
• Potentiel de valorisation limité : focalisé sur la rente en dollar, pas sur la croissance du capital
• Concentration dans le secteur financier pouvant impacter la performance en cas de crises bancaires

( 5. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF )QYLD###

Pour ceux qui recherchent un revenu passif en dollar avec une régularité mensuelle et un rendement supérieur à la moyenne, le QYLD se distingue comme l’un des ETF les plus négociés du marché. Ce ETF applique une stratégie basée sur la vente couverte d’options sur le Nasdaq-100, offrant des distributions mensuelles élevées en échange de limiter le potentiel d’appréciation.

Données principales (décembre/2025)

Le QYLD suit l’indice Cboe Nasdaq-100 BuyWrite Index (BXNT), exécutant mensuellement une stratégie de « covered call » : achat de toutes les actions du Nasdaq-100 et vente simultanée d’options d’achat sur l’indice lui-même. Ces primes mensuelles sont intégralement redistribuées aux porteurs, transformant la volatilité du marché en flux de trésorerie continu.

En répliquant le Nasdaq-100, le QYLD a une prédominance dans la technologie de l’information (~56%), communications (~15%) et consommation discrétionnaire (~13%). Les principales positions incluent Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon et Meta, des leaders très liquides.

Atouts

• Rendement mensuel élevé en dollar : dividende supérieur à 13% sur les 12 derniers mois
• Gestion automatique d’une stratégie complexe, évitant à l’investisseur d’opérer des dérivés
• Moindre volatilité en marchés latéraux ou baissiers : les primes aident à protéger le capital

Précautions

• Gain en capital limité : en cas de forte hausse du Nasdaq-100, ne capte pas la totalité de la hausse
• Rendement variable selon la volatilité : les primes diminuent en période calme
• Risque d’érosion du capital à long terme en échange d’un revenu

( 6. JPMorgan Equity Premium Income ETF )JEPI###

Parmi les ETF les plus populaires pour la rente passive en dollar avec dividendes mensuels, le JEPI se distingue comme une alternative à haute rentabilité et à moindre risque. Lancé en 2020 par JPMorgan, il a attiré des milliards en quelques années grâce à sa proposition innovante de combiner actions de qualité et dérivés générant un revenu continu.

Données principales (octobre/2025)

Le JEPI combine deux stratégies principales pour générer des revenus avec moins de volatilité : sélection active d’actions du S&P 500 (environ 100 à 150 titres de valeur et à faible volatilité, privilégiant des secteurs défensifs comme la Santé, la Consommation de Base et l’Industrie), et utilisation d’instruments structurés qui répliquent la vente d’options sur le S&P 500, générant des primes distribuées mensuellement.

Contrairement aux ETF concentrés sur la technologie, le JEPI privilégie des secteurs moins volatils. Les principales positions incluent Coca-Cola, AbbVie, UPS, PepsiCo et Progressive, contribuant à une performance plus stable.

Points positifs

• Rendement élevé avec risque réduit : yield environ 8% annuel, idéal pour la rente en dollar avec volatilité atténuée
• Haute liquidité et solidité : plus de US$ 40 milliards sous gestion, plus grand ETF de dividendes au monde
• Potentielle avantage fiscale : une partie des revenus classée comme plus-value à long terme

Points négatifs

• Participation limitée aux fortes hausses : sacrifie le gain potentiel en marchés haussiers
• Gestion active complexe : risque de performance inférieure si la sélection d’actifs échoue
• Frais de gestion légèrement supérieurs à ceux des ETF passifs traditionnels

Comment les investisseurs brésiliens peuvent accéder aux ETF versant des dividendes mensuels

Pour ceux qui souhaitent percevoir une rente en dollar, investir dans des ETF américains versant des dividendes mensuels est une des méthodes les plus directes et accessibles. Heureusement, même résident au Brésil, il est possible d’investir dans ce type d’actif en suivant quelques étapes simples, que ce soit en ouvrant un compte chez un courtier international ou en utilisant des alternatives locales comme les BDR.

( Ouverture d’un compte chez un courtier international

La méthode la plus directe consiste à ouvrir un compte chez un courtier international permettant l’accès aux bourses américaines )NYSE et Nasdaq###. Parmi les options populaires pour les Brésiliens figurent Passfolio, Nomad, Interactive Brokers, Stake, Avenue, Inter Securities (Banco Inter) et BTG Pactual.

Ces plateformes permettent à l’investisseur d’ouvrir un compte en dollar, d’envoyer des fonds par transfert international, et d’acheter directement des ETF américains. Les dividendes sont distribués en dollar chaque mois automatiquement, pouvant être réinvestis.

L’avantage est de recevoir des dividendes nets en devise forte, ce qui favorise ceux qui veulent diversifier leurs revenus, protéger leur patrimoine et construire une rente en dollar dollarisée à long terme.

( Investissement via BDRs à la B3

Une autre alternative consiste à investir via des BDRs d’ETF )Brazilian Depositary Receipts###, certificats représentant des actifs étrangers. Bien que la majorité concerne encore des actions individuelles, il existe quelques options d’ETF disponibles comme IVVB11 (reflétant le S&P 500) ou des BDRs d’ETF de technologie et d’or.

Le défi actuel est l’absence de BDRs spécialisés dans les ETF versant des dividendes mensuels comme ceux cotés aux États-Unis. De plus, les dividendes via BDRs subissent une fiscalité plus lourde et un délai plus long. Pour ceux qui privilégient la rente en dollar, cette voie peut ne pas être la plus efficace.

Conclusions

Les ETF versant des dividendes mensuels constituent un outil puissant pour bâtir une rente passive en dollar. Chaque option présentée possède des caractéristiques distinctes de risque, rendement et composition, permettant à l’investisseur brésilien de choisir selon son profil et ses objectifs financiers. La diversification entre différents ETF, plateformes et stratégies peut maximiser les résultats à long terme, à condition d’être alignée avec un plan clair et une discipline d’investissement continue.