Guide complet pour débutants sur le marché boursier américain : Apprenez à gagner de l'argent en bourse à partir de zéro

US stocks en tant que marché boursier le plus important et le plus mature au monde en termes de volume de transactions, attirent l’attention des investisseurs du monde entier. Ce marché rassemble des entreprises de premier plan telles qu’Apple, Microsoft, Google, etc., avec un système de trading transparent et peu de restrictions, ce qui en fait une option importante pour diversifier ses actifs. Mais pour un débutant, les bases de l’investissement en US stocks nécessitent de connaître plusieurs choses — quelles sont les règles de trading ? Combien de fonds faut-il préparer ? Comment peut-on gagner de l’argent ? Cet article vous dévoilera tout sur le marché américain.

Comprendre les règles de trading du marché US stocks

Pour investir dans les US stocks, il faut d’abord maîtriser le système de trading de base. Le marché boursier américain est composé de trois principales bourses : la Bourse de New York (NYSE), le NASDAQ et l’American Stock Exchange (AMEX).

Heures de trading (attention à la conversion de fuseau horaire)

Les heures de trading des US stocks suivent l’heure de l’Est (GMT-5) :

• Heures de trading normales : du lundi au vendredi, en heure d’été 9h30-16h00, en heure d’hiver 10h30-17h00
• Trading avant ouverture : du lundi au vendredi, en heure d’été 4h00-9h30, en heure d’hiver 5h00-10h30
• Trading après clôture : du lundi au vendredi, en heure d’été 16h00-20h00, en heure d’hiver 17h00-21h00

Les investisseurs de différentes régions doivent convertir ces horaires selon leur fuseau pour saisir les opportunités.

Autres règles clés

Choisir le type de compte US stocks qui vous convient

Les différents types de comptes déterminent vos droits de trading et votre capacité de gestion des risques. Les courtiers américains proposent généralement trois types de comptes.

Compte cash est la formule la plus basique, avec un seuil d’ouverture relativement faible, généralement autour de 500 dollars US. Ce type de compte permet de trader des actions et des ETF, mais pas de vendre à découvert. Il utilise le système T+0, avec un règlement en T+3. Convient aux investisseurs prudents et aux débutants.

Compte sur marge nécessite plus de fonds initiaux, généralement plus de 2000 dollars US. Son avantage principal est la possibilité d’utiliser l’effet de levier pour des opérations de financement, permettant à la fois d’acheter à la hausse et à la baisse, avec une plus grande flexibilité. Il supporte aussi le système T+0, permettant de saisir rapidement les opportunités du marché. Ce type de compte est particulièrement adapté aux investisseurs expérimentés souhaitant augmenter leurs gains.

Compte CFD (Contrats pour différence) est une méthode innovante très populaire ces dernières années. Le seuil d’entrée est très faible, avec seulement 50-100 dollars US de marge minimale, et supporte des transactions ultra-petites de 0,01 lot. Ce mode permet aussi d’utiliser l’effet de levier pour amplifier les gains, idéal pour le trading à court terme et ceux qui veulent adopter des stratégies avancées. Cependant, il faut faire attention, car le trading avec effet de levier comporte des risques élevés.

Pourquoi investir dans les US stocks

Options de trading à coût minimal

Le principal avantage des US stocks est l’absence de limite de lot minimum, on peut acheter à partir d’une seule action. Cela réduit considérablement le coût d’entrée. Par exemple, Tesla coûte environ 260 dollars US par action, avec seulement 260 dollars US, un investisseur peut participer. En comparaison :

• La taille minimale de transaction en Malaisie est de 100 actions (1 lot), avec une action de Genting (4715.KL) à RM5,5, nécessitant au minimum 550 RM
• En Taïwan, la taille minimale est de 1000 actions, avec TSMC (2360.TW) à 1065 TWD, nécessitant au minimum 106,5k TWD
• Sur le marché hongkongais, la taille minimale varie généralement entre 100 et 1000 actions, avec des coûts plus élevés
• En Chine A-shares, la taille minimale est de 100 actions, par exemple Changshan Beiming (000158) à 25,63 RMB, nécessitant au moins 2563 RMB

Il est évident que l’avantage de faible seuil d’entrée des US stocks est très marqué, particulièrement adapté aux petits investisseurs ou à ceux avec un capital limité.

Une large gamme d’options d’investissement

Le marché américain compte plus de 8000 sociétés cotées, bien plus que d’autres marchés boursiers. Beaucoup d’entreprises internationales renommées choisissent d’être cotées aux États-Unis, comme Alibaba, JD.com, TSMC, etc. La forte liquidité du marché américain facilite le financement des entreprises.

Le NASDAQ regroupe notamment de nombreuses entreprises innovantes dans la tech, avec des géants comme Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Google, etc. Par ailleurs, de nombreuses startups à fort potentiel choisissent aussi de s’introduire en bourse aux US, offrant aux investisseurs des opportunités de participer à l’innovation et à la croissance.

Profondeur et transparence du marché

Le volume moyen quotidien de transactions aux États-Unis dépasse souvent 10 milliards d’actions, avec une participation active des investisseurs mondiaux. Cette taille de marché réduit considérablement le risque de manipulation, garantissant transparence et équité. En comparaison, d’autres marchés plus petits sont plus facilement manipulables.

De plus, en tant que plus grande économie mondiale, avec une population nombreuse et un marché dynamique, les entreprises américaines bénéficient d’une base commerciale solide, avec une demande intérieure importante.

Les valeurs américaines à surveiller

Pour un débutant, il est conseillé de privilégier des entreprises avec un potentiel de croissance à long terme ou une stabilité de flux de trésorerie. Voici quelques exemples (à titre indicatif, il faut toujours analyser en fonction de votre situation financière et de votre tolérance au risque) :

Géants de la tech : Apple (AAPL) leader dans l’électronique grand public ; Nvidia (NVDA) en tête dans le domaine des puces IA, star récente du secteur ; Microsoft (MSFT) avec sa domination dans les systèmes d’exploitation et logiciels bureautiques ; Amazon (AMZN) avec sa croissance continue dans le cloud et le commerce en ligne.

Santé : Johnson & Johnson (JNJ), avec plus de 250 filiales dans le monde, ses produits couvrent plus de 170 pays, leader dans le secteur médical.

Consommation traditionnelle : Procter & Gamble (PG), l’un des plus grands fabricants de biens de consommation courante, classé 10e dans le Fortune 500 ; Walmart (WMT), le plus grand détaillant mondial, avec un modèle stable ; Starbucks (SBUX), avec une forte présence mondiale.

Semi-conducteurs : Intel (INTC), le plus grand fabricant mondial de semi-conducteurs, avec 52 ans d’innovation technologique.

Entreprises internationales : Alibaba (BABA), avec ses actifs de qualité comme Taobao, Tmall, Alipay, etc., en forte croissance.

Trois principales méthodes d’investissement US stocks et leur comparaison

Achat direct d’actions US stocks

C’est la méthode la plus traditionnelle — acheter des actions cotées aux États-Unis. L’investisseur possède réellement ces actions, profite des dividendes et de la valorisation à long terme.

Avantages : système T+0, possibilité de vendre le jour même après achat, grande liquidité, facile de saisir les opportunités. Frais de transaction très faibles, uniquement la commission du courtier, sans taxes supplémentaires. Les gains en capital pour les investisseurs américains sont exonérés d’impôt (mais les dividendes sont soumis à une retenue de 30%).

Inconvénients : décalage horaire, les investisseurs à court terme doivent veiller tard dans la nuit. La procédure d’ouverture de compte réel est plus complexe.

Comment acheter : en Taïwan, via la sous-traitance (service de courtage pour la négociation de titres étrangers), avec des frais d’environ 1%. En Malaisie, via des plateformes comme Malacca Securities, Moomoo, Rakuten Trade, avec des frais de 3,8 à 25 dollars US. En Chine continentale, via Futu NiuNiu, WeBull, etc.

Investir dans des ETF US stocks

Les ETF (fonds négociés en bourse) sont des fonds spéciaux négociables en bourse. La gamme d’ETF US est riche, comprenant des ETF technologiques, médicaux, or, obligations, etc.

Avantages : diversification des risques, évite l’incertitude d’une seule action. Frais de gestion très faibles, par exemple VOO à 0,04%, soit un dixième des ETF taïwanais. Pas besoin de sélectionner activement des actions, idéal pour les investisseurs paresseux.

Inconvénients : la différence de secteur entre différents ETF peut être importante, nécessitant une étude approfondie. Risque de spread, surtout dans la première demi-heure après l’ouverture.

Où acheter : plateformes professionnelles comme Firstrade offrent des services complets d’achat d’ETF sans frais.

Trading de CFD (Contrats pour différence)

Les CFD sont des instruments dérivés financiers, permettant de trader en fonction des fluctuations de prix des US stocks, sans détenir réellement les actions.

Avantages : effet de levier flexible, avec une marge à payer pour ouvrir une position. Système T+0, permettant de trader dans les deux sens, à la hausse ou à la baisse, idéal pour le court terme. Diversification des opportunités, avec possibilité de trader aussi le forex, l’or, les indices, les cryptomonnaies, etc.

Inconvénients : le levier amplifie aussi le risque, une mauvaise utilisation peut entraîner des pertes importantes. Avant d’ouvrir une position, il faut évaluer soigneusement sa capacité de risque.

Les différences clés entre ces trois méthodes

Le trading CFD, avec ses faibles seuils et son effet de levier, est très pratique, mais comporte aussi des risques élevés. Si vous avez peu de fonds, souhaitez augmenter vos gains via l’effet de levier, et pouvez supporter le risque, c’est une bonne option ; si vous privilégiez la croissance stable, l’achat en direct ou via ETF est plus adapté.

Conseils clés pour les débutants avant d’entrer sur le marché

Investir dans les US stocks ne se fait pas en un jour. Les investisseurs qui réussissent ont besoin d’une double expérience : une base théorique solide et une pratique concrète. Warren Buffett, par exemple, est devenu un maître de l’investissement parce qu’il a traversé plusieurs crises financières, accumulant une riche expérience pratique, ce qui lui permet de faire face sereinement à toutes les conditions du marché.

Pour les débutants, il ne faut pas chercher la rapidité. Il faut apprendre progressivement, commencer par un compte démo, accumuler de l’expérience étape par étape. Il faut aussi établir une conscience du risque, choisir une méthode d’investissement adaptée à sa situation financière et à sa tolérance au risque. La combinaison de la théorie et de la pratique est la clé pour rester invincible sur le marché.