À la recherche des actions à dividendes les plus élevés ? Votre guide des meilleures performances de l'ASX

La Bourse australienne (ASX) abrite certaines entreprises impressionnantes versant des dividendes qui méritent votre attention. Au début de 2023, le marché était prévu pour offrir un rendement moyen en dividendes d’environ 4 %, mais plusieurs noms remarquables génèrent des rendements nettement plus élevés. Si vous cherchez à constituer un flux de revenus stable grâce à vos investissements, savoir où trouver les actions à plus haut rendement en dividendes sur l’ASX est un bon point de départ.

Pourquoi les actions à dividendes comptent : les véritables avantages

Avant d’entrer dans les chiffres, explorons pourquoi les investisseurs sérieux se tournent en premier lieu vers les actions versant des dividendes.

Elles Signalent la Force de l’Entreprise

Voici le truc : les entreprises qui versent régulièrement des dividendes sont généralement bien établies, rentables et génèrent des bénéfices solides. Cette stabilité en dit long. Les données historiques de 1927 à 2014 montrent que les actions versant des dividendes dans les principaux indices ont en réalité surpassé leurs homologues non payeurs. Les payeurs de dividendes ont en moyenne un rendement annuel de 10,4 % contre seulement 8,5 % pour les non-payeurs, tout en affichant une volatilité plus faible (18 % d’écart-type). En d’autres termes, vous obtenez de meilleurs rendements avec moins de montagnes russes.

La Réinjection Amplifie Vos Rendements

Un avantage souvent négligé est le Plan de Réinvestissement des Dividendes (DRP). Au lieu de percevoir vos dividendes en cash, vous pouvez les réinvestir pour acheter plus d’actions de la même société. La plupart des DRP ne facturent pas de frais de transaction, ce qui signifie que vos rendements se composent sans que des coûts inutiles grignotent vos profits.

Protection En Cas de Fluctuations du Marché

Les actions de croissance vivent et meurent par des attentes optimistes pour l’avenir, ce qui les rend vulnérables lors des baisses de marché. Les actions à dividendes, en revanche, sont généralement émises par des entreprises établies, financièrement solides, avec des antécédents de bénéfices éprouvés. En période de turbulence, ces actions ont tendance à mieux conserver leur valeur, offrant un filet de sécurité lorsque le marché global vacille. Comme l’a dit un investisseur légendaire : “Si vous ne gagnez pas d’argent pendant que vous dormez, vous travaillerez jusqu’à votre mort.” Le revenu de dividendes vous permet justement de faire cela.

Les Meilleurs Payeurs de Dividendes de l’ASX : Ce Qui Fonctionne Vraiment

Les actions à dividendes les plus élevées sur l’ASX ne sont pas aléatoires. Elles sont classées selon plusieurs critères : pourcentage de rendement actuel, croissance historique des dividendes, ratios de distribution, et fondamentaux de l’entreprise. Les investisseurs utilisent ces classements pour repérer les actions avec des historiques de dividendes constants et un fort potentiel de maintien.

En avril 2023, voici un aperçu des performances remarquables :

Niveau supérieur (15 %+ de Rendements):

• Terracom Ltd : rendement de 42,64 %, rendement sur un an de 128,13 %
• Yancoal Australia Ltd : rendement de 22,34 %, rendement sur un an de 79,69 %
• Coronado Global Resources Inc : rendement de 20,95 %, +28,20 % sur un an
• New Hope Corporation : rendement de 16,54 %, rendement sur un an de 105,53 %

Performances solides (10-15 % de Rendements):

• Regal Investment Fund : rendement de 15,86 %
• Grange Resources Ltd : rendement de 11,65 %
• Smartgroup Corporation Ltd : rendement de 11,60 %
• BSP Financial Group Ltd : rendement de 11,01 %

Noms établis (8-10 % de Rendements):

• BHP Group Ltd : rendement de 8,83 %
• Ampol Ltd : rendement de 8,86 %
• Fortescue Metals Group : rendement de 9,40 %

Les 10 Actions à Surveiller

Leaders du Charbon & des Ressources

Terracom Ltd (TER) se distingue comme l’une des actions à dividendes les plus élevées actuellement cotées sur l’ASX. Avec un rendement de 42,64 % et un rendement brut de 33,27 %, elle génère des revenus importants pour les actionnaires. Le rendement sur un an de 128,13 % montre que l’entreprise ne se contente pas de verser des dividendes élevés — elle prend aussi de la valeur.

Yancoal Australia Ltd (YAL), un opérateur minier de charbon, offre un rendement de 21,08 % sans DRP, ce qui la rend attrayante pour ceux qui veulent des paiements directs. Son rendement annuel de 79,69 % témoigne d’une solide performance sur le marché.

Coronado Global Resources Inc (CRN) exploite des mines de charbon aux États-Unis et en Australie, avec un rendement de 20,95 %. La hausse de 28,20 % sur un an indique que le marché voit l’entreprise positivement.

Opportunités Diversifiées & Émergentes

New Hope Corporation Ltd (NHC) n’est pas qu’un simple producteur de charbon — elle couvre l’exploration, les ports, le pétrole et l’agriculture. Son rendement de 16,54 % et son rendement annuel de 105,53 % en font l’une des actions à dividendes les plus dynamiques de la bourse.

Tabcorp Holdings Ltd (TAH), leader dans le jeu et le divertissement, offre un rendement de 13,07 % avec une option DRP. Son rendement annuel stable de 3,13 % reflète une performance régulière, moins volatile — idéal pour les investisseurs conservateurs en quête de revenus.

Regal Investment Fund (RFI) adopte une approche différente, en investissant dans des actions australiennes et mondiales tout en offrant un rendement de 15,86 %. La fonction DRP permet aux investisseurs de faire fructifier leurs gains automatiquement.

Choix dans le secteur Minier & Industriel

Grange Resources Ltd (GRR) se concentre sur la production de minerai de fer de haute qualité avec un rendement de 11,65 %. Bien qu’elle ne propose pas de DRP, l’entreprise a prouvé son engagement envers des paiements de dividendes réguliers.

Smartgroup Corporation Ltd (SIQ), gestionnaire d’avantages pour les employés, offre un rendement de 11,60 %. Avec un dividende de 66 cents par action sur 12 mois, elle démontre une discipline de paiement fiable.

Zimplats Holdings Ltd (ZIM), un producteur de platine, affiche actuellement un rendement de 11,07 % avec un gain annuel de 18,21 %, permettant aux investisseurs de profiter de la demande pour les métaux précieux.

BSP Financial Group Ltd (BFL), la plus grande institution financière de Papouasie-Nouvelle-Guinée, offre un rendement de 11,01 % avec des gains annuels solides de 7,61 %, malgré les défis du marché régional.

Choisir Vos Gagnants : Ce Qui Compte Vraiment

Chasser le rendement seul est une erreur de débutant. Voici ce qui distingue les investisseurs intelligents des autres :

Calcul du Rendement en Dividendes : C’est le dividende annuel divisé par le prix de l’action. Plus élevé n’est pas toujours meilleur — le contexte compte.

Ratio de Distribution : Montre quel pourcentage des bénéfices l’entreprise distribue. Un ratio plus faible indique que l’entreprise conserve de la trésorerie pour la croissance et peut augmenter ses dividendes sans difficulté.

Tendance de Croissance des Dividendes : Recherchez des entreprises qui augmentent leurs paiements dans le temps, pas seulement qui les maintiennent. Une croissance constante témoigne de la confiance de la direction.

Santé Financière : Analysez la croissance du chiffre d’affaires, les marges bénéficiaires, et le niveau d’endettement. Un titre à rendement élevé ne sert à rien si l’entreprise ne peut pas réellement continuer à payer.

Vent contraire dans l’Industrie : Surveillez les changements réglementaires ou technologiques qui pourraient menacer les paiements futurs. Les actions des ressources naturelles subissent les fluctuations des prix des matières premières ; celles des télécoms font face à la disruption technologique.

La Conclusion

L’ASX offre de véritables opportunités pour les investisseurs axés sur le revenu, prêts à faire leurs devoirs. Les actions à dividendes les plus élevées peuvent générer un revenu passif significatif, mais elles comportent souvent des risques supplémentaires — c’est pourquoi la diversification et la diligence raisonnable ne sont pas optionnelles.

Avant d’acheter une action, comprenez pourquoi son rendement est élevé. Est-ce parce que le prix de l’action a chuté (valeur potentielle) ou parce que l’entreprise distribue réellement plus de bénéfices (croissance durable) ? Étudiez les fondamentaux, suivez la trajectoire de la direction, et considérez les perspectives sectorielles. Les entreprises listées ici ont de solides historiques de dividendes, mais les performances passées ne garantissent jamais les résultats futurs.

Le vrai secret d’un investissement réussi en dividendes n’est pas de trouver le prochain rendement de 50 % — c’est de générer un revenu stable et prévisible à partir d’entreprises capables de le livrer année après année.