Guide d'achat de cryptomonnaies : Apprenez à acheter et vendre des actifs cryptographiques à partir de zéro

Bitcoin et diverses cryptomonnaies continuent d’attirer l’attention des investisseurs ces dernières années, beaucoup souhaitent entrer sur le marché à des prix relativement raisonnables. Mais pour un débutant, comment acheter des cryptomonnaies ? Quelles sont les différentes voies d’achat ? Quelles différences entre les modes de trading ? Ce guide vous apportera des réponses.

Processus en cinq étapes pour acheter des cryptomonnaies

Le processus de base sur toutes les plateformes d’échange de cryptomonnaies est similaire, avec cinq étapes clés :

Étape 1 : Choisir la plateforme d’échange adaptée Selon vos objectifs d’investissement, choisissez le type de plateforme (échange au comptant, dérivés ou plateforme décentralisée).

Étape 2 : Créer un compte Les nouveaux utilisateurs doivent ouvrir un compte, la plupart des plateformes requérant une vérification d’identité (KYC).

Étape 3 : Déposer des fonds sur le compte Rechargez avec de la monnaie fiat ou d’autres cryptomonnaies. Les méthodes courantes incluent virement bancaire, carte de crédit ou paiement en ligne.

Étape 4 : Effectuer la transaction Après dépôt, selon l’analyse du marché, passez des ordres d’achat ou échangez des cryptomonnaies.

Étape 5 : Retirer des fonds Une fois la transaction terminée, vous pouvez convertir vos actifs en stablecoins pour stockage ou retirer la monnaie fiat vers un compte bancaire vérifié.

Aperçu des voies d’échange de cryptomonnaies à Taïwan

Plusieurs acteurs locaux proposent des services d’échange de cryptomonnaies, chacun avec ses caractéristiques :

Caractéristiques des plateformes locales :

• Support direct de dépôts et retraits en New Taiwan Dollar (NT$), très pratique pour les utilisateurs taïwanais
• Structure de frais claire, nombre d’actifs échangés relativement limité
• Profondeur de marché et liquidité inférieures aux grandes plateformes internationales
• Processus de vérification simplifié, seuil d’ouverture de compte plus bas

Les utilisateurs taïwanais doivent considérer la facilité de dépôt/retrait en NT$, les frais, et la variété de cryptomonnaies disponibles lors du choix d’une plateforme locale.

Analyse des trois principaux modes de trading de cryptomonnaies

Échange centralisé (CEX)

Les échanges centralisés fonctionnent comme des courtiers en actions traditionnels, avec les actifs des utilisateurs confiés à la plateforme. Caractéristiques :

Avantages :

• Volume de transactions élevé, liquidité abondante
• Large choix de paires de trading
• Interface conviviale, facile à prendre en main
• Profondeur de marché élevée, exécution rapide

Risques :

• Risque de piratage de la plateforme
• Protection limitée de la vie privée
• Panne de la plateforme pouvant impacter le trading

Une pratique courante consiste à acheter d’abord des stablecoins (comme USDT), puis à échanger ces stablecoins contre la cryptomonnaie souhaitée.

Échange décentralisé (DEX)

Les plateformes décentralisées utilisent des contrats intelligents sur la blockchain pour effectuer des échanges, sans tiers de confiance, avec une transparence totale.

Avantages :

• Transactions entièrement transparentes et immuables
• Pas besoin de vérification KYC
• Les actifs restent sous le contrôle de l’utilisateur
• Résistance à la censure

Inconvénients :

• Processus plus complexe
• Profondeur de marché plus faible
• Vitesse et coûts dépendant de l’état du réseau blockchain
• Expérience utilisateur moins fluide que sur une plateforme centralisée

L’utilisation d’un DEX nécessite de gérer soi-même portefeuille et clés privées, ce qui demande une certaine expertise technique.

Plateformes de dérivés

Les plateformes de dérivés proposent principalement des contrats à terme, options, tokens à effet de levier, permettant aux investisseurs de spéculer sur la volatilité des prix à court terme.

Caractéristiques :

• Support du trading long et short
• Offre de l’effet de levier (amplification des gains et des pertes)
• Barrières d’entrée faibles, investissement avec peu de capital
• Adapté aux traders expérimentés en court terme

Risques :

• Risque élevé avec l’effet de levier
• Possibilité de liquidation forcée
• Nécessité de gérer activement le risque

Les dérivés utilisent généralement un système de marge, avec un levier allant de 1x à 100x, selon la plateforme, avec de grandes différences.

Cryptomonnaies au comptant vs dérivés : guide de choix

Caractéristiques du trading au comptant

Acheter sur une plateforme au comptant signifie acquérir la cryptomonnaie réelle, stockée dans un portefeuille. Convient pour :

• Investissement à moyen/long terme
• Investisseurs prudents
• Fonds initiaux suffisants
• Achat uniquement en position longue, pas de vente à découvert

Caractéristiques du trading de dérivés

Les dérivés spéculent sur le prix de l’actif sous-jacent, sans détenir réellement la cryptomonnaie. Adapté pour :

• Trading à court terme
• Couverture contre le risque
• Fonds limités mais souhait d’augmenter la taille de position
• Recherche de profits en position longue ou courte

Comparatif des modes de trading :

Choisir la méthode selon ses objectifs d’investissement

Pour débutants : Les plateformes centralisées pour acheter des cryptomonnaies au comptant sont les plus simples, avec une bonne expérience utilisateur, des ordres rapides et beaucoup de ressources pédagogiques. Commencez avec de petites sommes pour apprendre les bases du marché.

Pour ceux soucieux de la vie privée et de la sécurité : Si vous avez de gros fonds ou souhaitez maximiser la confidentialité, envisagez une plateforme décentralisée. Il faut apprendre à gérer portefeuille et clés privées.

Pour le trading à court terme : Les plateformes de dérivés offrent des options de trading long/short et de levier, idéales pour les traders expérimentés. Attention, le levier augmente considérablement le risque.

Stratégies de trading selon l’horizon temporel

Trading ultra court terme (intraday) : Profiter des petites fluctuations quotidiennes, acheter bas et vendre haut. Nécessite une surveillance constante du marché.

Trading court à moyen terme (semaines à mois) : Analyser les tendances techniques ou fondamentales, définir des seuils de prise de profit et de stop-loss. Convient aux investisseurs qui ne peuvent pas trader à plein temps.

Investissement à long terme (plus de six mois) : Acheter des actifs en se basant sur leur fondamentaux et cycles de marché, pour une détention prolongée. Idéal sur les plateformes principales.

Points clés pour investir en cryptomonnaies

✓ Prioriser la gestion des risques : La volatilité du Bitcoin est importante, chaque transaction doit comporter un stop-loss.

✓ Définir des objectifs clairs : Différents objectifs nécessitent des stratégies différentes, éviter de tirer à l’aveugle pour limiter les pertes.

✓ Commencer par un compte démo : Utiliser un compte simulé pour se familiariser avec la plateforme et tester ses stratégies.

✓ Maîtriser la plateforme : Avant d’investir avec de l’argent réel, connaître parfaitement les fonctionnalités de la plateforme choisie.

✓ Prudence avec l’effet de levier : Le levier peut amplifier gains et pertes, éviter les leviers très élevés en débutant.

En résumé

Le processus d’achat de cryptomonnaies est simple : choisir une plateforme → ouvrir un compte et vérifier → déposer des fonds → trader → retirer ses gains. L’essentiel est de choisir la méthode adaptée à votre profil.

Les investisseurs à moyen/long terme privilégieront l’achat sur une plateforme centralisée pour stocker en sécurité ; les traders à court terme peuvent utiliser le levier sur des plateformes de dérivés ; ceux qui privilégient la confidentialité peuvent opter pour une plateforme décentralisée.

Quelle que soit la méthode, l’investissement en cryptomonnaies comporte des risques. Vérifiez votre capacité à supporter ces risques, établissez une gestion rigoureuse, c’est la clé pour une rentabilité durable. Dans le contexte actuel, investir rationnellement et maîtriser ses risques restent prioritaires.