Guide complet d'investissement en actions américaines : comment les débutants peuvent commencer à gagner de zéro

Pourquoi investir dans les actions américaines ?

Sur les marchés financiers mondiaux, le marché boursier américain est réputé pour sa taille, sa forte liquidité et sa transparence institutionnelle. Avec un volume de transactions quotidien supérieur à 100 milliards d’actions, cette activité intense garantit que le marché est difficile à manipuler artificiellement, offrant un environnement d’investissement relativement équitable.

De nombreuses entreprises multinationales — qu’il s’agisse d’entreprises internet asiatiques comme Alibaba, JD.com, ou de marques mondiales renommées telles que TSMC, Starbucks — choisissent de s’inscrire aux États-Unis. Pourquoi ? Parce que les États-Unis sont le marché où la circulation des capitaux est la plus fluide au monde, permettant aux entreprises de lever des fonds à grande échelle et d’attirer un large éventail d’investisseurs.

Pour les investisseurs particuliers, investir dans les actions américaines présente quatre avantages clés :

Trading à faible seuil — Les actions américaines peuvent s’acheter à partir d’une seule action, sans limite de “lot”. Si le prix de Tesla est de 260 dollars, vous pouvez entrer avec seulement 260 dollars. En comparaison, pour les actions hongkongaises, il faut acheter au minimum 100 ou 1000 actions, et pour les actions A, au minimum 100 actions, ce qui nécessite un capital initial plus important.

Offre extrêmement riche — Plus de 8000 entreprises cotent sur le marché américain, couvrant toute la chaîne industrielle : technologie, santé, consommation, énergie, etc. Le NASDAQ rassemble des géants technologiques comme Apple, Amazon, Google, et est ainsi considéré comme le berceau des entreprises innovantes.

Système de trading flexible — Utilise le système T+0, permettant d’acheter et de vendre le même jour, contrairement aux actions A qui nécessitent T+1. Il supporte aussi la stratégie longue et courte, pour faire face à différents marchés.

Coûts relativement faibles — Les frais de transaction sur le marché américain ne sont que de 0,5% à 1% (pour la plateforme électronique), bien inférieurs à ceux d’autres marchés. De plus, les gains en capital issus des investissements dans les actions américaines sont exonérés d’impôt, rendant le rendement à long terme plus compétitif.

Règles de base pour trader les actions américaines

Avant d’investir dans les actions américaines, il est essentiel de comprendre leur fonctionnement.

Horaires de trading et bourses

Les États-Unis comptent trois principales bourses : NYSE (New York Stock Exchange), NASDAQ, et AMEX (American Exchange).

Horaires de trading normaux (heure de l’Est) :

• Heure d’été : 9h30 - 16h00
• Heure d’hiver : 10h30 - 17h00
• Du lundi au vendredi

Trading avant ouverture (marché précoce) :

• Heure d’été : 4h00 - 9h30
• Heure d’hiver : 5h00 - 10h30

Trading après clôture (extension) :

• Heure d’été : 16h00 - 20h00
• Heure d’hiver : 17h00 - 21h00

Astuce : La liquidité est moindre avant et après les heures de marché, avec des écarts de prix plus importants, ce qui comporte un risque accru.

Système de trading et règlement

• Système de trading : T+0 (achat et vente le même jour)
• Règlement des fonds : T+2 (fonds disponibles deux jours ouvrables après la transaction)
• Devise de transaction : dollar américain (USD)
• Limites de variation : aucune, mais mécanisme de “circuit breaker” (arrêt automatique en cas de forte chute)
• Frais : 1% pour opérations manuelles, 0,5%-1% pour trading électronique

Attention au décalage horaire : si vous êtes en Asie, l’ouverture des marchés américains correspond à votre nuit profonde. Les traders à court terme doivent surveiller fréquemment, tandis que les investisseurs à long terme sont moins impactés.

Trois modes d’investissement dans les actions américaines : comparaison

Selon votre capital, votre tolérance au risque et votre horizon de trading, vous pouvez choisir différentes méthodes d’investissement.

Mode 1 : Achat direct d’actions américaines

C’est la méthode la plus traditionnelle et directe — acheter des actions réelles, devenir actionnaire d’une société cotée.

Pour qui ? Investisseurs avec des fonds stables, recherchant des gains à long terme.

Avantages :

• Le système T+0 permet une flexibilité maximale
• Frais très faibles (seulement la commission du broker)
• Exonération d’impôt sur les plus-values, rendement plus intéressant
• Risque relatif contrôlé

Inconvénients :

• Nécessite du temps pour étudier les actions et secteurs
• Processus d’ouverture de compte complexe
• Risque de concentration si mauvaise sélection

Comment ouvrir un compte ?

• Investisseurs taïwanais : via la sous-gestion (Sub-brokerage), votre broker local transmet votre ordre à un broker étranger. Frais d’environ 1%.

• Investisseurs malaisiens : plateformes comme Malacca Securities, M+ Global, Moomoo, Rakuten Trade. Frais allant de 3,8 à 25 dollars. Attention à la retenue d’impôt de 30% sur les dividendes.

• Utilisateurs en Chine continentale : via Futu NiuNiu, WeBull, etc.

Mode 2 : Investir dans des ETF américains

Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des fonds indiciels cotés, regroupant un panier d’actions. Vous achetez une seule unité pour détenir une part de plusieurs sociétés, réduisant ainsi le risque spécifique.

Le marché américain offre une large gamme d’ETF : technologiques, santé, dividendes élevés, obligations, etc.

Pour qui ? Investisseurs qui ne veulent pas sélectionner d’actions individuelles, recherchant diversification et gestion passive.

Avantages :

• Diversification du risque
• Frais de gestion très faibles (ex : VOO à 0,04%, dix fois moins que certains ETF taïwanais)
• Pas besoin de surveiller constamment le marché

Inconvénients :

• Rendement moyen, difficile de surpasser le marché
• Nécessite de comprendre la stratégie de chaque ETF
• Risque de spread, surtout dans les 30 premières minutes après ouverture

Où acheter des ETF américains ?

Firstrade est une plateforme populaire, proposant depuis 2018 le trading d’ETF sans frais.

Mode 3 : Trading par CFD (Contrats pour différence)

Les CFD sont des produits dérivés basés sur la variation du prix des actions américaines. Vous ne possédez pas les actions réelles, mais négociez des contrats selon la fluctuation des prix.

Pour qui ? Investisseurs avec un capital limité, forte tolérance au risque, cherchant des gains à court terme.

Avantages :

• Minimum d’ouverture très faible (50-100 dollars)
• Effet de levier élevé, permettant de multiplier les gains avec peu de capital
• T+0, possibilité de faire du long et du short
• Un seul compte permet de trader actions, forex, or, cryptomonnaies, etc.

Inconvénients :

• Risque de levier très élevé, pertes pouvant dépasser le capital investi
• Non adapté aux débutants
• Nécessite une gestion rigoureuse du risque et des stops

Attention : Les CFD sont des produits à haut risque, réservés aux investisseurs expérimentés et disposant d’un coussin financier suffisant.

Quel compte choisir pour un débutant ?

Les courtiers américains proposent généralement deux types de comptes, avec des caractéristiques différentes :

Compte cash (Cash Account)

• Capital minimum d’ouverture : environ 500 dollars
• Autorisations : uniquement achat en position longue, pas de vente à découvert
• Règlement : T+3
• Idéal pour : débutants, investissement à long terme

Compte sur marge (Margin Account)

• Capital minimum d’ouverture : plus de 2000 dollars
• Autorisations : achat et vente à découvert, utilisation de levier
• Avantages : maximiser le rendement avec le levier
• Risques : le levier amplifie aussi les pertes

Actifs américains à surveiller pour investissement à long terme

Voici quelques entreprises américaines à fort potentiel de croissance (à étudier selon votre situation financière et stratégie) :

Géants technologiques

• Apple (AAPL) : leader dans l’électronique grand public
• Microsoft (MSFT) : géant du cloud et des logiciels
• Amazon (AMZN) : leader du e-commerce et du cloud
• Nvidia (NVDA) : acteur clé dans l’IA et les puces

Santé

• Johnson & Johnson (JNJ) : groupe mondial de soins de santé

Consommation traditionnelle

• Procter & Gamble (PG) : géant des biens de consommation courante
• Walmart (WMT) : leader mondial de la distribution
• Starbucks (SBUX) : chaîne de cafés internationale

Pays émergents

• Alibaba (BABA) : leader chinois du e-commerce et de la finance

Trois étapes pour débuter

Étape 1 : Créer un compte Choisissez une plateforme de courtage adaptée, préparez pièces d’identité et justificatifs financiers, remplissez le formulaire en ligne. La validation prend généralement 1 à 3 jours ouvrables.

Étape 2 : Déposer des fonds Transférez des dollars via virement bancaire ou autre méthode. Assurez-vous que le montant respecte le minimum requis (500 dollars pour un compte cash, 2000 dollars pour un compte sur marge).

Étape 3 : Passer des ordres Connectez-vous à la plateforme, recherchez le code de l’action, indiquez la quantité, validez l’ordre. La transaction T+0 est immédiate, les fonds sont disponibles sous deux jours ouvrables.

Conseils essentiels pour les débutants

Investir dans les actions américaines n’est pas un jeu de hasard, mais une démarche rationnelle basée sur la performance des entreprises et les perspectives du marché. Warren Buffett, célèbre investisseur, a réussi non pas parce qu’il prédisait parfaitement, mais parce qu’il a accumulé une expérience solide lors de crises financières, apprenant à gérer différentes situations.

Trois règles d’or :

1. Comprendre avant d’agir — Maîtriser les règles de trading, analyser les fondamentaux avant d’investir
2. Gérer le risque en priorité — Surtout avec effet de levier, respecter strictement ses stops
3. L’effet de capital à long terme > gains rapides — Favoriser la croissance stable plutôt que la spéculation

Le chemin de l’investissement en actions américaines demande patience et apprentissage continu. Ne cherchez pas la fortune immédiate, considérez chaque transaction comme une étape d’apprentissage pour progresser sereinement sur le marché des capitaux.