Les actifs avec la plus forte tendance : opportunités d'investissement à ne pas manquer en 2025

Au cours des dernières périodes, l’argent a permis aux investisseurs du monde entier de prendre conscience de sa véritable valeur. La montée des prix jusqu’à des niveaux record n’est pas simplement une fluctuation cyclique ordinaire, mais un signal de changements structurels profonds sur le marché.

L’argent dans une perspective historique : une production millénaire

Les humains ne connaissent pas l’argent (Silver) uniquement depuis quelques siècles. En réalité, l’argent métal a servi de moyen d’échange et de réserve de richesse depuis plus de 4 000 ans. Au début, l’argent était utilisé sous forme d’objets pesés, comme des anneaux ou de petits lingots.

Depuis le XVIe siècle, lorsque les Espagnols ont fondu des lingots d’argent en pièces, cette monnaie s’est répandue à travers le monde. Elle est devenue un moyen de paiement accepté dans toutes les institutions et a conservé un statut légal aux États-Unis jusqu’en 1857. Bien que l’utilisation de l’argent métal comme norme monétaire officielle ait pris fin en 1935, sa particularité n’a pas disparu. La production de lingots et de pièces pour l’investissement continue encore aujourd’hui.

L’argent métal à l’ère moderne : un rôle mystérieux et de plus en plus crucial

Ce qui rend l’argent métal exceptionnel aujourd’hui, ce n’est pas son passé, mais ses propriétés physiques irremplaçables. Ces caractéristiques sont devenues des éléments essentiels de la technologie future.

Excellente conductivité électrique et thermique font de l’argent un composant indispensable dans tous les appareils électroniques modernes. Sa haute capacité de réflexion augmente l’efficacité des panneaux solaires dans la conversion de l’énergie solaire en électricité. Ses propriétés antimicrobiennes en font un matériau essentiel dans le domaine de la santé, allant des bandages spéciaux aux instruments médicaux. De plus, sa flexibilité structurelle le rend adapté à l’intégration dans la microélectronique.

Tous ces facteurs combinés alimentent la dynamique haussière du prix de l’argent aujourd’hui, que ce soit dans la transition vers une énergie propre, le développement des véhicules électriques, les réseaux 5G ou l’infrastructure de l’intelligence artificielle. Tous dépendent inévitablement de l’argent métal.

Facteurs déterminant la variation des prix : macro et micro

Le prix de l’argent ne fluctue pas au hasard, mais est soutenu par des forces diverses, certaines visibles à l’échelle macroéconomique, d’autres profondément enracinées dans le marché.

Orientation dictée par la macroéconomie mondiale

Taux d’intérêt et politiques des banques centrales ont une relation directe avec la valeur des actifs précieux. Lorsque la Réserve fédérale (Fed) réduit ses taux d’intérêt en 2025, cela devient un moteur clé pour une hausse rapide du prix de l’argent.

La force du dollar américain est inversement corrélée au prix de l’argent. Lorsqu’il s’affaiblit, les investisseurs détenant d’autres devises trouvent l’achat d’argent moins cher, ce qui pousse le prix à la hausse.

Les problématiques d’inflation et d’incertitude géopolitique incitent les investisseurs à se tourner vers l’argent métal comme une protection.

La lutte entre l’offre et la demande : la clé de voûte

Le rapport World Silver Survey 2025, publié par un institut de référence dans l’industrie, révèle une situation claire : le marché fait face à un déficit structurel permanent, ce qui signifie que la demande en argent dépasse la quantité pouvant être produite ou recyclée. Ce n’est pas la première fois, cette situation perdure depuis maintenant quatre années.

La demande industrielle a atteint 680,5 millions d’onces en 2024, représentant près de 59 % de la demande totale, notamment dans des secteurs en forte croissance comme la production d’énergie solaire, les véhicules électriques, l’électronique avancée et l’IA.

Alors que la demande s’accroît, la capacité de production ne peut suivre, en raison de problèmes récurrents : interruptions de la production, baisse des sous-produits, stocks anciens.

Ce contexte constitue une « tempête parfaite » susceptible de faire grimper le prix de l’argent à de nouveaux niveaux significatifs.

Comparaison entre or et argent : différences majeures

Quand on parle de « métaux précieux », l’or retentit souvent, mais l’argent possède des caractéristiques distinctes lorsqu’on l’analyse en détail.

Ratio or/argent : une indication de sous-évaluation ou de surévaluation

L’indicateur appelé Gold/Silver Ratio (GSR) montre combien d’onces d’argent il faut pour égaler une once d’or. Lors de la crise la plus intense, comme en mars 2020 lors de la pandémie de COVID-19, de nombreux investisseurs se sont tournés vers l’or, faisant exploser le ratio à 124:1, un record historique.

Lorsque la confiance revient et que les investisseurs sont prêts à prendre plus de risques pour des rendements plus élevés, ils se tournent vers l’argent, faisant réduire le ratio à 31:1 en 2011.

Actuellement, le ratio reste élevé (environ 84:1), ce qui indique que le marché n’a pas encore correctement intégré la valeur fondamentale de l’argent. C’est une opportunité pour les investisseurs en quête de potentiel.

Taille du marché, volatilité et rôle

Le marché de l’or vaut environ 30 trillions de dollars US, contre environ 2,7 trillions pour celui de l’argent. Cette différence signifie qu’un flux de capitaux vers le marché de l’argent peut avoir un impact plus important sur les prix.

La volatilité de l’argent est 2 à 3 fois supérieure à celle de l’or. C’est une épée à double tranchant : en marché baissier, il baisse plus fortement, mais en marché haussier, il peut monter plus haut et plus vite.

L’or est principalement détenu par les banques centrales en tant que réserve, alors que l’argent ne l’est pas. Cela le place entre les métaux précieux et les matières premières industrielles. Son prix est lié aux cycles économiques, mais aussi influencé par la production industrielle.

Options d’investissement dans l’argent métal : un système varié

Pour ceux qui s’y intéressent et comprennent les opportunités, plusieurs formes d’investissement existent.

Achat physique : la méthode classique

La façon la plus simple consiste à acheter des lingots (Lingots d’argent) ou des pièces (Pièces d’argent) à conserver chez soi ou dans un coffre-fort.

L’avantage : vous possédez un actif réel, sans risque de contrepartie.

Les inconvénients : investissement initial élevé, majoration (Prime) par rapport au prix du marché mondial, coûts de stockage sécurisé (coffre, assurance), liquidité moindre comparée à d’autres méthodes.

Investissement via fonds et sociétés minières

Ce mode permet un accès indirect à l’argent, via des fonds d’investissement dans des sociétés minières argentières.

Certains fonds investissent dans des actions de grandes sociétés productrices d’argent dans le monde.

Avantages : grande liquidité, facilité d’achat/vente en bourse, pas de souci de stockage.

Inconvénients : risques liés aux sociétés, gestion, coûts de production, risques géopolitiques dans les pays miniers, volatilité des actions qui peut ne pas suivre le prix de l’argent sur le marché mondial à 100 %.

Trading de contrats à terme : pour les expérimentés

Le marché TFEX en Thaïlande propose des contrats à terme basés sur le prix de l’argent (Futures Argent en ligne), avec un multiplicateur de 3 000 fois le prix.

Avantages : faible investissement initial grâce à l’effet de levier élevé, possibilité de profiter des marchés haussiers comme baissiers.

Inconvénients : risque élevé, réservé aux traders expérimentés.

Contrats CFD : flexibles et pratiques

CFD (Contract for Difference) est un contrat entre un investisseur et un courtier, permettant de spéculer sur la différence de prix sans posséder l’actif sous-jacent.

Avantages :

• faible mise de fonds comparée à la valeur du contrat (Effet de levier élevé)
• profit en hausse comme en baisse
• pas de coûts de stockage
• grande liquidité, ouverture et fermeture rapides
• trading 24h/24 du lundi au vendredi

Inconvénients :

• risque lié à l’effet de levier
• nécessité de choisir un courtier fiable

Pour les investisseurs français souhaitant une plateforme fiable et simple d’utilisation, le trading de CFD sur l’argent via un courtier réglementé est une option recommandée.

Avantages et inconvénients de l’investissement dans l’argent

Opportunités et avantages

1. Potentiel de rendement supérieur : une volatilité accrue et une valeur encore inférieure à l’or en font une opportunité de rendement en pourcentage plus élevé dans un marché haussier.

2. Demande industrielle en croissance continue : la tendance vers l’énergie propre et le numérique est irréversible, assurant une demande stable pour l’argent dans les années à venir.

3. Prix abordables : avec un prix par once inférieur à celui de l’or, les investisseurs moyens peuvent plus facilement accumuler de l’argent et diversifier leur portefeuille avec un capital modéré.

4. Actif de conservation de la valeur : l’argent possède une longue histoire de protection de la richesse contre la dévaluation de la monnaie fiduciaire.

Risques et inconvénients

1. Volatilité forte des prix : cette volatilité peut générer des gains importants mais aussi des pertes sévères à court terme. La résilience psychologique est essentielle.

2. Sensibilité à la conjoncture économique : la majorité de la demande étant industrielle, en cas de ralentissement économique, le prix peut chuter fortement.

3. Coûts et risques liés à la détention physique : stockage, assurance, risques de perte ou de vol.

4. Absence de rendement en intérêts : la seule rémunération provient de la différence de prix.

En résumé : l’argent peut être un complément précieux

L’argent métal n’est plus simplement une « réserve de valeur ». Il est devenu un actif clé dans la finance et l’économie modernes.

Que l’argent constitue une opportunité dans votre portefeuille dépend de vos objectifs d’investissement et de votre appétit pour le risque.

Pour les investisseurs souhaitant accéder au monde de l’argent métal, disposer d’outils appropriés et d’une plateforme fiable est essentiel pour prendre des décisions éclairées et suivre l’évolution du marché mondial.