Ces derniers temps, j'ai regardé quelques actions à dividendes solides, et il y a un schéma que je remarque et qui mérite d'être partagé. Lorsqu'on pense aux meilleurs investissements en actions à long terme, la plupart des gens se concentrent uniquement sur le chiffre du rendement lui-même et manquent la vision d'ensemble — à savoir si l'entreprise peut réellement continuer à verser ce dividende année après année.

Actuellement, je vois trois noms qui se démarquent vraiment : Realty Income, Enterprise Products Partners et Texas Instruments. Ce qui les rend intéressants, ce ne sont pas seulement les paiements, mais aussi leurs antécédents.

Realty Income affiche un rendement de 4,9 %, ce qui est solide. Ce qui a attiré mon attention, c'est qu'ils ont augmenté leur dividende chaque année pendant trois décennies. Ce n'est pas de la chance — c'est une entreprise qui fonctionne réellement. Ils possèdent plus de 15 500 propriétés en location nette, principalement dans le secteur de la vente au détail, ce qui vous donne une exposition à la fois aux secteurs financier et de la consommation. Avec un investissement de 1 000 $, vous obtenez environ 15 actions. Le taux de distribution est de 75 % basé sur les fonds ajustés provenant des opérations, ce qui signifie qu'il y a une vraie marge de sécurité. La croissance peut être lente, mais si vous souhaitez dormir tranquille tout en percevant des revenus, cela correspond parfaitement.

Enterprise Products Partners est différent mais tout aussi captivant. Ils offrent un rendement de distribution de 6 % et l'augmentent chaque année depuis 27 ans — pratiquement toute leur histoire publique. Ils exploitent des infrastructures intermédiaires, transportant pétrole et gaz à travers l'Amérique du Nord. Voici le point : ils ne parient pas sur les prix des matières premières, car ils facturent simplement des péages pour l'utilisation de leurs actifs. C'est un modèle commercial beaucoup plus stable. La distribution est couverte 1,7 fois par le flux de trésorerie distribuable en 2025, ce qui laisse de la place pour absorber des périodes difficiles. 1 000 $ vous donnent 27 unités.

Texas Instruments est l'exception ici avec un rendement de 2,6 %, mais il est en réalité dans la fourchette supérieure de leur gamme historique. Ils augmentent leurs dividendes depuis 22 ans consécutifs. Ils fabriquent des puces analogiques — le matériel simple et essentiel qui convertit des événements physiques en signaux numériques. Ces puces sont partout, et avec le monde qui devient de plus en plus numérique, la demande ne cesse de croître. Les centres de données sont désormais leur segment à la croissance la plus rapide, avec une croissance de 70 % d'une année sur l'autre au quatrième trimestre 2025. Ils sont en phase d'investissement en capital en ce moment, ce qui peut inquiéter certains, mais leur bilan montre qu'ils savent ce qu'ils font.

Le fil conducteur ici, c'est que ce sont de meilleurs investissements en actions à long terme parce que ce sont des entreprises que vous achetez et que vous conservez réellement. Vous laissez les dividendes se réinvestir et se compenser, ou vous utilisez le flux de revenus croissant pour la retraite. C'est tout l'intérêt. Les trois ont prouvé qu'ils peuvent maintenir et augmenter leurs paiements à travers différents cycles de marché.

Si vous avez 1 000 $ à investir, la partie la plus difficile est probablement simplement de choisir celle qui correspond à votre situation. Ou honnêtement, vous pouvez la diviser entre les trois et obtenir une exposition à différentes parties de l'économie. Ce sont des types d'investissements qui ne font pas la une des journaux, mais qui construisent discrètement la richesse au fil du temps.