Les quatre grands banques ont leurs PDG également en tant que responsables principaux de la conformité. Pourquoi est-il si important de maintenir la ligne de conduite en matière de conformité ?

Pourquoi la nomination conjointe d’un AI, d’un président-directeur général et d’un responsable conformité en chef est-elle devenue la norme dans le secteur ?

Le délai de transition d’un an pour le « Règlement sur la gestion de la conformité des institutions financières » est officiellement terminé. La Banque industrielle et commerciale, la Banque agricole, la Banque de Chine, la Banque de construction et la Banque de communication, cinq grandes banques d’État, ont toutes déjà désigné leur responsable conformité en chef. De plus, des banques jointes telles que la Banque industrielle et commerciale de Chine, la Banque Ping An, la Banque Pudong, ainsi que des banques régionales comme la Banque de Hangzhou, la Banque de Nankin, la Banque de Ningbo, ont également pourvu à la nomination de leur responsable conformité en chef. D’après les nominations déjà annoncées, la « haute qualification » est une caractéristique marquante dans la configuration de ces responsables.

Cette vague de recrutement qui balaie tous types d’institutions bancaires est directement motivée par la régulation. Un professionnel du secteur bancaire estime que, en fixant des délais stricts, les autorités de régulation cherchent à contraindre les banques à réaliser des actions fondamentales en matière de conformité organisationnelle et de gestion du personnel, afin de poser une base solide pour l’établissement de contrôles internes plus approfondis. De la rigidité des exigences réglementaires à la réorganisation du personnel dans les banques, la gestion de la conformité avance à une vitesse et avec une intensité sans précédent, passant d’un « soft requirement » à une « contrainte dure ».

L’émergence de la vague de nominations de responsables conformité en chef

En décembre 2024, l’Administration de la régulation financière a publié le « Règlement sur la gestion de la conformité des institutions financières », qui stipule clairement que « chaque institution financière doit établir un responsable conformité en chef au siège, ce responsable étant un cadre supérieur, directement sous la direction du président-directeur général et du président du conseil d’administration, et rendant compte au conseil d’administration. » Ce règlement entrera en vigueur le 1er mars 2025, avec une période de transition d’un an. Les institutions qui ne respectent pas ces dispositions devront effectuer les ajustements nécessaires durant cette période.

Cela signifie que le 1er mars 2026 deviendra une échéance réglementaire incontournable pour toutes les banques. La vague de nominations de responsables conformité en chef dans le secteur bancaire est en plein essor. Depuis le début de l’année, la Banque industrielle et commerciale, la Banque agricole, la Banque de Chine, la Banque de construction et la Banque de communication, cinq grandes banques publiques, ont toutes publié des annonces confirmant leur responsable conformité en chef. La Banque postale n’a pas encore publié d’annonce officielle.

Le 13 février, le conseil d’administration de la Banque agricole a approuvé la nomination du président Wang Zhiheng comme responsable conformité en chef ; le même jour, le conseil d’administration de la Banque de Chine a approuvé la nomination du président Zhang Hui comme responsable conformité en chef. Le 27 février, la Banque de construction a annoncé que le président Zhang Yi occuperait également ce poste ; le même jour, le conseil d’administration de la Banque de communication a approuvé la nomination du directeur des risques Liu Jianjun comme responsable conformité en chef. Le 27 mars, le conseil d’administration de la Banque industrielle et commerciale a décidé de nommer le président Liu Jun comme responsable conformité en chef.

Ce n’est pas seulement dans les grandes banques publiques que cette tendance se manifeste : les banques jointes et régionales ont également mis en place leur responsable conformité en chef. La Banque industrielle et commerciale de Xinye, la Banque Ping An, la Banque Pudong, la Banque Huaxia, la Banque Bohai, ainsi que des banques régionales telles que la Banque de Nankin, la Banque du Jiangsu, la Banque de Changshu, ont toutes désigné leur responsable conformité en chef.

La tendance à la double fonction et à la haute qualification devient la norme

Parmi les cinq grandes banques publiques, quatre – la Banque industrielle et commerciale, la Banque agricole, la Banque de Chine, la Banque de construction – ont opté pour un mode de gouvernance où le président-directeur général occupe personnellement cette fonction. Dans le secteur privé, des banques comme China Everbright Bank, Industrial Bank, China Minsheng Bank, etc., ont confié cette responsabilité à un vice-président.

Dans les banques régionales, des institutions comme la Banque de Nankin, la Banque Jiangsu, la Banque Changshu, ont également nommé leur président comme responsable conformité en chef. Plus précisément, en décembre 2025, la Banque de Nankin a annoncé que le conseil d’administration avait approuvé la nomination de Zhu Gang comme responsable conformité en chef. Zhu Gang est le secrétaire du comité du parti, le président et le responsable financier de la banque.

De plus, certaines banques comme la Banque de communication ou la Banque Pudong ont vu le responsable des risques en chef et le responsable conformité en chef être la même personne. Par exemple, la Banque Pudong a publié en janvier une annonce indiquant que le conseil d’administration avait approuvé la nomination de Cui Bingwen comme vice-président, qui occupera également les fonctions de responsable des risques en chef et de responsable conformité en chef, ainsi que de conseiller juridique principal.

« Le responsable conformité en chef se concentre souvent sur la maîtrise des limites de conformité en matière de politiques réglementaires nationales, jouant un rôle très influent dans la hiérarchie de la haute direction, avec souvent un droit de veto dans de nombreux domaines. Les régulateurs exigent non seulement que chaque banque ait un responsable conformité en chef, mais aussi que les filiales provinciales en aient également. » confie un responsable du bureau de China Everbright Bank.

En réalité, la norme de haute qualification est déjà soutenue par un cadre réglementaire. Le « Règlement sur la gestion de la conformité des institutions financières » précise que, selon la situation opérationnelle, une institution financière peut établir séparément un responsable conformité en chef et un responsable conformité, ou confier cette fonction à un cadre supérieur de l’institution, à un responsable d’une filiale provinciale ou d’une filiale de premier niveau. La fonction de président-directeur général ou de président de filiale provinciale ou de premier niveau qui occupe également le poste de responsable conformité en chef ne nécessite pas de qualification supplémentaire.

Renforcer le mécanisme de gestion de la conformité

« Il est essentiel de faire jouer pleinement le rôle central du responsable conformité en chef, du responsable conformité, dans la transmission, la coordination et la communication interne et externe du système de gestion de la conformité, en coordonnant le progrès des travaux de conformité. Il faut renforcer la responsabilité principale des lignes opérationnelles, la gestion du département conformité et la supervision de l’audit interne, pour assurer une coordination organique et une liaison efficace. » indique un responsable de la régulation.

L’Administration de la régulation financière affirme qu’il faut améliorer les mesures de garantie pour l’exercice des fonctions du responsable conformité en chef, du responsable conformité, ainsi que pour le département et le personnel de gestion de la conformité. Il est demandé aux institutions financières de doter leur département conformité de personnels qualifiés et spécialisés, afin d’améliorer l’efficacité de la gestion de la conformité. La réglementation précise également que le responsable conformité en chef et le responsable conformité disposent du droit de participer aux réunions, du droit d’être informé, du droit d’enquêter, du droit d’interroger, ainsi que du droit de donner des alertes. Des sanctions administratives et autres mesures réglementaires seront appliquées de manière stricte en cas de manquements, notamment pour les dirigeants, cadres supérieurs, responsables conformité en chef et responsables conformité qui ne rempliraient pas efficacement leurs obligations. La prochaine étape consistera à continuer d’orienter les institutions financières vers un mécanisme de gestion de la conformité plus solide, à renforcer la discipline dans leurs activités, à améliorer la qualité de la gestion de la conformité, et à promouvoir le développement de l’industrie financière dans le cadre du respect du cadre juridique.