Avocat : La famille arrêtée pour "pyramide de crypto-monnaie" ; que signifie réellement cela ?

Auteur : Maître Shao Shiwei

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Je ne sais pas ce qui se passe récemment, de nombreux consultants me posent des questions sur des plateformes Web3 soupçonnées de faire de la transmission pyramidale, certains sont des chercheurs d’emploi envisageant de changer de carrière vers Web3, d’autres sont des membres de familles de personnes en détention provisoire ou poursuivies pénalement.

Y a-t-il une nouvelle opération spéciale en cours ?

Bien que les documents tels que la notification 2.6 en Chine, l’annonce 94, et la notification 924 aient déjà interdit explicitement les transactions liées aux monnaies virtuelles, qualifiées d’activités financières illégales, en pratique, les activités illicites liées aux monnaies virtuelles n’ont jamais cessé. D’après les affaires que Maître Shao a traitées et les consultations quotidiennes reçues, il y a effectivement de nombreux cas de criminalité de type transmission pyramidale impliquant des monnaies virtuelles.

Du point de vue des familles, il est tout à fait normal de ne pas comprendre — ma famille travaille simplement dans une entreprise normale, comment pourrait-elle volontairement commettre une infraction ? En réalité, dans la pratique judiciaire, pourquoi tant de professionnels et de travailleurs sont-ils impliqués par des plateformes, et finissent par être considérés comme suspects de transmission pyramidale ? La raison est que ces organisations de transmission pyramidale se déguisent en projets Web3, avec une apparence qui peut prêter à confusion, ce qui rend difficile pour le grand public de les identifier d’un seul coup d’œil.

En réalité, bien que les projets Web3 présentent diverses formes, tout projet comportant un risque de transmission pyramidale est en fait une variation de la même formule.

Cet article prend comme exemple la question récente d’un programmeur envisageant de changer de carrière vers Web3, afin d’analyser le mode opératoire des projets de transmission pyramidale liés aux monnaies virtuelles.

Ainsi, aujourd’hui, je vais prendre comme exemple une série de questions et réponses avec un programmeur qui souhaite se reconvertir dans Web3, pour décomposer les modes courants de ces projets pyramidaux liés aux monnaies virtuelles. Cela afin de rappeler aux chercheurs d’emploi ou aux professionnels déjà actifs dans le secteur Web3 : ouvrez bien les yeux, soyez vigilants face aux risques.

Chercheur d’emploi : Je suis un informaticien dans une entreprise de l’Internet traditionnel, je travaille dans une grande société depuis trois ou quatre ans. Récemment, je veux changer de carrière vers Web3, je regarde des opportunités d’emploi. Un chasseur de têtes m’a contacté ces jours-ci. Il m’a présenté une entreprise, et je trouve que leurs conditions sont plutôt bonnes. Mais après avoir discuté du mode de leur projet avec le patron et le RH, j’ai le sentiment qu’il y a quelque chose qui cloche, sans pouvoir mettre le doigt dessus.

Réponse : D’accord, peux-tu développer ce que tu as compris jusqu’à présent ?

Chercheur d’emploi : La société où je vais potentiellement entrer travaille dans Web3, leur produit principal est une application portefeuille. Ce portefeuille intègre plusieurs applications, mais celle qu’ils privilégient est une boutique en ligne. Leur objectif en me recrutant est aussi de perfectionner cette boutique.

L’utilisateur doit d’abord télécharger ce portefeuille, puis ouvrir la module boutique à l’intérieur. La boutique vend des produits variés, comme sur Taobao, avec des articles de consommation courante, mais aussi des services en ligne, par exemple des achats chez des commerçants partenaires.

Le mode de paiement dans cette boutique n’est ni en RMB ni en USDT, mais en leur propre monnaie appelée X Coin. Ils m’ont dit qu’un X Coin équivaut à un yuan chinois, par exemple si un produit est affiché à 100X, cela correspond à 100 yuans.

De plus, cette plateforme nécessite un code d’invitation pour s’inscrire, on ne peut pas créer un compte directement. J’ai aussi appris qu’il y aurait un système de niveaux. Plus on invite de personnes, plus on monte en grade, et cela pourrait accélérer le déblocage quotidien de X Coin. Mais je n’ai pas encore tout compris, le patron ne m’a pas expliqué en détail.

Réponse : Pourquoi les utilisateurs achèteraient-ils dans cette boutique plutôt que sur Taobao ou Pinduoduo ? Ne serait-ce pas plus pratique ?

Chercheur d’emploi : Parce qu’après l’achat, la plateforme offre des points de fidélité, et le taux de retour est assez élevé. Par exemple, si je dépense 100X, la plateforme me donne 3 fois plus, soit 300 X Coin.

Réponse : Si c’est le cas, y a-t-il une limite pour retirer ces fonds ? Dans nos affaires de transmission pyramidale impliquant des tokens, le retrait prend au moins trois à cinq ans. De plus, ces tokens ne peuvent généralement pas circuler sur le marché, même si on prétend utiliser le concept de Web3 ou de cryptomonnaie, en réalité ces tokens ne circulent pas réellement. Le retrait consiste en une vérification manuelle par la plateforme. Si la plateforme fait faillite, les utilisateurs ne pourront plus retirer, et leurs tokens seront instantanément réduits à zéro.

Chercheur d’emploi : D’après ce que j’ai compris, cette récompense n’est pas donnée une seule fois. Elle est bloquée, et il faut se connecter chaque jour pour la débloquer petit à petit. On m’a dit qu’on débloque 0,03 % par jour. Les X Coin dans le compte utilisateur peuvent être échangés directement contre USDT sur la plateforme. Mais j’ai aussi entendu dire que le retrait n’est pas automatique, il faut que quelqu’un approuve en arrière-plan pour que l’utilisateur puisse retirer.

Réponse : D’après ta description du mode de fonctionnement, je pense que ce modèle est suspect d’être une activité de transmission pyramidale — sous prétexte de vendre des produits, il oblige les participants à acheter des X Coin pour payer de façon déguisée, afin d’obtenir une qualification d’adhésion ; en utilisant des performances de consommation en ligne comme base pour rémunérer ou récompenser, il forme une structure pyramidale ; la quantité de personnes recrutées devient le cœur de la rémunération, plutôt que le profit réel de la vente de produits. Bien que la plateforme ait des transactions de produits, les prix sont fortement déformés par rapport à leur valeur réelle, ce qui en fait essentiellement un outil de transmission pyramidale. Ce mode n’a pas de véritable source de profit, les fonds de récompense dépendent fortement des nouveaux entrants, ce qui constitue une forme typique de criminalité pyramidale.

Chercheur d’emploi : Mais dans la boutique, je vois que tout est des produits réels, ce ne serait pas une transmission pyramidale ?

Réponse : Si tu achètes une boîte de lait pour 100 yuans dans cette boutique, elle ne coûte que 50 yuans sur Pinduoduo. Où va la différence de 50 yuans ? La plateforme la présente comme te donnant 300 coins, en te disant qu’ils valent 300 yuans. Mais en réalité, tu as dépensé 50 yuans en trop, et tu dois attendre de signer pour 9 ans (en débloquant 0,03 % par jour) pour récupérer cet argent futur. Pour déterminer s’il s’agit d’une transmission pyramidale, il ne faut pas seulement regarder s’il y a des produits, mais aussi si l’achat sert à l’usage ou s’il s’agit d’un jeu de récompense. Les produits ne sont qu’un prétexte, le vrai enjeu, c’est le jeu de récompense. Et si le projet décide de tout faire sauter et de partir en laissant ses tokens sans valeur, alors leur valeur pour l’utilisateur disparaît instantanément.

Chercheur d’emploi : Même si la valeur des tokens devient nulle, si l’utilisateur a acheté un produit, le token est considéré comme un cadeau de la plateforme. Même si plus tard le token n’a plus de valeur, cela ne poserait pas problème, non ?

Réponse : Tu penses ne pas perdre, parce que tu supposes que ce produit vaut 100 yuans. Mais si cette boîte de lait ne vaut que 50 yuans, et que tu as dépensé 100 yuans, et que le token devient une simple point sans valeur, alors la différence de 50 yuans est ta perte réelle. Et en plus, tu dois faire des connexions quotidiennes, inviter des gens, t’inquiéter d’une éventuelle faillite de la plateforme — tout cela représente du temps et de l’énergie, n’est-ce pas un coût ? Tu crois que les tokens sont donnés gratuitement ? En réalité, c’est toi qui as payé pour.

Chercheur d’emploi : Mais j’ai aussi vérifié le certificat d’exploitation de la société, elle fonctionne depuis un ou deux ans, ça devrait aller, non ?

Réponse : Si un projet s’effondre en trois jours, qui y croira ? C’est pourquoi ils cherchent à faire durer le projet plus longtemps. En réglant un déblocage quotidien de 0,03 %, ils peuvent tenir deux ans, ce qui montre qu’ils ont conçu un système astucieux, pas qu’il est sûr ou légal.

Chercheur d’emploi : En fait, j’ai aussi vu des infos, ce ne serait pas un système de type “mutual aid” (entraide) ?

Réponse : Hmm, le système d’entraide repose sur l’absence de véritable source de profit, où ceux qui entrent en premier gagnent l’argent des nouveaux entrants. Compare : le patron lui-même dit qu’il n’y a pas de modèle de profit clair, la récompense peut atteindre 3 fois, mais le verrouillage est de 9 ans, le retrait nécessite une vérification manuelle, et il faut inviter des gens pour obtenir des gains dynamiques. N’est-ce pas une version Web3 d’un système d’entraide ? Juste en remplaçant “entraide” par “achat avec récompense”, “RMB” par “X Coin”, c’est essentiellement la même chose, où l’argent des nouveaux sert à combler le trou laissé par les anciens.

Chercheur d’emploi : Si cette société a vraiment un problème, pourquoi personne ne porte plainte ?

Réponse : L’absence de plainte ne signifie pas qu’il n’y a pas de problème. Beaucoup de systèmes de Ponzi restent en apparence en paix avant l’effondrement, car les premiers utilisateurs ont effectivement gagné de l’argent, ils n’ont pas envie de porter plainte, voire ils défendent la plateforme. Quand ça s’effondre, ceux qui ont perdu de l’argent portent plainte, mais le patron a peut-être déjà disparu. De plus, si tu ne vois pas de mauvaises nouvelles, c’est peut-être parce que le système n’est pas encore assez grand. Même si quelqu’un porte plainte, cela ne fait pas forcément la une, tu ne vois peut-être pas encore la partie immergée de l’iceberg.

Chercheur d’emploi : Je ne suis qu’un employé, si la plateforme fait faillite, ce sera probablement le patron qui en assumera la responsabilité, non ? Je ne risque rien, car l’offre de l’entreprise est vraiment supérieure de 20 ou 30 % au marché, et le marché du travail est difficile, cette proposition est très rare.

Réponse : Des conditions de rémunération élevées ont une raison. Pourquoi une entreprise normale vous donnerait-elle un salaire bien supérieur au marché ? Soit elle dépense beaucoup pour attirer des talents, soit le poste comporte un risque supplémentaire. La partie excédentaire de l’argent, c’est pour que vous ne vous posiez pas trop de questions, et que vous travailliez bien.

Et réfléchis : tu n’as pas encore commencé, tu as encore le choix. Une fois que tu es dedans, si le patron te demande d’écrire ce script qui débloque 0,03 % par jour, tu le ferais ? Si on te demande de réaliser la logique de calcul du système de parrainage, tu le ferais ? Si on te demande de gérer le bouton de vérification du retrait en arrière-plan, tu le ferais ? Si tu écris et déploies ces codes, tu seras la base technique de tout ce système. En cas de problème, la police ne regardera pas si tu es arrivé hier ou il y a un mois, ils regarderont simplement qui a soumis ces lignes de code. La différence de 20 ou 30 % de salaire n’est pas un bonus, c’est une compensation pour le risque. Tu penses encore que cette offre est attrayante ?

Chercheur d’emploi : Alors… que dois-je faire ?

Réponse : En réalité, venir me consulter montre que tu as déjà une idée en tête, tu veux juste la vérifier. Je te conseille de dire à la RH que tu ne te sens pas à l’aise, ne te focalise pas sur ce salaire, car tu as encore des dizaines d’années de carrière devant toi. Ne te mets pas de bombe à retardement. Mon conseil : pars vite !