Le milliardaire mexicain Ricardo Salinas évite la bulle de l'IA, canalise de nouvelles devises fiduciaires directement dans le Bitcoin

Dans son portefeuille liquide, Ricardo Salinas ne détient pas d’actions. Il ne détient pas d’obligations. Le fondateur et président de Grupo Salinas a confié à Jennifer Sanasie et Ollie Acuna de Coindesk que son portefeuille d’investissement liquide est désormais composé à 80 % de bitcoin après avoir acheté de manière agressive lors de la récente baisse des prix.

• Points clés :
• • Ricardo Salinas a remarké qu’il détient 80 % de son portefeuille liquide en bitcoin, contre 70 %, après avoir acheté lors de la dernière baisse.
• • Grupo Elektra verse $500M hebdomadairement en envois de fonds ; Coinpro construit une infrastructure de stablecoin avec Anchorage Digital.
• • Salinas a déclaré à Coindesk qu’il pourrait se présenter à la présidence du Mexique en 2030, avec la réforme fiscale comme priorité déclarée.

« Dès que je mets la main sur des fiat, je le transforme en bitcoin », a déclaré Salinas au duo dans une interview large de Coindesk publiée le 17 juin.

80 % de Bitcoin, Sans Regrets

Salinas a clarifié un chiffre qui a circulé largement en ligne. Il ne détient pas 70 % de sa richesse totale en bitcoin. Ce chiffre s’applique spécifiquement à son portefeuille financier liquide, excluant les entreprises, l’immobilier, les avions et autres actifs tangibles.

« Sur le portefeuille financier que je gère, je n’ai pas d’actions, je n’ai pas d’obligations », a-t-il dit. « J’ai du bitcoin, des mineurs de bitcoin, très peu, et des mineurs d’or et d’argent. »

Il a ajouté qu’au cours de la récente baisse, il est passé d’environ 70 % de bitcoin à 80 %, le reste étant constitué de 20 % en actions minières d’or et d’argent.

Comment il en est arrivé là

Salinas, né en 1955, a grandi dans une famille où le choc Nixon de 1971 dominait les conversations à table. Son grand-père et son père étaient des défenseurs de l’or qui suivaient le départ du dollar américain de la convertibilité comme un signe de ce qu’il appelle la « fraude fiduciaire ».

Bitcoin est entré dans son orbite en 2013, introduit lors d’une conférence à New York lorsque le prix se situait entre 200 et 400 dollars. Au début, il le traitait comme un titre négociable.

« Après un certain temps et un peu d’éducation, j’ai décidé que ce n’était pas juste un autre titre que vous devriez détenir puis revendre », a-t-il dit. « C’était quelque chose de différent. C’était une nouvelle et meilleure, bien meilleure forme d’argent. »

En parlant avec Sanasie et Acuna de Coindesk, il a crédité « The Bitcoin Standard » de Saifedean Ammous pour avoir renforcé sa conviction que bitcoin surpasse l’or en tant qu’actif monétaire.

Son conseil aux investisseurs ordinaires

Salinas a recommandé la moyenne d’achat en dollar pour les investisseurs particuliers, en soulignant la structure IRA aux États-Unis comme un véhicule évident pour l’exposition au bitcoin.

Il est allé plus loin : « Pour la plupart des gens, leur plus gros investissement, leur épargne de précaution, c’est leur patrimoine immobilier. Trouvez un moyen de le transformer en une certaine exposition au bitcoin. »

Il a confirmé avoir convaincu sa femme de hypothéquer une propriété qu’elle possède et d’investir le produit du prêt en bitcoin, décrivant la position comme étant long sur un actif réel tout en étant short sur une monnaie fiduciaire dépréciée en même temps.

Son conseil de détention est simple : « Dès que vous avez du fiat et que vous voulez vous en débarrasser, au lieu d’acheter des choses, achetez du bitcoin et stockez-le, sans y toucher. »

Il compare cette approche à l’immobilier : personne ne vérifie chaque matin le prix de marché de sa maison.

Sur les objectifs de prix et Michael Saylor

Interrogé sur sa croyance dans les projections de Cathie Wood et Michael Saylor de 1,5 million de dollars pour le bitcoin d’ici 2030 ou 2031, Salinas a approuvé la direction sans précision.

« Ce sera un million de dollars, mais je ne sais pas quand », a-t-il dit aux animateurs de l’émission.

Il a loué le véhicule Strategy (anciennement MicroStrategy) de Saylor, en particulier l’action préférentielle STRC qui verse 11,5 % en dollars, la qualifiant d’alternative évidente pour les investisseurs encore en cadre fiduciaire et gagnant 4 % à 5 % sur les revenus fixes traditionnels.

Il a rejeté en bloc les actions liées à l’IA. « Je n’achèterais jamais la bulle de l’IA. Elle est bien trop surévaluée pour mon investissement de valeur conservateur à la Buffett. »

Envois de fonds, Stablecoins et Anchorage

Grupo Elektra verse 500 millions de dollars par semaine en remises en pesos dans son réseau de magasins, représentant environ la moitié de toutes les distributions de fonds des États-Unis vers le Mexique. Le flux annuel oscille entre 50 et 60 milliards de dollars, avec environ 80 % des envois mexicains encore payés en espèces.

Salinas a expliqué que sa société, via sa filiale Coinpro, travaille avec Anchorage Digital pour construire une infrastructure de paiement basée sur des stablecoins reliant les États-Unis et le Mexique. Il la décrit comme une amélioration pratique par rapport au système actuel plutôt qu’un engagement philosophique envers les stablecoins.

« Le stablecoin n’est qu’un autre jeton », a-t-il déclaré lors de l’interview. « Un stablecoin et un dépôt bancaire, un dépôt bancaire numérique, c’est la même chose. » Il a ajouté que les stablecoins en dollars sont principalement pratiques pour le gouvernement américain comme mécanisme de financement, et non pour les utilisateurs.

Sa solution préférée à long terme est différente :

« La meilleure façon d’y penser, c’est d’aller dans le bitcoin puis de régler localement. »

La confrontation crypto au Mexique

Banco Azteca, la filiale bancaire de Grupo Salinas avec 32 millions de déposants actifs et 150 millions de transactions hebdomadaires, ne peut offrir aucun service crypto. La Banque du Mexique a émis des ordres permanents interdisant aux banques agréées de toucher aux actifs tokenisés ou crypto.

Salinas a attribué cette interdiction à un gouvernement avec des incitations structurelles à supprimer l’adoption de la crypto, arguant que les responsables comptent sur l’argent liquide et la dynamique de l’économie informelle pour éviter la responsabilité fiscale. Il n’a pas adouci son jugement.

« Ils sont absolument incapables, corrompus, et une bande de menteurs », a-t-il dit de l’administration actuelle.

Une candidature présidentielle en 2030

Salinas a reconnu, pour la première fois lors de l’interview avec Coindesk, qu’il pourrait se présenter à la présidence du Mexique en 2030. Il l’a présenté comme un dernier recours.

« S’il n’y a pas d’autre solution, malheureusement je devrai prendre cette responsabilité », a-t-il dit. Il a décrit sa préoccupation actuelle comme la préservation des conditions pour que ses enfants et petits-enfants n’aient pas à déménager à Miami ou Madrid.

Si une présidence de Salinas ferait évoluer la posture réglementaire du Mexique sur le bitcoin, c’est une question que son interview a soulevée sans y répondre.