Washington Menutup Operator ATM Kripto Karena $8 Juta dalam Dana Pelanggan yang Disalahgunakan

Sumber: KriptoNewsNet Judul Asli: Washington Menutup ATM Kripto yang Mengklaim $8 Juta dalam Dana Pengguna Sebagai Pendapatan Tautan Asli: Regulator negara bagian Washington telah memerintahkan CoinMe untuk menghentikan semua aktivitas transfer uang setelah menuduh operator ATM kripto tersebut memperlakukan lebih dari $8 juta dalam dana pelanggan sebagai pendapatannya sendiri.

Departemen Lembaga Keuangan (DFI) mengeluarkan perintah penghentian darurat pada tanggal 1 Desember, dengan alasan “praktik yang tidak aman dan tidak sehat.”

Regulator Menandai Penyalahgunaan Uang Pelanggan

DFI mengatakan CoinMe gagal melindungi uang yang dibayar konsumen untuk voucher kripto. Sebagai gantinya, perusahaan tersebut diduga menghitung saldo voucher yang tidak diklaim atau kedaluwarsa sebagai pendapatan.

Menurut pengajuan, pelanggan membeli voucher di kios CoinMe tetapi tidak pernah menukarkannya. Hukum Washington mengharuskan perusahaan untuk menyimpan dana tersebut sebagai properti konsumen atau menyerahkannya sebagai aset yang tidak diklaim.

Namun, DFI mengatakan CoinMe menganggap saldo tersebut sebagai pendapatan perusahaan. Regulator berpendapat ini merugikan konsumen dan mendistorsi kondisi keuangan perusahaan.

Karena temuan ini, DFI memerintahkan CoinMe untuk menghentikan semua operasi pengiriman uang dan terkait kiosk di negara bagian tersebut. Perusahaan tidak dapat menerima dana baru dari konsumen Washington berdasarkan perintah tersebut.

Pejabat juga mengatakan bahwa mereka akan mencari ganti rugi untuk pelanggan yang terdampak. Agensi mengisyaratkan rencana untuk mencabut lisensi pengirim uang negara CoinMe.

Perintah penghentian dan penghentian mencantumkan beberapa pelanggaran lainnya. Ini termasuk gagal mempertahankan kekayaan bersih yang diperlukan, menyimpan catatan yang tidak akurat, dan mengajukan dokumen yang salah.

DFI juga mencatat bahwa beberapa voucher CoinMe menampilkan nomor telepon dukungan yang tidak lagi berfungsi. Regulator mengatakan ini berkontribusi pada perlindungan konsumen yang buruk.

Pukulan Signifikan bagi Jaringan ATM Tunai ke Kripto Utama

Tindakan ini menandai salah satu langkah penegakan hukum negara yang paling serius terhadap operator ATM kripto AS. CoinMe mengoperasikan salah satu jaringan tunai-ke-kripto terbesar di negara ini.

Kasus ini menyoroti meningkatnya pengawasan terhadap on-ramp kripto yang menangani uang tunai fisik. Regulator mengharapkan perusahaan-perusahaan ini untuk mengikuti standar yang sama seperti pengirim uang tradisional.

CoinMe dapat mengajukan keberatan terhadap perintah tersebut, tetapi regulator Washington tampaknya siap untuk meningkatkan kasus ini. Jika negara bagian mencabut lisensi perusahaan, CoinMe akan kehilangan kemampuan untuk menjalankan layanan pengiriman uang di Washington.

Sementara itu, DFI mendesak pelanggan yang terdampak untuk mempersiapkan klaim untuk potensi pengembalian dana. Prioritas agen, katanya, adalah melindungi konsumen yang bergantung pada perusahaan berlisensi untuk menangani uang mereka dengan aman.