韓国の暗号資産取引所Bithumbは、《特定金融取引情報法》に違反した疑いで、韓国金融情報分析院（FIU）の制裁審査を受けており、16日に制裁審議委員会が開催され、最終的な処分が決定される見込みです。外部の推測によると、Bithumbは最大6か月の部分業務停止処分を受ける可能性があり、罰金額は以前のUpbitの352億ウォンを超える可能性もあり、韓国の暗号取引所史上最大の罰金事例の一つとなる見込みです。
Bithumbはマネーロンダリング防止規則違反の疑いで、FIUが制裁審議を開始
韓国メディアのNews1によると、現地金融委員会傘下の金融情報分析院は16日に制裁審議委員会を開催し、Bithumbの《特定金融取引情報法》違反について審査を行います。審議当日、Bithumbは関連の違反事項について説明を行い、FIUは弁明内容と調査結果に基づき、最終的な制裁の程度を決定します。
これ以前にFIUはBithumbに事前通知を出し、マネーロンダリング対策（AML）に関する義務違反の疑いを指摘し、一部業務の6か月停止やCEOへの懲戒警告などの処分案を提案していました。最終的にこれらの処分が実施されれば、韓国最大の取引所であるUpbitの3か月の部分業務停止を上回る厳しい処分となる見込みです。
「海外取引所との未申告取引」が制裁の鍵に
FIUは、Bithumbの最も重大な違反問題は、韓国の規制当局に申告していない海外仮想資産サービス提供者（VASP）との取引に関与している点だと指摘しています。
過去の事例では、こうした大量の未申告取引に関与した取引所は、より高額な罰金に直面する可能性があります。例えば、Upbitは未申告の取引所と45,000回の取引を行い、352億ウォンの罰金と3か月の部分業務停止処分を受けました。一方、取引回数がわずか19回のKorbitは、27億ウォンの罰金と警告のみでした。
罰金額はさらに増加！Bithumbは370億ウォン超の可能性も
特に注目すべきは、韓国の金融監督当局が2023年に、Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopaxの五大暗号資産取引所に対して現場検査を行い、違反に対して罰金を科したことです。当時、BithumbとUpbitはともに約8000万ウォンの罰金を科されました。
報道によると、Bithumbの海外取引所との取引回数はUpbitよりも明らかに多く、また「3年以内の再犯には10％の加重規定」が適用できるため、最終的な罰金額は370億ウォンを超える可能性も指摘されています。
リスク管理の問題も注目されており、FIUの裁罰は今月中に最終決定される見込みです。
その他、Bithumbは最近、韓国金融監督院（FSS）による全面調査も受けており、その原因はシステムの誤作動により62万BTCを複数のユーザーに誤送信したことにあります。これにより、市場からはリスク管理と内部統制の問題について疑問の声が上がっています。
（韓国暗号資産取引所が62万BTCを誤送信、規制当局が調査を強化）
FIUは、Bithumbの顧客の本人確認（KYC）やマネーロンダリング対策に関する手続きに不備があり、未申告の海外取引所との取引も行っていると指摘しています。Bithumbはこれに対し、関連の制裁措置は審議過程で調整される可能性があると述べています。
現時点では、制裁は事前通知の段階にあり、FIUは今月開催される制裁審議委員会で、調査結果と取引所の説明を総合的に判断し、最終的な制裁内容と罰金額を確定させる見込みです。これにより、韓国の暗号産業史上最大規模の規制罰金の一つとなる可能性があります。
この記事は、韓国取引所Bithumbの反洗浄規則違反と罰金がUpbitを超え、370億ウォンに達する可能性について最初に報じたものです。
