金融コンプライアンスの世界で大ニュース：ドイツの検察がマッコーリー銀行の行員に悪名高いカム・エクス税スキャンダルに関する起訴状を提出しました。これは、主要な国際投資銀行の関係者がこの混乱の中で正式に起訴された初めてのケースです。

コンテキストとして、Cum-Exは、トレーダーが同じ株式に対して複数の税金還付を請求するために抜け穴を利用した大規模な配当剥奪スキームでした。これは、ヨーロッパの財務省から数十億ユーロを奪い、ドイツは最も影響を受けた国の一つです。

このケースが特に重要である理由は何ですか？これは単なる地元の銀行が怪しい行為に巻き込まれたというわけではありません—これはグローバル金融における大物プレーヤーが関与しています。マッコーリーは小さな地域のプレーヤーではありません；それは主要な国際的機関です。

検察は、規制当局がもはや簡単なターゲットだけを追求するのをやめたことを示唆しています。彼らは今、階段を上がり、トップティアの企業のスタッフを標的にすることをいとわないようです。これは、今後、世界中の当局が同様の金融不正行為のケースをどのように扱うかについての前例を設定する可能性があります。

金融に従事する人々にとって—伝統的なものでも暗号通貨のものでも—メッセージは明確です: コンプライアンスはもはやオプションではなく、「単に命令に従うだけ」では防御として通用しません。