なぜ90%の家族の富は第3世代で消えるのか(しかし、ロックフェラー家は消えない)

残酷な真実はこうです：家族の財産のうち、3世代目まで生き残るのは10分の1だけです。ロックフェラー家？ジョン・D・ロックフェラーが彼の帝国を築いてから120年以上経った今でも、200人の家族メンバーの間で103億ドルの価値があります。

彼らの秘密のソースは何ですか？

1. すべてのドルには役割がある 彼らはお金を無駄にさせません。ファイナンシャルマネージャーはすべての取引を追跡します—お金はお金を生み出します。シンプルな概念ですが、実行されることは稀です。

2. 家族オフィス > 銀行 ロックフェラー家はシングルファミリーオフィスモデルを開拓しました。1つの専任チームが投資、税金、ビジネス契約を管理します—すべて1つの屋根の下で。これを個人投資銀行と考えてください。

3.取消不能の信託はOPです 一度ロックされると、相続人はその構造に触れることができません。資産は課税対象の遺産から逃れ、訴訟から保護されます。高額資産家族に最適です。

4. 実際に効果のある税戦略 "ウォーターフォールコンセプト"は、ライフ保険ポリシーを利用して、世代間での富を税金を繰延べしながら移転します。祖父母は孫のためにポリシーを購入し、後で所有権を移転します。クリーンで、合法的で、効果的です。

5. お金について話す (真剣に) ほとんどの相続人は、誰も彼らになぜ富が重要なのかを教えなかったために、財産を浪費します。ロックフェラー家は慈善活動に取り憑かれています—それは彼らのDNAに組み込まれています。だからビル・ゲイツはデビッド・ロックフェラーにアドバイスを求めました。

結論: 世代間の富は運ではなく、インフラ、規律、共通の価値観によるものです。まずシステムを構築し、その後にお金がついてきます。