ワシントン、$8 万ドルの不正流用された顧客資金を巡り暗号資産ATM運営者を閉鎖

出典: 暗号資産ニュースネット 原題: ワシントンが$8 百万ドルのユーザー資金を収入として主張した暗号資産ATMを閉鎖 元のリンク: ワシントン州の規制当局は、暗号資産ATMオペレーターであるCoinMeに対し、顧客資金の1000万ドル以上を自社の収益として扱ったと非難し、すべての送金活動を停止するよう命じました。

金融機関部門$8 DFI(は、12月1日に「安全でないおよび健全でない慣行」を理由に緊急の停止命令を発出しました。

規制当局は顧客のお金の不正使用を警告

DFIはCoinMeが消費者が暗号資産バウチャーのために支払ったお金を保護できなかったと述べました。代わりに、同社は未請求または期限切れのバウチャー残高を収入として計上したとされています。

提出書類によれば、顧客はCoinMeのキオスクでバウチャーを購入したが、未使用のままだった。ワシントン州の法律では、企業はそれらの資金を消費者の財産として保持するか、未請求の資産として譲渡することが求められている。

しかし、DFIはCoinMeが残高を法人収益として扱ったと述べています。規制当局はこれが消費者に害を及ぼし、同社の財務状況を歪めたと主張しています。

これらの調査結果により、DFIはCoinMeに対して州内のすべての送金およびキオスク関連業務を停止するよう命じました。同社は、この命令の下でワシントン州の消費者から新しい資金を受け入れることができません。

当局は、影響を受けた顧客への賠償を求める方針であるとも述べました。機関は、CoinMeの州の送金業者ライセンスを取り消す計画を示しました。

差し止め命令は他のいくつかの違反を列挙しています。これには、必要な純資産を維持できていないこと、不正確な記録を保持していること、間違った申告を提出していることが含まれます。

DFIはまた、いくつかのCoinMeバウチャーに表示されているサポート電話番号がもはや機能していないことに気づきました。規制当局は、これが消費者保護の不十分さに寄与していると述べました。

大手現金から暗号資産ATMネットワークへの大きな打撃

この行動は、米国の暗号資産ATMオペレーターに対する最も深刻な国家執行措置の一つを示しています。CoinMeは、国内で最大の現金から暗号資産へのネットワークの一つを運営しています。

このケースは、現金を扱う暗号資産のオンランプに対する監視の高まりを浮き彫りにしています。規制当局は、これらの企業が従来の送金業者と同じ基準に従うことを期待しています。

CoinMeは命令に異議を唱えることができますが、ワシントン州の規制当局はこの事件をエスカレートさせる準備をしているようです。州が同社のライセンスを取り消す場合、CoinMeはワシントン州での送金サービスを運営する能力を失うことになります。

一方、DFIは影響を受けた顧客に対して、潜在的な返金の請求を準備するよう促しました。同機関は、ライセンスを持つ企業に安全にお金を扱ってもらうことに依存している消費者を保護することが最優先であると述べています。