株式市場が実際に年間を通じてどのようにパフォーマンスを発揮しているかについて、面白いことに気づきました。多くの人はランダムだと考えていますが、実は歴史的データを見るとかなり明確なパターンがあります。

つまり、過去100年の間にS&P 500は約59％の月でプラスになっています。これはコインを投げるのとほとんど変わりませんよね？しかし、ここからが面白いところです。長期保有すればするほど、その確率は劇的にあなたに有利に傾きます。1年単位では69％、5年では79％、10年では88％です。しかも、1928年以降の20年ごとのロールオーバー期間すべてで利益が出ています。すべてです。

どの月がパフォーマンスが良いかを分析してみると、「5月に売って去る」という常識は全くのナンセンスだとわかります。実際、6月から8月は堅調な月で、特に7月は歴史的に好調です。ただし、9月は一貫して厳しい月で、市場はこの月に下落しやすい傾向があります。そこに面白い戦略があって、現金を持っている場合、9月の下落はリバウンド前の良い買い場になることもあります。

月別の株式市場のパフォーマンスパターンを分析すると、過去数年間にわたり、S&P 500はほぼすべての他の資産クラスを圧倒してきたことが特に際立ちます。国際株式、債券、不動産、貴金属など、どれも追いついていません。これは、これらのデータを追跡している主要な金融機関の見解です。

要点は、真剣に資産を築きたいなら、計算は非常に明確です。数十年にわたってS&P 500インデックスファンドを保有することは、最も信頼できる資産形成の手段の一つです。長期的な視点で見ると、リスクとリターンのバランスが理にかなっています。確かに個別株の選択はエキサイティングかもしれませんが、多くの人にとってはS&P 500にインデックス投資するのが最善の選択です。月ごとの変動に一喜一憂する必要はありますが、長い目で見れば、全く違った景色が見えてきます。