สามบริษัทผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลละเมิดกฎหมายการฟอกเงิน คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ลงโทษหนักเกิน 300,000 บาท

金管會證期局最新公告，สามบริษัทผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลถูกปรับเงินรวมกว่า 300 ล้านบาท เนื่องจากการป้องกันการฟอกเงินที่ไม่เหมาะสม ซึ่งแสดงให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลมีความสำคัญสูงต่อการป้องกันการฟอกเงินและการเงินที่เกี่ยวข้องกับการก่อการร้าย.

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แจ้งว่า บริษัท禾亞數位科技, บริษัท鏈科股份有限公司 และบริษัท拓荒數碼科技 ทั้งสามบริษัทจะถูกตรวจสอบโครงการป้องกันการฟอกเงินและการต่อสู้กับการก่อการร้ายโดยสำนักงาน คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ในระหว่างเดือนพฤศจิกายนถึงธันวาคมปี 2024 โดยถูกพบข้อบกพร่อง และจึงถูกปรับเงินตามลำดับ ข้อมูลรายละเอียดของแต่ละกรณีมีดังนี้:

禾亞數位科技遭罰 150 ล้านบาท

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ชี้แจงว่า ตามพระราชบัญญัติการฟอกเงิน มาตรา 5, มาตรา 8 และมาตรา 13 ได้มีการปรับบริษัท เฮอหย่าตัวเลขดิจิทัล จำกัด (ต่อไปนี้เรียกว่า “บริษัท เฮอหย่า”) เป็นเงิน 1,500,000 บาท.

（一）มีการประเมินความเสี่ยงเกี่ยวกับลูกค้าทั่วไปที่ไม่ใช่กลุ่มเสี่ยงสูงโดยไม่ได้ทำความเข้าใจวัตถุประสงค์และลักษณะของการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ รวมถึงการประเมินความเสี่ยงเกี่ยวกับผู้มีผลประโยชน์ที่แท้จริงของลูกค้าที่ดำรงตำแหน่งทางการเมืองที่สำคัญในรัฐบาลต่างประเทศ โดยอิงตามแบบฟอร์มการตรวจสอบที่กำหนด ซึ่งมีสถานการณ์ที่ไม่ถึงเกณฑ์ลูกค้ากลุ่มเสี่ยงสูง。 （二）ไม่ได้ดำเนินการประเมินความเสี่ยงของลูกค้า การตรวจสอบลูกค้ากลุ่มเสี่ยงสูง และการตรวจสอบประจำอย่างเข้มงวด รวมถึงไม่ได้ดำเนินการปิดบัญชีตามกฎที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าที่ได้รับการเตือน。 （三）ในการติดตามการทำธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง มีการรายงานจากธนาคารว่าลูกค้าเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและได้มีการระงับบัญชีทรัสต์ แต่ไม่ได้ประเมินการรายงานธุรกรรมที่สงสัยว่าการฟอกเงิน ( STR ) และการตรวจสอบธุรกรรมที่กระตุ้นการแจ้งเตือนธุรกรรมที่น่าสงสัยไม่ได้ดำเนินการอย่างแท้จริง。 （四）เกี่ยวกับการเก็บบันทึก ไม่มีการเก็บรักษาบันทึกการประเมินการตรวจสอบชื่ออย่างแน่นหนา。

บริษัทลิงค์เทคถูกปรับ 1,020,000 บาท

บริษัท ลิงค์เทค จำกัด (ต่อไปนี้เรียกว่า “บริษัทลิงค์เทค”) ถูกปรับเป็นเงินจำนวน 1,020,000 ดอลลาร์ไต้หวัน ตามบทบัญญัติที่เกี่ยวข้องของกฎหมายการฟอกเงินและกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล

（一）มีการละเลยการตรวจสอบและประเมินการแจ้งเตือนเกี่ยวกับการทำธุรกรรมที่สงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการก่อการร้ายทางการเงิน （二）การดำเนินการตรวจสอบลูกค้าไม่มีการตรวจสอบอย่างเข้มงวดสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง หรือไม่ได้ตรวจสอบแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนเพื่อเก็บรักษาข้อมูลสนับสนุน เช่น การอนุมัติการเปิดบัญชี เป็นต้น （三）การดำเนินการติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่องมีการเกี่ยวข้องกับลูกค้าที่ถูกธนาคารแจ้งเตือนเกี่ยวกับการฉ้อโกง แต่ไม่ยืนยันตัวตนของลูกค้าใหม่อีกครั้ง เป็นต้น （四）นอกจากนี้ยังมีการเก็บรักษาข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าในระบบของบริษัทภายนอก โดยไม่มีมาตรการด้านความปลอดภัยที่เหมาะสม เป็นต้น.

Pioneer Digital ถูกปรับ 500,000 ดอลลาร์

บริษัท ทรานส์ดิจิทัล เทคโนโลยี จำกัด (ต่อไปนี้เรียกว่า “บริษัท ทรานส์ดิจิทัล”) มีการละเมิดหลักเกณฑ์หลัก ๆ คือไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบลูกค้าอย่างเหมาะสม ถูกปรับเป็นจำนวนเงิน 500,000 ดอลลาร์ไต้หวัน

（一）ในกรณีที่มีการสอบสวนและประเมินความจำเป็นในการรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือการก่อการร้ายมีการละเลย （二）การดำเนินการตรวจสอบลูกค้าไม่ได้ทำการตรวจสอบอย่างเข้มงวดกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง หรือไม่ได้ตรวจสอบแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนเพื่อเก็บรักษาหลักฐานที่เกี่ยวข้อง และได้อนุมัติการเปิดบัญชีในกรณีดังกล่าว （สาม）การดำเนินการติดตามการทำธุรกรรมอย่างต่อเนื่องมีกรณีที่ไม่สามารถยืนยันตัวตนของลูกค้าอีกครั้งซึ่งถูกธนาคารรายงานว่าเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง （สี่）นอกจากนี้ยังมีการเก็บรักษาข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าในระบบของบริษัทภายนอกโดยไม่มีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เหมาะสม

กรณีศึกษา: จากใบสั่งปรับใบแรกสู่ยักษ์ใหญ่ในอุตสาหกรรม การฟอกเงินของ VASP ก้าวเข้าสู่ยุคโทษหนัก

กรณีที่บริษัทเทคโนโลยีสามแห่งถูกปรับในครั้งนี้ไม่ใช่เรื่องเฉพาะเจาะจง เมื่อย้อนกลับไปดูการกำกับดูแลผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไต้หวัน พบว่าการบังคับใช้บทลงโทษได้กลายเป็นเรื่องปกติและมีการเข้มงวดมากขึ้นเรื่อยๆ

ใบสั่งปรับใบแรก: การเปิดตัวของร้านค้าเหรียญออนไลน์

ในเดือนกรกฎาคม 2024 คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของไต้หวันได้เริ่มมีการลงโทษ VASP เป็นครั้งแรก โดยบริษัท RWD Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Exchange ) ได้เป็นผู้เปิดเผยเหตุการณ์นี้ บริษัทนี้ถูกปรับเป็นเงิน 1,520,000 ดอลลาร์ไต้หวัน เนื่องจากไม่ได้ดำเนินการ KYC ไม่ได้ตรวจสอบแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของลูกค้า ไม่ได้รายงานธุรกรรมที่สงสัยว่าเป็นการฟอกเงิน และมีระบบควบคุมภายในที่ไม่ครบถ้วน เป็นต้น ซึ่งเป็นกรณีแรกของการลงโทษในด้านการป้องกันการฟอกเงินในสาขาสินทรัพย์ดิจิทัลของไต้หวัน.

ใบสั่งนี้เป็นสัญลักษณ์ของการเริ่มต้นมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎหมายของหน่วยงานที่มีการควบคุมต่ออุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล และยังเป็นการเปิดฉากการตรวจสอบและลงโทษ VASP ต่อไป หลังจากนั้น บริษัทยุติการดำเนินงานเหรียญ (Rybit) ซึ่งละเมิดการป้องกันการฟอกเงินและกฎระเบียบการปกป้องข้อมูลส่วนบุคคล ได้รับโทษ 1,020,000 บาท.

ผู้นำในอุตสาหกรรมก็ไม่รอด: MaiCoin และเหรียญ託 ถูกลงโทษอย่างหนัก

ตามด้วยในเดือนพฤศจิกายนปี 2024 สองยักษ์ใหญ่ในตลาดของไต้หวันกลุ่ม MaiCoin ( บริษัท โมเดิร์น เวลท์ เทคโนโลยี จำกัด ) และกลุ่มบิตตอ (Bito) ถูกปรับเป็นเงิน 1.5 ล้านดอลลาร์ไต้หวัน สำนักงานกำกับดูแลการเงินได้ดำเนินการปรับตามมาตรา 5, 7, 8 และ 10 ของกฎหมายการฟอกเงิน.

หน่วยงานกำกับดูแลการเงินของไต้หวันได้แสดงจุดยืนอย่างชัดเจนว่าจะยังคงเสริมสร้างการควบคุมการป้องกันการฟอกเงินต่อผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASP) ต่อไป ในอนาคตความถี่ในการตรวจสอบและความเข้มงวดในการลงโทษอาจเพิ่มขึ้นอีก

บทความนี้ บริษัทผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลสามแห่งละเมิดกฎหมายการป้องกันการฟอกเงิน คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ปรับหนักเกิน 300,000 บาท ปรากฏครั้งแรกใน ข่าวบล็อกเชน ABMedia.