UE introduz novas regras de partilha de dados de criptomoedas para prestadores de serviços de criptoativos

• As empresas de cripto que operam na UE devem reportar transações e manutenções num formato padronizado.
• Os reguladores terão um acesso mais amplo aos dados dos usuários, levantando preocupações de privacidade.
• A ESMA pode supervisionar as principais exchanges, centralizando a supervisão de cripto na UE.

A União Europeia revelou um novo conjunto de regras que irá mudar significativamente a forma como os prestadores de serviços de criptoativos operam em todo o bloco.

Estas mudanças entrarão em vigor a 1 de janeiro de 2026, marcando uma das tentativas mais ambiciosas da UE de apertar o controlo sobre as atividades cripto.

As regras introduzirão requisitos de reporte padronizados que darão às autoridades fiscais uma visão mais profunda sobre o mercado de cripto.

Novos requisitos de reporte mais rigorosos estão a chegar

No coração do novo quadro está a expansão da Diretiva sobre Cooperação Administrativa, conhecida como DAC8.

Esta atualização exige que as trocas de cripto, fornecedores de carteiras e outros operadores de ativos digitais relatem as holdings e transações dos clientes em um formato digital padronizado.

Uma vez submetidos, estes relatórios serão automaticamente partilhados entre as autoridades fiscais da UE, permitindo que os reguladores monitorem os fluxos de cripto e a atividade de negociação de forma mais eficaz.

O regulamento, formalizado sob o Regulamento de Execução (EU) 2025/2263, também obriga à criação de um registo abrangente de Operadores de Cripto-Ativos.

Cada operador de reporte receberá um número de identificação único de 10 dígitos, começando com um código de país ISO, para simplificar a supervisão transfronteiriça.

Mesmo quando um operador é removido do registo, a informação deve ser mantida por até 12 meses, garantindo a continuidade na supervisão regulatória.

Os Estados-Membros devem submeter avaliações anuais à Comissão Europeia utilizando modelos de relatório padronizados.

Privacidade sob o microscópio

Embora a regulamentação seja apresentada como uma medida para combater a fraude fiscal, o crime financeiro e o abuso de mercado, levanta preocupações significativas de privacidade para os utilizadores de cripto.

O Regulamento de Transferência de Fundos, que estende a chamada “regra de viagem” a transações cripto superiores a €1.000, já exige a identificação tanto dos remetentes quanto dos destinatários, incluindo interações com carteiras auto-hospedadas.

Os utilizadores também podem ser solicitados a verificar a posse das suas carteiras privadas.

Combinadas com o DAC8, estas medidas oferecem aos reguladores uma visão sem precedentes sobre o comportamento de negociação individual, os fluxos de carteiras e as atividades dos prestadores de serviços.

O pacote regulatório mais amplo da Comissão Europeia funciona em conjunto com o quadro de Mercados em Cripto-Ativos (MiCA) e as próximas regras de combate à lavagem de dinheiro.

Os grandes operadores de cripto deverão realizar uma due diligence detalhada dos clientes, reportar atividades suspeitas e divulgar o consumo de energia das suas operações.

Os apoiantes das novas regras, incluindo a Presidente do BCE Christine Lagarde, argumentam que uma abordagem unificada da UE substituirá a supervisão nacional fragmentada, que historicamente tem dificultado a aplicação consistente.

No entanto, o plano de dar à Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados supervisão direta sobre as principais bolsas de valores e casas de compensação transfronteiriças tem atraído críticas de centros financeiros menores, incluindo Luxemburgo, Malta e Irlanda.

Eles avisam que a consolidação dos poderes de supervisão pode aumentar os custos de conformidade e prejudicar os operadores em jurisdições menores.

O Conselho de Estabilidade Financeira, o principal órgão de supervisão financeira do G20, também observou recentemente que leis de privacidade rigorosas em todo o mundo frequentemente impedem a cooperação transfronteiriça.

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