Chokepoint 2.0？J.P. Morgan через санкції проти Венесуели заблокував рахунки двох нових стабільних криптовалютних компаній

Американські санкції щодо Венесуели вже зачепили фінансовий сектор: JPMorgan (JPMorgan) нещодавно заморозив рахунки двох нових стабільних монетних компаній Blindpay та Kontigo, що викликало ще один конфлікт між банківською системою та криптопідприємствами. Банківська установа заперечує будь-який тиск і наголошує, що це вимушений захід відповідно до чинного законодавства.

Гостра заморозка банків та стартапів: чому JPMorgan пішов на цей крок?

The Information повідомляє, що JPMorgan нещодавно заморозив рахунки стабільних монетних платіжних компаній Blindpay та Kontigo, підтримуваних відомим стартап-акселератором Y Combinator. Причиною, ймовірно, є те, що їхні послуги пов’язані з високоризиковими санкційними регіонами, зокрема Венесуелою.

Зазначається, що обидві компанії мали зв’язки з американською платіжною компанією Checkbook та JPMorgan, і після отримання цієї інформації банк швидко відреагував.

JPMorgan підкреслює, що ця дія не пов’язана з «боротьбою зі стабільними монетами або криптопідприємствами»: «Ми надаємо банківські послуги як емісія стабільних монет, так і для пов’язаних з ними операцій, і нещодавно допомогли одній компанії-емітенту стабільних монет вийти на біржу.»

Зрозуміло, що у разі потенційних юридичних ризиків, які можуть привернути увагу SEC (SEC) або Міністерства фінансів, банкам потрібно розуміти клієнтські транзакції та джерела фінансування, щоб не порушити регуляторні межі.

(JPMorgan Dimon: чинне законодавство змушує банки закривати рахунки, а не політичні чи релігійні мотиви)

Chokepoint 2.0? Чи було криптоіндустрію цілеспрямовано атаковано?

З початку адміністрації Байдена, активність щодо правового регулювання та тиску на криптоіндустрію під назвою «Chokepoint 2.0» не припиняється.

Зокрема, керівник Trump Media Devin Nunes, CEO Strike Jack Mallers, маркетинг-менеджер ShapeShift Houston Morgan та понад 30 інших засновників технологічних та криптоіндустрій звинувачували JPMorgan у безпідставному закритті рахунків або відмові у наданні послуг.

(OCC США: JPMorgan, Citibank та ще сім великих банків продовжують переслідувати криптоіндустрію відповідно до закону)

Більш жорсткий підхід Трампа: перехоплення танкерів та конфіскація нафти

Повертаючись до сучасної ситуації, адміністрація Трампа знову посилила тиск на Венесуелу. За останні два тижні США перехопили та затримали два танкери з нафтою Венесуели. Трамп іронічно зазначив:

Можливо, ми їх продамо, можливо, залишимо, можливо, використаємо для стратегічних запасів.

Зазначається, що санкції наразі зосереджені на державній нафтовій компанії Венесуели PDVSA, яка з 2019 року перебуває у чорному списку. Міністерство фінансів США звинуватило цю компанію у фінансуванні режиму Мадуро, а 11 грудня знову запровадило санкції проти шести судноплавних компаній, які допомагають транспортувати нафту, підозрюваних у фальсифікації навігаційних даних або приховуванні місцезнаходження.

Як нові геополітичні виклики впливають на стартапи та їхню боротьбу з банківським регулюванням

У контексті посилення санкційної політики та підвищеної геополітичної напруги, банки мають бути особливо обережними щодо будь-яких фінансових потоків у країни з високим ризиком.

Для JPMorgan, якщо криптоплатіжна компанія має зв’язки з санкційними регіонами, вона стикається з більш високими вимогами до перевірки, ніж традиційні підприємства. Тому вони схильні діяти «з превентивною жорсткістю», щоб уникнути уваги регуляторів.

Ця стаття «Chokepoint 2.0? JPMorgan через санкції щодо Венесуели заморожує рахунки двох стартапів стабільних монет» вперше з’явилася на Chain News ABMedia.