AAVE apunta a un mercado de 4,6 billones de dólares a medida que DeFi se expande hacia las finanzas tradicionales.

• Aave planea préstamos de valores onchain a través de acciones tokenizadas con la próxima actualización de Aave V4.

• El protocolo apunta al mercado de préstamos de valores de Wall Street, valorado en 4,6 billones de dólares, y a unos ingresos anuales de 35 mil millones de dólares.

• El éxito depende de la claridad regulatoria y de una mayor adopción de valores tokenizados.

El Protocolo Aave quiere ir más allá de los activos digitales y desafiar uno de los negocios más grandes de Wall Street. El protocolo de préstamos descentralizados planea ingresar al mercado global de préstamos de valores a través de acciones tokenizadas. Esa oportunidad abarca billones de dólares en activos y miles de millones en ingresos anuales. Si tiene éxito, Aave podría redefinir cómo los inversores ganan dinero prestando valores. La propuesta también destaca el creciente interés en conectar las finanzas descentralizadas con los mercados financieros tradicionales.

Aave Apunta al Mercado de Préstamos de Valores de 4,6 Billones de Dólares con Acciones Tokenizadas

El fundador de Aave, Stani Kulechov, dijo que el protocolo está expandiendo su mercado total direccionable de activos cripto a todas las clases de activos a través de préstamos respaldados por valores y préstamos de valores. El ejecutivo de Aave, Luigi… pic.twitter.com/xt9A8CTuam

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 26 de junio de 2026

Aave Planea Llevar los Préstamos de Valores a la Cadena

El fundador de Aave, Stani Kulechov, reveló la nueva estrategia el 26 de junio. El plan se centra en Aave V4, la próxima gran actualización del protocolo. El desarrollo futuro respaldará muchas clases de activos en lugar de centrarse solo en criptomonedas. El mercado objetivo ya posee alrededor de 4,6 billones de dólares en valores prestados. Según el ejecutivo de Aave, Luigi D’Onorio DeMeo, ese negocio genera casi 35 mil millones de dólares cada año. La mayor parte de los ingresos se queda actualmente con los brókeres y las plataformas de negociación en lugar de llegar a los inversores.

Aave quiere cambiar ese sistema. Los usuarios depositarían acciones tokenizadas directamente en el protocolo. Los prestatarios podrían acceder a esos activos mientras los prestamistas reciben la tasa de préstamo completa a través de precios transparentes. La propuesta también introduce préstamos de stablecoins respaldados por acciones tokenizadas. Los acuerdos de financiación a corto plazo, comúnmente llamados operaciones de repo, se liquidarían directamente en la cadena. Esa estructura elimina varios intermediarios tradicionales del proceso de préstamo.

Otra ventaja importante implica la gestión de garantías. La plataforma evitaría la rehipotecación, donde los brókeres reutilizan las garantías de los clientes para transacciones adicionales. Eliminar esa práctica podría reducir el riesgo de contraparte y mejorar la transparencia. A principios de este mes, Kulechov también discutió varios otros objetivos para Aave V4. Esos planes incluyen préstamos con garantía respaldados por valores, acuerdos de recompra y servicios ampliados de préstamo de valores.

Las Finanzas Tradicionales se Convierten en el Próximo Objetivo de Crecimiento de Aave

Este último anuncio respalda la estrategia comercial más amplia de Aave. Durante mayo, Kulechov presentó un plan de 12 meses centrado en aumentar los ingresos del protocolo a través de nuevos servicios financieros. Los ingresos anualizados actuales rondan los 123 millones de dólares. El valor total bloqueado en el protocolo ha alcanzado aproximadamente los 12,4 mil millones de dólares. Esas cifras proporcionan una base sólida para la expansión futura.

Aave ya ha establecido alianzas que respaldan las finanzas tokenizadas. Horizon, desarrollado junto con VanEck, Circle y Securitize, se centra en la infraestructura de préstamos de activos del mundo real. Esas relaciones podrían ayudar a acelerar la adopción una vez que se lancen nuevos productos. La estrategia también refleja prioridades cambiantes en las finanzas descentralizadas. Más proyectos blockchain buscan ahora oportunidades más allá de los mercados cripto. Las finanzas tradicionales ofrecen mercados significativamente más grandes y una participación más amplia.

El éxito aún dependerá de varios factores. La claridad regulatoria sigue siendo importante para los valores tokenizados. La adopción del mercado también debe seguir creciendo antes de que las grandes instituciones adopten plenamente los préstamos basados en blockchain. Aave ahora apunta mucho más allá de los préstamos de criptomonedas. El protocolo busca una mayor participación en las finanzas tradicionales. Los valores tokenizados podrían desbloquear nuevas oportunidades de ingresos para los inversores.